Информационная составляющаяСтандарт качества организации внутреннего контроля в банках
№ п/п |
Элементы организации процесса |
Уровни зрелости процесса |
|||||
| 0 «Нулевой» (процессы управления не применяются) |
1 «Начальный» (процессы специализированы и неорганизованны) |
2 «Повторяемый» (процессы повторяются на регулярном основании) |
3 «Определенный» (процессы документированы взаимосвязаны) |
4 «Управляемый» (процессы наблюдаются и измеряются) |
5 Оптимизированный» (процессы соответствуют «лучшей практики» и автоматизированы) |
||
№ |
Элемент | «Нулевой» | «Начальный» | «Повторяемый» | «Определенный» | «Управляемый» | «Оптимизированный» |
| 6. Программно-техническая составляющая (характеритсика) | |||||||
| 6.1 | Средства обработки, доставки, хранения управленческой информации (программное обеспечение и технические средства) | Для обработки, доставки и хранения управленческой информация не используются программное обеспечение и технические средства. | Работа производиться при помощи
стандартных офисных приложений Microsoft. Большая часть работы по трансформации управленческой информации в вид, удобный для использования менеджерами, производится без использования средств автоматизации. |
Для обработки, доставки и хранения
управленческой информация используются
несовременные программное обеспечение и
технические средства, которые не позволяют
увязывать такую информацию и представлять ее в
виде, удобном для анализа и для принятия
управленческих решений. Кредитная организация имеет постоянный доступ к Internet ресурсам. |
Для расчета количественных показателей, используемых при проведении внутреннего контроля, применяются специализированные программы, позволяющие строить мат. модели и получать прогнозные значения. | В банке внедрен программный комплекс,
позволяющий формировать и поддерживать в
актуальном состоянии базу данных управленческой
информации. Способы передачи (доставки), обработки и хранения регламентированы, систематически контролируются и совершенствуются (обновляются). Передовые технологии, основанные на модифицированных стандартных инструментах, применяются ограниченно. |
В банке внедрено современное
программное обеспечение, консолидирующее всю
управленческую информацию в одном
информационном пространстве, поддерживаемое
соответствующими организационными структурами
и регламентирующими инструкциями банка с
использованием барьеров доступа. Программное обеспечение и используемые технические средства позволяют проводить обработку, доставку, хранение информации и предоставлять ее в виде, удобном для аналитика, и для руководителя с целью принятия решений, позволяют свободно модифицировать управленческую информацию в соответствии с требованиями менеджеров и аналитиков. Документы в информационном банке снабжены гипертекстовыми ссылками и интеллектуальными средствами поиска, информация в нем полностью актуализируется, создано единое информационное пространство в системе, работает механизм построения взаимосвязей документов и т.п. Используемые технические средства обеспечивают согласованность и сопоставимость (симметричность) информации для разных пользователей. |
| 6.2 | Информационно-аналитическая система (ИАС) | ИАС в банке не функционирует. | ИАС в банке не функционирует, менеджмент банка использует разрозненную бессистемную информацию. | В банке функционирует ИАС, но она не обеспечивает своевременность поступления информации к пользователям. | Функционирующая ИАС позволяет
пользователям периодически получать информацию
об отчетности. ИАС минимально требовательна по отношению к пользователю, в то же время применяемые средства автоматизации недостаточно современны, их возможности по формированию выходных форм, удобных для анализа и принятия решений, ограничены. |
ИАС, функционирующая в банке, включает в
себя организованный документооборот, использует
достоверную, систематически обновляемую
внутреннюю и внешнюю информацию, средства
передачи, обработки и хранения информации,
регламенты, мелодики, правила работы, основанные
на хорошей практике. Для поддержки ИАС используются средства автоматизации. |
ИАС, функционирующая в банке, включает в себя организованный постоянно оптимизируемый документооборот, осуществляемый с применением современного программного обеспечения. ИАС использует достоверную и качественную внутреннюю и внешнюю информацию, удобные для персонала банка современные автоматизированные средства передачи, обработки (классификации), хранения и анализа информации, регламенты, взаимоувязанные своевременно актуализируемые, методики и правила работы с использованием наилучшей банковской практики. |
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510