Физическое лицо
или
Индивидуальныйпредприниматель
представляет документы,
являющихся основанием совершения
банковских операций и иных сделок
Документы
принимает от клиента документы осуществляет сбор
документов и сведений, необходимых для
идентификаци
сведения,
получаемые в целях идентификации физических лиц сведения,
получаемые в целях идентификации
индивидуального предпринимателя
В случае, если предоставленные
клиентом документы не соответствуют требованиям
Банка или же его идентификационная информация,
информация, характеризующая его репутацию и
экономическое положение оценивается как
недостаточная: связывается с клиентом, чтобы
получить недостающие документы и/или получить
дополнительную информацию получает недостающие документы направляет запрос о
предоставлении кредитной организации сведений,
содержащихся в государственном реестре в
целях идентификации
принимает решение о
дальнейшем движении документов в соответствии с
требованиями внутренних Правил [Действия
с документами] фиксирует
информацию о клиенте в анкете [Анкета
(досье) клиента]
проводит операцию
или
отказывает клиенту В случае если характер
банковских операций и иных сделок не позволяет
до совершения указанных операций и сделок
идентифицировать клиента, установить и
идентифицировать выгодоприобретателя получае необходимые сведения в
виде выписки из реестра завершает
идентификацию клиента, установление и
идентификацию выгодоприобретателя (Требование
не распространяется на банковские
операции и иные сделки при осуществлении
которых проводится упрощенная идентификация
физического лица)
Выписка
(сведения)
Территориальный
налоговый орган
(по месту жительства физического
лица)
Управление ФНС России по субъекту Российской Федерации
предоставляет кредитным
организациям бесплатно в виде выписки из
государственного реестра соответствующие
сведения о конкретных юридических и физических
лицах