Сбор документов и сведений для идентификации

В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор :

• сведений и документов для идентификации клиентов и выгодоприобретателей,
• документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок,
• иной необходимой информации и документов.

(Положение Банка России от 19.08. 2004  N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п.2.1)

Кредитная организация обязана проверить наличие в отношении клиента, выгодоприобретателя сведений об их участии в экстремистской деятельности, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Перечень экстремистов).

В случае если характер банковских операций и иных сделок не позволяет до совершения указанных операций и сделок идентифицировать клиента, установить и идентифицировать выгодоприобретателя , кредитная организация обязана завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения банковской операции или иной сделки.

(Положение Банка России от 19.08. 2004 № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п. 2.7, п.2.8)

Для проведения идентификации клиента в Банк представляются:

1. Анкеты физических лиц, имеющих право распоряжаться счетом.

2. Копии документов, удостоверяющих личности вышеуказанных физических лиц.

3. Анкеты пользователей аналога собственноручной подписи  (для клиентов, заключающих соглашение на удаленное обслуживание).

4. Документы, подтверждающие полномочия пользователей аналога собственноручной подписи  использовать электронную подпись от имени клиента (распорядительный акт руководителя юридического лица, уполномочивающий конкретное физическое лицо использовать аналог собственноручной подписи от имени клиента).

5. Документ, подтверждающий местонахождение клиента (свидетельство о праве собственности, договоры аренды-субаренды, на указанные в документах адреса юридического и фактического местонахождения).

6. Документы, подтверждающие легитимность нахождения на территории Российской Федерации физических лиц (нерезидентов), имеющих право распоряжаться счетом: копия паспорта или другого документа удостоверяющего личность, миграционная карта (дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания), виза, адрес места жительства или места пребывания.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510