Обязанности организации, осуществляющий операции
с денежными средствами или иным имуществом по идентификации клиента

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

• идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными  средствами или  иным  имуществом (клиента);
• систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях.

(Федеральный закон от 07.08. 2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" ст. 7)

При открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) кредитная организация должна идентифицировать клиента и установить, действует ли клиент в своих интересах или в интересах выгодоприобретателя.

В случае, если клиент действует в интересах выгодоприобретателя, кредитная организация должна идентифицировать выгодоприобретателя в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

Кредитная организация обязана систематически обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и банковскими правилами.".

(Инструкция Банка России от 14.09. 2006 № 28-И"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" п.1.6)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510