Примерный Регламент
согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
при внесении в них изменений и дополнений

Кредитные организации вносят изменения и дополнения в ранее утвержденные и согласованные Правила внутреннего контроля:

по собственной инициативе в связи:

- с расширением  видов и географии деятельности,
- пересмотра подходов к осуществлению мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

в целях приведения Правил внутреннего контроля в соответствие с:

- действующим законодательством,
- нормативными и иными правовыми актами Банка России, Правительства Российской Федерации и других органов (в случае внесения соответствующих корректив в указанные акты).

При внесении изменений и дополнений в Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитная организация:

утверждает их новую редакцию;
представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, следующий пакет документов:

- два идентичных подлинных экземпляра, оформленных в установленном порядке, новой редакции Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Правила внутреннего контроля) в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения;
(Постановление Правительства РФ от 08.01.2003 г. № 6 пункт 2, Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 99-Т, Приказ Банка России от 21.04.2003 г. № ОД-201 пункт 2, Письмо Московского ГТУ Банка России от 03.07.2004 г. № 26-27-01-03/39907)
- заверенную руководителем кредитной организации копию приказа (иного распорядительного документа) об утверждении и введении в действие новой редакции Правил внутреннего контроля;
- оригинал Правил внутреннего контроля, ранее согласованных:

• Территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за  деятельностью кредитной организации,
• иным  Территориальным учреждением Банка России, в случае перехода кредитной организации под надзорные полномочия данного Территориального учреждения Банка России после согласования предыдущей редакции Правил внутреннего контроля*);

Примечание:
при этом кредитная организация для целей использования в работе оставляет у себя копию ранее   согласованной редакции Правил внутреннего контроля;

- сопроводительное письмо за подписью руководителя кредитной организации, адресованноу ТУ Банка России с:

- заявлением о согласовании новой редакции Правил внутреннего контроля,
- кратким описанием внесенных изменений и дополнений,
- описью приложений с указанием общего количества листов.

(Письмо Московского ГТУ Банка России от 03.07.2004 г. № 26-27-01-03/39907)

Комплект документов представляется кредитной организацией в Экспедицию Территориального учреждения Банка России либо направляется заказным почтовым отправлением с описью вложения.

Примечание:
дата представления Правил внутреннего контроля на согласование определяетсяпо штемпелю организации связи.

В случае несоответствия представленного  кредитной организацией комплекта документов указанным требованиям комплектности и оформления документы подлежат возврату кредитной организации без рассмотрения по существу.

В случае принятия Территориальным учреждением Банка России решения о согласовании представленной редакции Правил внутреннего контроля в кредитную организацию направляется   письмо, извещающее о согласовании Правил внутреннего контроля, с приложением:

экземпляра новой редакции Правил внутреннего контроля с отметкой о согласовании, заверенной собственноручной подписью руководителя (заместителя) Территориального учреждения Банка России:

- с указанием даты согласования,
- скрепленной гербовой печатью Территориального учреждения Банка России;

экземпляра ранее согласованной редакции Правил внутреннего контроля с отметкой о согласовании новой редакции,  заверенной собственноручной подписью  руководителя (заместителя) Территориального учреждения Банка России.

В случае принятия Территориальным учреждением Банка России решения об отказе в согласовании новой редакции Правил внутреннего контроля в кредитную организацию направляется письмо, извещающее об отказе в согласовании Правил внутреннего контроля, с изложением:

оснований для отказа в согласовании;
требований и/или рекомендаций по внесению кредитной организацией исправлений, изменений и/или дополнений в Правила внутреннего контроля. 

К письму об отказе в согласовании Правил внутреннего контроля прилагается:

экземпляр новой редакции Правил внутреннего контроля;

Примечание:
второй экземпляр новой редакции Правил внутреннего контроля подшивается в досье кредитной организации, хранящееся в Территориальном учреждении Банка России;

оригинальный экземпляр ранее согласованной редакции Правил внутреннего контроля без проставления каких-либо отметок.

Письма, извещающие о согласовании или отказе в согласовании Правил внутреннего контроля, направляются Территориальным учреждением Банка России в кредитную организацию:

заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении;
в особых случаях -   допускается вручение указанных писем представителю кредитной организации, действующему на основании доверенности.

(Письмо Московского ГТУ Банка России от 03.07.2004 г. № 26-27-01-03/39907)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510