Порядок согласования равил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Общие положения

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма согласовываются в соответствии с определенным территориальным учреждением Банка России регламентом.

(Приказ Банка России от 21.04.2003  № ОД-201 пункт 2)

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма представляются на согласование кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью в течение 5 рабочих дней с даты их утверждения.

(Постановление Правительства РФ от 08.01.2003   № 6 п. 2),

(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 99-Т, Приказ Банка России от 21.04.2003  № ОД-201 п. 2)

Непредставление Правил внутреннего контроля либо представление их с нарушением установленного срока:

рассматривается как нарушение кредитной организацией требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
учитывается при рассмотрении вопроса о применении к кредитной организации мер воздействия.
(Приказ Банка России от 21.04.2003 г. № ОД-201 пункт 5, Письмо Банка России от 13.07.2005 г. № 98-Т)

Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма согласовываются в соответствии с определенным территориальным учреждением Банка России Регламентом согласования правил внутреннего контроля.

(Приказ Банка России от 21.04.2003 г. № ОД-201 п. 2 и   4)

Изменения и дополнения, вносимые кредитными организациями в правила внутреннего контроля, согласовываются в соответствии с определенным территориальным учреждением Банка России Регламентом согласования правил внутреннего контроля при внесении в них изменений и дополнений.

Основанием для отказа в согласовании правил внутреннего контроля является несоответствие их Федеральному закону от 7 августа
2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а именно отсутствие в правилах внутреннего контроля:

порядка документального фиксирования необходимой информации;
порядка обеспечения конфиденциальности информации;
квалификационных требований к подготовке и обучению кадров;
критериев выявления и признаков необычных сделок с учетом особенностей деятельности:

- кредитной организации,
- лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации.

(Приказ Банка России от 21.04.2003 г. № ОД-201 п. 3)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510