Переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.
Порядок упрощенной идентфикации клиента - физического лица

1. Проверка на возможность осуществления операции c денежными средствами без процедуры идентификации.

2. Проверка документа удостоверяющего личность.

Операции, позволяющие проводить идентификацию физического лица на основании водительского удостоверения
Если в ходе проверки выясняется, что документ удостоверяющий личность, является недействительным, то операция перевода денежных средств по поручению физического лица без открытия банковского счета не производится.

3. Сверка сведений документа удостоверяющего личность физического лица, сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
В случае выявления вышеупомянутых сведений, кредитная организация осуществляет приостановку операции.
/Порядок приостановки операций/
4. Сверка проводимой операции с операциями подлежащими обязательному контролю в соответствии со ст. 6 п.1.   Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных   преступным путем, и финансированию терроризма".
В случае соответствия вышеупомянутым условиям, кредитная организация осуществляет процедуру идентификации, подлежащей обязательному контролю.
/Процедура идентификации, подлежащая обязательному контролю/
5. В  отношении   клиента,  выгодоприобретателя  или операции у кредитной организации  не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
В случае, возникновения подозрений, кредитная организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях.
/Сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом/
6. Проверяется имеет ли операция запутанный или  необычный  характер, свидетельствующий  об   отсутствии  очевидного  экономического   смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать,  что  целью  ее   осуществления  является  уклонение   от процедур обязательного     контроля,  предусмотренных Федеральным   законом  "О противодействии  легализации  (отмыванию)   доходов,  полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В случае, возникновения подозрений, кредитная организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях.
/Сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом/
Фиксируемые сведения:
      Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

Анкета (досье) клиента:
       Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении упрощенной идентификации, если требуемые сведения, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.