ПОДГОТОВКА
К ПРОВЕРКЕ
требуется установить, использует ли
кредитная организация в своей деятельности
интернет-технологии.Основание: отчетность по форме 0409070 "Сведения об использовании кредитной организацией интернет-технологий"
ПРОВЕДЕНИЕ
ПРОВЕРКИ
требуется запросить у кредитной
организации, использующей в своей деятельности
технологии дистанционного банковского
обслуживания (включая интернет-банкинг),
договоры с клиентами, а также иные документы, на
основании которых осуществляется такое
обслуживание. требуется установить, предусмотрена ли для
уполномоченного лица (лиц) клиента возможность
распоряжаться денежными средствами,
находящимися на счете, используя аналог
собственноручной подписи, коды, пароли и иные
средства.
Основание: сведения, содержащиеся в представленных документах.
В случае, если из
представленных документов следует, что
используемая технология дистанционного
банковского обслуживания (включая
интернет-банкинг) предусматривает для
уполномоченного лица (лиц) клиента возможность
распоряжаться денежными средствами,
находящимися на счете, используя аналог
собственноручной подписи, коды, пароли и иные
средства, рекомендуется установить,
осуществлено ли кредитной организацией
установление личности лица (лиц),
уполномоченного распоряжаться денежными
средствами, находящимися на счете, используя
аналог собственноручной подписи, коды, пароли и
иные средства, подтверждающие наличие указанных
полномочий, а также получены ли копии документов,
удостоверяющих личность указанного лица (лиц).
требуется проверить, отнесены ли операции
клиентов, осуществляемые с использованием
интернет-технологий, к операциям повышенной
степени (уровня) риска их совершения в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма.
ОБРАБОТКА
МАТЕРИАЛОВ И ПОДГОТОВКА ИТОГОВЫХ ДОКУМЕНТОВ
отразить в акте проверки (в соответствующих
разделах (подразделах) аналитической части акта
проверки) информацию о выявлении (не выявлении) в
деятельности кредитной организации нарушений
требований Федерального закона, Положения Банка
России № 262-П и
Инструкции Банка России № 28-И при осуществлении
кредитными организациями обслуживания клиентов
с использованием технологий дистанционного
банковского обслуживания (включая
интернет-банкинг).