Идентификация клиента при совершении операций с использованием платежной карты

При совершении операций с использованием платежной карты кредитная организация обязана идентифицировать ее держателя:

• Порядок идентификации физического лица
  • сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц
• Порядок идентификации юридического лица
  • сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц

(Положение Банка России от 24.12. 2004 № 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" п.1.14)

При совершении сделок с использованием платежных (банковских) карт идентификация  осуществляется  на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов (паролей).

(Положение Банка России от 19.08. 2004 № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п.3.3)

При открытии физическим лицам текущих счетов для осуществления расчетов исключительно с использованием платежных карт банк вправе получить образец собственноручной подписи клиента в порядке, установленном банковскими правилами, без оформления карточки.

• Карточка с образцами подписей и оттиска печати

(Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И "Об открытии и закрытии счетов, счетов по вкладам (депозитам)" п.1.12)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510