Требования к кредитной организации для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций

Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче соответствующего ходатайства в территориальное учреждение Банка России, а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной организации должна:

• выполнять  установленные  федеральными законами и нормативными актами Банка  России   требования  о  предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных  лицах),  позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность  прямо  или  косвенно   (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;
• не  иметь  задолженности  перед   федеральным  бюджетом,  бюджетом соответствующего  субъекта  Российской   Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
• иметь  организационную  структуру   (включающую службу  внутреннего контроля), адекватную масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;
• выполнять  установленные  федеральными законами и нормативными актами Банка  России   квалификационные  требования  к   членам  совета  директоров
  (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;
• соблюдать  технические  требования,   установленные  Банком России для осуществления  банковских  операций [2] (при направлении ходатайства о выдаче лицензии, предусмотренной подпунктом 14.1.2 настоящей Инструкции).
• выполнять  обязательные резервные требования Банка России и не  иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России;
• относиться  к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У (для банка);
• относиться  к  категории финансово стабильных кредитных организаций в соответствии с нормативным  актом Банка России, устанавливающим критерии определения   финансового состояния кредитных организаций (для небанковской кредитной организации).

Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях [3] или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте [4], в дополнение к требованиям, указанным выше, должна соответствовать требованиям к участию банков в системе страхования вкладов [5].

 Банк, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях [3] или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте [4], в дополнение к требованиям, указанным выше, должен иметь собственные средства (капитал) в размере величины не менее суммы рублевого эквивалента 100 миллионов евро, а также раскрыть неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Рублевый эквивалент минимального размера собственных средств (капитала) кредитной организации, в том числе банка, ходатайствующего о получении генеральной лицензии, или банка, до истечения двух лет с даты государственной регистрации ходатайствующего о получении лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, определяется в порядке, установленном нормативным актом Банка России о порядке определения рублевого эквивалента минимального размера уставного капитала вновь регистрируемой кредитной организации и минимального размера собственных средств (капитала) кредитной организации.

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", п.13.1-13.2, 13.4)

2. Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов
3. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях
4. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте
5. Требования к участию банков в системе страхования вкладов

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510