Заключение территориального учреждения Банка России
о возможности государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций. Требования к содержанию

Заключение территориального учреждения Банка России должно содержать полную информацию, на основании которой им был сделан вывод о возможности государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций, включая:

• информацию о сроках рассмотрения документов (для исчисления общего срока рассмотрения документов, установленного статьей 15 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности");

• оценку бизнес-плана (в том числе оценку соответствия положения, регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской кредитной организацией, требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России);

• информацию о соответствии помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями  установленным требованиям;

• информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении свыше 1 процента акций (долей) кредитной организации и о наличии (об отсутствии) связи между учредителями, а также о характере такой связи: о наличии соглашения (о согласованных действиях), об участии в капитале друг друга либо об иной форме связи;

• информацию о предварительном согласовании приобретения учредителями более 20 процентов акций (долей) кредитной организации;

• информацию о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также информацию о согласовании кандидатов на указанные должности;

• информацию о соответствии деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, и об отсутствии у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики;

• информацию о представлении учредителями кредитной организации документов для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций, п.14.6)

К заключению территориального учреждения Банка России прилагаются документы, представленные учредителями кредитной организации.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510