ОТМЕНЕНО Указанием ЦБ РФ от 02.07.2001 № 993-У.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 25 ноября 1998 г. N 332-Т
РАЗЪЯСНЕНИЕ О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ
УКАЗАНИЙ БАНКА РОССИИ ОТ 30.10.98 N 393-У И N 396-У
И ПОРЯДКЕ ПЕРЕДАЧИ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫМИ УЧРЕЖДЕНИЯМИ
БАНКА РОССИИ ИНФОРМАЦИИ В СВЯЗИ С ВВЕДЕНИЕМ
В ДЕЙСТВИЕ УКАЗАНИЙ БАНКА РОССИИ
ОТ 30.10.98 N 393-У И N 396-У
В связи с введением в действие Указаний Банка России от
30.10.98 N 393-У "О порядке определения в абсолютной величине
предельных значений обязательных нормативов" (далее - Указание
N 393-У) и N 396-У "О расчете влияния изменения курса иностранной
валюты на выполнение обязательных нормативов и особенностях
применения мер воздействия к кредитным организациям за нарушения
обязательных нормативов в результате роста курса иностранных валют
к рублю Российской Федерации" (далее - Указание N 396-У) Банк
России разъясняет порядок применения отдельных положений,
содержащихся в данных Указаниях, а также порядок передачи
территориальными учреждениями Банка России информации в Банк
России.
1. По состоянию отчетности на 01.11.98
1.1. Дополнительно к представленным в установленные Указанием
Банка России "О порядке составления и представления отчетности
территориальными учреждениями Банка России в Центральный банк
Российской Федерации" от 14.11.97 N 27-У (строка 65) сроки
расшифровкам отдельных балансовых счетов для расчета обязательных
нормативов и числовым значениям обязательных нормативов,
рассчитанным в соответствии с требованиями Инструкции Банка России
"О порядке регулирования деятельности банков" от 01.10.97 N 1
(далее - Инструкция N 1), в срок до 10.12.98 территориальным
учреждениям Банка России в электронном виде по системе БАНКОМ
разрешается передать информацию по кредитным организациям, которым
устанавливаются предельные значения обязательных нормативов в
абсолютной величине, а также по кредитным организациям,
производящим по состоянию на 01.11.98 в соответствии с Указанием
N 396-У перерасчет предельных значений обязательных нормативов, в
соответствии с Приложением 1 к настоящему Разъяснению. При этом
пункты 3 - 15 указанного Приложения не заполняются.
1.2. В соответствии с Указанием Банка России "Об особенностях
применения мер воздействия к кредитным организациям, которым с
01.11.98 установлены в абсолютной величине предельные значения
обязательных нормативов и предельные значения величины открытых
валютных позиций" от 30.10.98 N 397-У территориальные учреждения
Банка России в порядке, определенном Инструкцией Банка России "О
применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения
пруденциальных норм деятельности" от 31.03.97 N 59, применяют
штрафные санкции за нарушение значений обязательных нормативов к
кредитным организациям, указанным в пункте 1.1 настоящих
Разъяснений, по итогам анализа всего комплекса информации,
поступившей от кредитных организаций, в том числе в соответствии с
пунктом 1.1 настоящего Разъяснения.
2. Начиная с отчетности на 01.12.98, территориальные
учреждения Банка России в электронном виде по системе БАНКОМ
передают информацию в соответствии с Приложением 1 к настоящему
Разъяснению по кредитным организациям, которым устанавливаются
предельные значения обязательных нормативов в абсолютной величине,
а также по кредитным организациям, производящим в соответствии с
Указанием N 396-У перерасчет предельных значений обязательных
нормативов, в сроки, установленные для передачи балансов кредитных
организаций в форме оборотной ведомости. При этом сохраняется
необходимость передачи расшифровок отдельных балансовых счетов для
расчета обязательных нормативов и числовые (относительные)
значения обязательных нормативов, рассчитанные в соответствии с
требованиями Инструкции N 1.
3. В случае, если кредитной организацией по состоянию на
текущую отчетную дату нарушены некоторые из обязательных
нормативов, определенных в соответствии с Инструкцией N 1,
Положением Банка России "О пруденциальном регулировании
деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих
операции по расчетам, и организаций инкассации" от 08.09.97 N 516
(далее - Положение N 516), Указанием Банка России от 31.10.97
N 10-У (далее - Указание N 10-У), по которым установлены
предельные значения в абсолютной величине, и на последующие
отчетные даты кредитной организацией нарушаются обязательные
нормативы, по которым предельные значения в абсолютной величине не
устанавливались, территориальное учреждение Банка России в
соответствии с пунктом 9 Указания N 393-У при наличии письменного
согласия кредитной организации может установить ей предельные
значения вновь нарушаемых нормативов в абсолютной величине.
4. Для кредитных организаций, которым ранее были установлены
контрольные квартальные значения обязательных нормативов Н6, Н8,
Н9, Н10 и Н12.1 предельные значения указанных нормативов в
абсолютной величине устанавливаются по каждому конкретному
заемщику (вкладчику, эмитенту и т.п.). При этом в составе
представляемой в соответствии с Приложением 1 настоящего
Разъяснения информации делается пометка о факте такого
установления (строка 25 - 29), а при перерасчете значений
указанных нормативов в соответствии с Указанием N 396-У - о факте
произведенного перерасчета (строка 54 - 58).
Для указанных кредитных организаций прекращается передача
информации в соответствии с таблицами N 1 и N 2 Разъяснения Банка
России "О порядке передачи информации о контрольных значениях
экономических нормативов" от 09.06.98 N 127-Т (далее - Разъяснение
N 127-Т).
5. Начиная с отчетности на 01.12.98 и до отчетности на
01.06.99 включительно, территориальные учреждения прекращают
передачу информации в соответствии с таблицей N 1 Разъяснения
N 127-Т по кредитным организациям, которым установлены контрольные
квартальные значения обязательных нормативов в соответствии с
Указанием N 10-У и которым не установлены в абсолютной величине
предельные значения обязательных нормативов. Указанная информация
передается в соответствии с Приложением 1 к настоящему Разъяснению
(заполняются строки 3 - 15). При этом сохраняется необходимость
передачи по указанным кредитным организациям информации в
соответствии с таблицей N 2 к Разъяснению N 127-Т.
6. По кредитным организациям, которым установлены контрольные
квартальные значения нормативов Н6, Н8, Н9, Н10 и Н12.1
территориальные учреждения Банка России ежемесячно в дополнение к
данным, предусмотренным Приложением 3 к Инструкции N 1 с учетом
пункта 2 Разъяснения N 127-Т, сообщают следующие данные:
по строке 3 - о нарушениях предельных значений обязательных
нормативов, установленных в соответствии с Указанием N 393-У в
абсолютной величине;
по строке 4 - о нарушениях установленных значений нормативов в
случае осуществления их перерасчета в соответствии с Указанием
N 396-У.
Строка 3 Приложения 3 к Инструкции N 1 заполняется кредитными
организациями, которым установлены в абсолютной величине
предельные значения обязательных нормативов, строка 4 - кредитными
организациями, производящими перерасчет значений обязательных
нормативов.
7. Кредитным организациям, направившим в территориальное
учреждение Банка России письменное согласие на установление
предельных значений обязательных нормативов в абсолютной величине,
в период до 01.07.99 (либо до момента, с которого значение
собственных средств (капитала), рассчитанное в соответствии с
пунктом 2.1 Инструкции N 1, превысит значение собственных средств
(капитала) по состоянию на 01.08.98) не устанавливаются
контрольные квартальные значения обязательных нормативов по
причинам, перечисленным в пункте 2 Указания N 10-У.
8. Факт выполнения предельных значений обязательных нормативов
в абсолютной величине и обязательных нормативов, по которым
кредитными организациями произведен перерасчет в соответствии с
Указанием N 396-У, не является основанием для пересмотра принятого
решения об отнесении банка к той или иной классификационной группе
в соответствии с Письмом Банка России "О критериях финансового
состояния банков" от 28.05.97 N 457.
9. Указание N 393-У применяется в отношении небанковских
кредитных организаций, у которых балансовая стоимость вложений в
государственные долговые обязательства Российской Федерации в
рублях и иностранной валюте (сумма остатков по балансовым счетам
50102 и 50103) по состоянию на 01.08.98 составляет не менее 20%
значения собственных средств (капитала), определенного в
соответствии с пунктом 7 Положения Банка России от 08.09.97 N 516,
когда выполняется одно из условий, определенных пунктом 3 Указания
N 393-У.
10. В отношении расчета в абсолютной величине предельного
значения норматива Н7 применяется формула:
до 01.02.98 - НА7 = К х Н7 (в связи с установленным
Инструкцией N 1 до 01.02.99 для норматива Н7 пределом - "...не
может превышать размер капитала банка... в 1998 г. - более чем в 8
раз.");
К х Н7
с 01.02.98 - НА7 = ------ (в связи с установленным
100
Инструкцией N 1 в редакции Указания Банка России "О внесении
изменений и дополнений в Инструкцию Банка России N 1 от 01.10.97
"О порядке регулирования деятельности банков" от 30.09.98 N 368-У
после 01.02.99 пределом - "Максимально допустимое значение
норматива Н7 устанавливается в размере 800%.").
11. В дополнение к таблицам N 1 и N 2 Приложения 1 к Указанию
N 396-У территориальные учреждения Банка России вправе запрашивать
у кредитных организаций необходимую дополнительную информацию.
Заместитель Председателя
Банка России
В.Н.ГОРЮНОВ
Приложение 1
МАКЕТ ПЕРЕДАЧИ ИНФОРМАЦИИ
Территориальные учреждения Банка России представляют в
Департамент пруденциального банковского надзора Банка России
следующую информацию по каждой кредитной организации:
1) о контрольных значениях обязательных экономических
нормативов, установленных территориальными учреждениями Банка
России в соответствии с Указанием Банка России от 31.10.97 N 10-У;
2) о предельных значениях обязательных экономических
нормативов в абсолютной величине, установленных территориальными
учреждениями Банка России в соответствии с Указанием Банка России
от 30.10.98 N 393-У, и их фактически сложившиеся значения;
3) о значениях обязательных экономических нормативов,
перерассчитанных в соответствии с Указанием Банка России от
30.10.98 N 396-У.
Структура информации приведена в таблице N 1.
Таблица 1
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|N | Наименование параметра | Код для | Тип данных |Размер- |
|п/| | пересылки | |ность |
|п | | в ГЦИ | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 1|Код региона |CP |Целое число | 2 |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 2|Регистрационный номер|REGN |Целое число | 4 |
| |кредитной организации | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| Контрольные значения обязательных экономических нормативов, |
| установленных территориальными учреждениями Банка России |
| в соответствии с Указанием Банка России от 31.10.97 |
| N 10-У |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 3|Установленное контрольное|KH1 |Действит. |8/1 <1> |
| |значение для норматива Н1. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 4|Установленное контрольное|KH4 |Действит. |8/1 |
| |значение для норматива Н4. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 5|Установленное контрольное|KH7 |Действит. |8/1 |
| |значение для норматива Н7. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 6|Установленное контрольное|KH9_1 |Действит. |8/1 |
| |значение для норматива| |число | |
| |Н9.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 7|Установленное контрольное|KH10_1 |Действит. |8/1 |
| |значение для норматива| |число | |
| |Н10.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 8|Установленное контрольное|KH11_1 |Действит. |8/1 |
| |значение для норматива| |число | |
| |Н11.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| 9|Установленное контрольное|KH12 |Действит. |8/1 |
| |значение для норматива Н12.| |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|10|Установленное контрольное|KH13 |Действит. |8/1 |
| |значение для норматива Н13.| |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|11|Факт установления|KH6 |Символы | 1 |
| |контрольного значения для| | | |
| |норматива Н6 <2>. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|12|Факт установления|KH8 |Символы | 1 |
| |контрольного значения для| | | |
| |норматива Н8. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|13|Факт установления|KH9 |Символы | 1 |
| |контрольного значения для| | | |
| |норматива Н9. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|14|Факт установления|KH10 |Символы | 1 |
| |контрольного значения для| | | |
| |норматива Н10. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|15|Факт установления|KH12_1 |Символы | 1 |
| |контрольного значения для| | | |
| |норматива Н12.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| Предельные значения обязательных экономических нормативов |
| в абсолютной величине, установленных территориальными |
| учреждениями Банка России в соответствии с Указанием |
| Банка России от 30.10.98 N 393-У |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|16|Установленное предельное|PRH1 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива Н1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|17|Установленное предельное|PRH4 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива Н4. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|18|Установленное предельное|PRH7 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива Н7. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|19|Установленное предельное|PRH9_1 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива| | | |
| |Н9.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|20|Установленное предельное|PRH10_1 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива| | | |
| |Н10.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|21|Установленное предельное|PRH11_1 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива| | | |
| |Н11.1 | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|22|Установленное предельное|PRH12 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива Н12.| | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|23|Установленное предельное|PRH13 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива Н13.| | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|24|Установленное предельное|PRH16 |Целое число | 16 |
| |значение для норматива Н16.| | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|25|Факт установления|PRH6 |Символы | 1 |
| |предельного значения для| | | |
| |норматива Н6 <3>. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|26|Факт установления|PRH8 |Символы | 1 |
| |предельного значения для| | | |
| |норматива Н8. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|27|Факт установления|PRH9 |Символы | 1 |
| |предельного значения для| | | |
| |норматива Н9. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|28|Факт установления|PRH10 |Символы | 1 |
| |предельного значения для| | | |
| |норматива Н10. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|29|Факт установления|PRH12_1 |Символы | 1 |
| |предельного значения для| | | |
| |норматива Н12.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| Фактически сложившиеся значения обязательных экономических |
| нормативов в абсолютной величине, по которым территориальные |
| учреждения Банка России установили предельные значения |
| в соответствии с Указанием Банка России от 30.10.98 |
| N 393-У |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|30|Рассчитанное значение|RH1 |Целое число | 16 |
| |норматива Н1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|31|Рассчитанное значение|RH4 |Целое число | 16 |
| |норматива Н4. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|32|Рассчитанное значение|RH7 |Целое число | 16 |
| |норматива Н7. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|33|Рассчитанное значение|RH9_1 |Целое число | 16 |
| |норматива Н9.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|34|Рассчитанное значение|RH10_1 |Целое число | 16 |
| |норматива Н10.1. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|35|Рассчитанное значение|RH11_1 |Целое число | 16 |
| |норматива Н11.1 | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|36|Рассчитанное значение|RH12 |Целое число | 16 |
| |норматива Н12. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|37|Рассчитанное значение|RH13 |Целое число | 16 |
| |норматива Н13. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|38|Рассчитанное значение|RH16 |Целое число | 16 |
| |норматива Н16. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
| Значения обязательных экономических нормативов (в абсолютной |
| или относительной величине), по которым произведен перерасчет |
| в соответствии с Указанием Банка России от 30.10.98 |
| N 396-У |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|39|Значение норматива Н1 в|ZH1 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|40|Значение норматива Н2 в|ZH2 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|41|Значение норматива Н3 в|ZH3 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|42|Значение норматива Н4 в|ZH4 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|43|Значение норматива Н5 в|ZH5 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|44|Значение норматива Н7 в|ZH7 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|45|Значение норматива Н9.1 в|ZH9_1 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|46|Значение норматива Н10.1 в|ZH10_1 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|47|Значение норматива Н11 в|ZH11 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|48|Значение норматива Н11.1 в|ZH11_1 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|49|Значение норматива Н12 в|ZH12 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|50|Значение норматива Н13 в|ZH13 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|51|Значение норматива Н14 в|ZH14 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|52|Значение норматива Н15 в|ZH15 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|53|Значение норматива Н16 в|ZH16 |Действит. |16/1 |
| |результате перерасчета. | |число | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|54|Факт перерасчета норматива|ZH6 |Символы | 1 |
| |Н6 <4>. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|55|Факт перерасчета норматива|ZH8 |Символы | 1 |
| |Н8. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|56|Факт перерасчета норматива|ZH9 |Символы | 1 |
| |Н9. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|57|Факт перерасчета норматива|ZH10 |Символы | 1 |
| |Н10. | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
|58|Факт перерасчета норматива|ZH12_1 |Символы | 1 |
| |Н12.1 | | | |
+--+---------------------------+-----------+------------+--------+
--------------------------------
<1> Слева от наклонной черты - количество цифр целой части
числа, справа - дробной.
<2> Факт установления контрольного значения для нормативов:
Н6, Н8, Н9, Н10 и Н12.1 - символ "*".
<3> Факт установления предельного значения для нормативов: Н6,
Н8, Н9, Н10 и Н12.1 - символ "*".
<4> Факт перерасчета значения для нормативов: Н6, Н8, Н9, Н10
и Н12.1 - символ "*".
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510