Предупреждение несостоятельности (банкротства) кредитных организаций (Полный список нормативных документов)
Документ |
Название документа |
Комментарий к содержанию |
Комментарий к документу |
| Федеральный закон от 30.12.2008 № 296-ФЗ | О внесении изменений в Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)" | ФЗ устраняет выявленные в ходе правоприменительной практики пробелы и неточности, уточняет процессуальный статус и полномочия саморегулируемых организаций и арбитражных управляющих. Так, определено понятие "национальное объединение саморегулируемых организаций арбитражных управляющих". Таковым является некоммерческая организация, объединяющая в себе более 50% всех саморегулируемых организаций арбитражных управляющих для формирования согласованной позиции по вопросам регулирования их деятельности. Лица, участвующие в деле о банкротстве, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством о назначении экспертизы для выявления признаков преднамеренного или фиктивного банкротства. Такая экспертиза может проводиться на любой стадии банкротства и за счет средств ходатайствующего лица. К текущим платежам отнесены только те денежные обязательства и платежи, которые возникли после даты принятия заявления о признании должника банкротом, а не те, срок исполнения которых наступил после введения соответствующей процедуры банкротства. Дополнительными полномочиями наделено собрание кредиторов. Они вправе устанавливать размер и порядок выплаты дополнительного вознаграждения арбитражному управляющему, а также увеличивать размер фиксированной суммы его вознаграждения. Скорректированы требования к арбитражному управляющему, закреплены порядок и условия вступления его в саморегулируемую организацию. Прописана процедура заключения договора обязательного страхования ответственности арбитражного управляющего. Сведения о банкротстве теперь заносятся в специальный Единый федеральный реестр. | Текст Федерального закона опубликован в "Российской газете" от 31.12.2008, № 267. |
| Меморандум о взаимопонимании от 02.12.2008 № б/н | Меморандум о взаимопонимании между Центральным банком Российской Федерации и Центральным банком Королевства Бахрейн | Текст Меморандума размещен на сайте Банка России в Internet (http://www.cbr.ru). | |
| Указание Банка России от 29.10.2008 № 2112-У | О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 11.11.2005 № 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" | Для предупреждения банкротства банков Банк России вправе потребовать от них принять меры по финансовому оздоровлению либо реорганизации банка. Однако в соответствии с недавно принятым Федеральным законом до конца 2011 года в предупреждении банкротства банка может участвовать Агентство по страхованию вкладов. Поэтому устанавливается, что, если в Агентство направляется соответствующее предложение, требование о реорганизации банка либо о принятии мер по финансовому оздоровлению не предъявляются. В случае, когда указанные требования были ранее предъявлены, они отменяются, если Агентство решило участвовать в предупреждении банкротства банка. | Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 01.11.2008, № 62). Указание вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" и действует до 31 декабря 2011 года включительно. |
| Указание Банка России от 29.10.2008 № 2109-У | О внесении изменений в Положение Банка России от 09.11.2005 № 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией" | Вносимые изменения обусловлены недавним принятием ФЗ "О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года". Так, Агентству по страхованию вкладов теперь разрешено исполнять функции временной администрации банка. Установлены особенности выполнения Агентством указанных функций. В качестве временной администрации Агентство уполномочено: осуществлять функции исполнительных органов банка; участвовать в предупреждении банкротства банка; принимать меры по обеспечению сохранности имущества и документации банка, а также осуществлять иные предусмотренные законом и нормативными актами ЦБР полномочия. Решение о возложении на Агентство функций временной администрации принимается Председателем Банка России или Комитетом банковского надзора Банка России. Приведены требования к приказу Банка России, которым оформляется решение о возложении функций. Указанный приказ доводится до территориальных учреждений Банка России и кредитных организаций и публикуется в "Вестнике Банка России" в течение 10 дней со дня его издания. Функции временной администрации возлагаются на Агентство на срок не более 6 месяцев. | Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 01.11.2008, № 62). Указание вступает в силу со дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" и действует до 31 декабря 2011 года включительно. |
| Федеральный закон от 27.10.2008 № 175-ФЗ | О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2011 года | Разработан комплекс мер по предупреждению банкротства банков в целях укрепления стабильности банковской системы. В соответствии с принятым Федеральным законом, при наличии признаков неустойчивого финансового положения банков, выявлении ситуаций, угрожающих стабильности банковской системы и законным интересам вкладчиков и кредиторов банка, Банк России и государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" вправе осуществлять меры по предупреждению банкротства банков, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ. Законом определены меры, осуществляемые Агентством. Это, в частности, оказание финансовой помощи банкам, приобретающим в соответствии с согласованным планом участия Агентства в предупреждении банкротства банка имущество и обязательства банка или их часть; приобретение в соответствии с согласованным планом участия Агентства в предупреждении банкротства банка акций (долей в уставном капитале) банка в размере, позволяющем определять решения банка по вопросам, отнесенным к компетенции общего собрания; организация торгов по продаже имущества, являющегося обеспечением исполнения обязательств банка, в том числе перед Банком России. Со дня направления Банком России в Агентство предложения об участии в предупреждении банкротства банка и до дня окончания срока осуществления мер по предупреждению банкротства банка Банк России вправе, в частности, не вводить запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, не отзывать у банка лицензию на осуществление банковских операций. После направления предложения Банк России вправе принять решение об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала). По решению Банка России в случае получения согласия Агентства на участие в предупреждении банкротства банка функции временной администрации могут быть возложены на Агентство. Мероприятия по предупреждению банкротства банков осуществляются за счет средств инвесторов, Агентства, Банка России, а также за счет средств федерального бюджета, предоставленных в качестве имущественного взноса РФ в имущество Агентства. Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования и действует до 31 декабря 2011 года включительно. | Текст Федерального закона опубликован в "Российской газете" от 28.10.2008, № 224. |
| Указание Банка России от 24.09.2008 № 2078-У | О внесении изменения в пункт 22.16 Положения Банка России от 09.11.2005 № 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией" | Ранее временная администрация после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций такое объявление публиковала, в том числе, в "Российской газете". Теперь данное печатное издание заменено на газету "Коммерсантъ". Напомним, что извещение публикуется также в "Вестнике Банка России" и периодическом печатном издании по месту нахождения кредитной организации. | Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 15.10.2008, № 57). |
| Указание Банка России от 05.02.2008 № 1977-У | О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" | Внесены коррективы в порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Так, на деятельность вновь созданных банков по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях и в иностранной валюте Банком России теперь выдаются отдельные виды лицензий. Для получения таких лицензий помимо прочих документов банку необходимо представить письменное подтверждение о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Обязанность по раскрытию указанной информации считается исполненной, если такая информация опубликована в "Вестнике Банка России" и размещена на сайте банка в сети Интернет (для вновь создаваемого банка возможно размещение на сайте одного из учредителей банка в сети Интернет). Регламентирована процедура опубликования данной информации. За публикацию информации плата не взимается. Соблюдение требования о представлении письменного подтверждения о раскрытии информации является обязательным также и при получении соответствующих лицензий уже действующими банками. | |
| Указание Банка России от 27.11.2007 № 1933-У | О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" | С 1 января 2008 года вступают в силу изменения, внесенные в ФЗ "О банках и банковской деятельности" в связи с введением в действие части четвертой Гражданского кодекса РФ. В соответствии с указанными изменениями кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Cоответствующие изменения внесены в документацию, необходимую для принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Так, при заполнении документов необходимо указывать полное фирменное наименование кредитной организации. Кроме того, скорректирован порядок предоставления возможности для временного функционирования корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения. Так, продлен срок, отведенный на закрытие корреспондентского субсчета филиала: он может быть закрыт не позднее 180 дней (ранее - 90) с даты направления уведомления кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения. В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия субсчета вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя) по месту открытия субсчета заявление об изменении даты закрытия указанного субсчета, которая не может быть позднее триста шестидесяти календарных дней с даты направления вышеназванного уведомления. | Указание опубликовано в "Вестнике Банка России" (ВБР, 26.12.2007, № 71) и вступает в силу с 1 января 2008 года. Изменения, внесенные в сроки закрытия корреспондентского субсчета филиала, вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования Указания. |
| Указание Банка России от 26.11.2007 № 1920-У | О внесении изменений в Положение Банка России от 9 ноября 2005 года N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией" | С 1 января 2008 года вступает в силу часть IV Гражданского кодекса РФ, которой, в частности, конкретизируются нормы относительно фирменного наименования юридического лица. Оно определяется в его учредительных документах и включается в единый государственный реестр юридических лиц при государственной регистрации юридического лица. Юридическое лицо должно иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Юридическое лицо вправе иметь также полное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов РФ и (или) иностранных языках. В соответствие с данными правилами приведен порядок назначения временной администрации по управлению кредитной организацией относительно фирменного наименования кредитной организации. Так, ходатайство о назначении временной администрации должно содержать, в частности, сведения о кредитной организации (полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной организации, регистрационный номер, дату регистрации, место нахождения кредитной организации). Внесены соответствующие изменения в отчетность кредитной организации, а также иную необходимую документацию. | Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 января 2008 года. |
| Указание Банка России от 26.11.2007 № 1925-У | О внесении изменений в Указание Банка России от 17 ноября 2004 года № 1517-У “Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России” | С 1 января 2008 года вступает в силу часть IV Гражданского кодекса РФ, которой, в частности, конкретизируются нормы относительно фирменного наименования юридического лица. Так, фирменное наименование теперь рассматривается как неотъемлемая часть юридического лица. Оно определяется в его учредительных документах и включается в единый государственный реестр юридических лиц при государственной регистрации юридического лица. Юридическое лицо должно иметь полное и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Юридическое лицо вправе иметь также полное и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов РФ и (или) иностранных языках. В соответствие с данными правилами приведены некоторые правила осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ, а также порядок взаимодействия банков-агентов с Банком России. Так, Банк России в срок не позднее 30 календарных дней со дня получения от конкурсного управляющего всех документов и сведений, опубликовывает в "Вестнике Банка России" объявление о выплатах Банка России. Внесенными изменениями установлено, что такое объявление требует указания, в частности, сведений о полном фирменном наименовании банка-банкрота и банка-агента для осуществления выплат Банка России. В информации о предварительных выплатах кредиторам первой очереди, а также в отчете конкурсного управляющего о проведении предварительных выплат кредиторам первой очереди должны быть указаны сведения о фирменном и сокращенном фирменном наименовании банка-банкрота. В заявлениях об осуществлении выплаты Банка России и о восстановлении срока для обращения с заявлением об осуществлении выплаты Банка России должно быть указано полное фирменное наименование банка-банкрота и кредитной организации, в которой открыт счет. | Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и в вступает в силу с 1 января 2008 года. |
| Указание Банка России от 26.11.2007 № 1919-У | О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 11 ноября 2005 года N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" | В связи с введением в действие части четвертой Гражданского кодекса РФ с 1 января 2008 г. меняются требования к фирменному наименованию юридических лиц, в том числе требования к фирменному наименованию кредитных организаций. Так, кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. С учетом этого уточнен порядок осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Если по ходатайству о реорганизации кредитной организации, которое представляется в совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, будет принято решение о реорганизации, то в извещении, направляемом в территориальное учреждение ЦБР, необходимо, в частности, указать полное фирменное наименование кредитной организации (ранее - полное наименование). Также предусмотрено, что в ходатайстве об осуществлении мер по предупреждению банкротства, требовании ЦБР об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, требовании ЦБР о реорганизации кредитной организации и плане мер по финансовому оздоровлению указывается полное фирменное наименование кредитной организации, а не ее полное наименование. | Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 26.12.2007, № 71) и вступает в силу с 1 января 2008 г. |
| Указание Банка России от 06.11.2007 № 1899-У | О внесении изменений в Положение Банка России от 14 декабря 2004 года N 265-П "Об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций" | Согласно вносимым изменениям, реестр арбитражных управляющих, аккредитованных при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций, подлежит не только ежеквартальному опубликованию в "Вестнике Банка России", но и размещается в официальном представительстве Банка России в сети Интернет. Кроме того, в сети Интернет также размещаются сведения об аккредитации, продлении срока действия, аннулировании аккредитации, переоформлении свидетельств об аккредитации, об утраченных свидетельствах и выданных дубликатах. При этом, обработка персональных данных кандидатов (аккредитованных лиц), а также публикация в "Вестнике Банка России" и размещение в сети Интернет реестра аккредитованных лиц и указанных сведений, должны осуществляться с соблюдением требований законодательства РФ в области персональных данных. В форму заявления об аккредитации внесены соответствующие изменения, предусматривающие дачу согласия арбитражного управляющего на обработку его персональных данных и их обнародование. Данное согласие действует до даты его отзыва арбитражным управляющим путем направления в Банк России письменного сообщения в произвольной форме, если иное не установлено законодательством РФ. | Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 12.12.2007, № 68). |
| Указание Банка России от 20.07.2007 № 1867-У | О внесении изменений в Указание Банка России от 24 марта 2003 года N 1260-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций" | Ряд изменений обусловлен тем, что с 1 января 2008 г. вступают в силу новые Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ. С учетом этого при осуществлении процедур, направленных на приведение в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала), кредитная организация должна представить в территориальное учреждение ЦБР наряду с другими документами оборотную ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по форме 0409101 (ранее - по форме N 101) и расчет собственных средств (капитала) по форме 0409134 (ранее - по форме N 134). Утратила силу норма, согласно которой уменьшение уставного капитала кредитной организации до размера, не превышающего величину собственных средств, должно согласовываться с Министерством РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства. Данное Министерство было упразднено, а его функции распределены между другими федеральными органами исполнительной власти. В связи с изданием новой Инструкции ЦБР "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ" ссылка на Инструкцию ЦБР, ранее определявшую соответствующие правила, заменена ссылкой на вновь принятую Инструкцию. В отличие от прежнего порядка, при уменьшении уставного капитала кредитных организаций до размера, не превышающего величину собственных средств, в территориальное учреждение ЦБР не представляется письмо с информацией об опубликовании сообщения об уменьшении уставного капитала. Данное письмо исключено также из перечня документов, необходимых для принятия решения о государственной регистрации изменений в устав кредитной организации. Признан утратившим силу Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по уменьшению размера уставного капитала кредитной организации до размера, не превышающего величину собственных средств (капитала). | Указание опубликовано в "Вестнике Банка России" (ВБР, 08.08.2007, № 45) и вступает в силу с 1 января 2008 года. |
| Указание Банка России от 05.07.2007 № 1854-У | О внесении изменений в Положение Банка России от 9 ноября 2005 года N 279-П "О временной администрации по управлению кредитной организацией" | Внесены изменения в некоторые положения, касающиеся порядка оформления некоторых документов, связанных с назначением и функционированием временной администрации по управлению кредитной организацией. В перечень документации кредитной организации, подлежащей приему-передаче при назначении временной администрации и прекращении ее деятельности, входит ведомость остатков по счетам кредитной организации на дату назначения временной администрации в целом по кредитной организации, по головному офису кредитной организации и по ее филиалам. Порядок составления указанной ведомости определен Положением Банка России от 26 марта 2007 года N 302-П "О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации". При составлении сметы расходов на функционирование кредитной организации наименования статей расходов необходимо указывать в соответствии с Отчетом о прибылях и убытках (форма N 2), установленным приложением к Положению Банка России N 302-П. В статье расходов "Налоги и сборы в виде начислений на заработную плату, уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации" (символ 26102) каждый вид налога должен указываться отдельно. | Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 02.08.2007, № 44) и вступает в силу с 1 января 2008 г. |
| Информация Банка России от 03.05.2007 № б/н | Об Указании Банка России от 29.03.2007 N 1811-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 17 ноября 2004 года N 1517-У "Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, и порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России" | В соответствии с Федеральным законом от 13 марта 2007 г. N 34-ФЗ размер совокупного страхового возмещения по банковским вкладам физических лиц повышен со 190 000 руб. до 400 000 руб. Сообщается о том, во исполнение указанных изменений Указанием Банка России от 29.03.2007 г. N 1811-У внесены изменения в порядок расчета размера выплат Банка России вкладчикам банков, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ (введенный Указанием Банка России от 17 ноября 2004 г. N 1517-У), в части увеличения размера максимальной суммы выплаты Банка России до 400 тыс. руб. Также приведена общая информация о соответствующих выплатах по вкладам. | Текст информации опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 08.05.2007, № 25). |
| Указание Банка России от 29.03.2007 № 1811-У | О внесении изменений в Указание Банка России от 17 ноября 2004 года N 1517-У "Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России" | Настоящим Указанием вносятся изменения в порядок расчета размера выплат Банка России вкладчикам банков, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ, в части увеличения размера максимальной суммы выплаты Банка России до 400 тыс. рублей. | Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 03.05.2007, № 24). Зарегистрировано в Минюсте РФ 25.04.2007, № 9342. |
| Гражданский кодекс РФ от 18.12.2006 № 230-ФЗ | Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвертая) | В соответствии с Федеральным законом от 18.12.2006 N 231-ФЗ данный документ вступает в силу с 1 января 2008 года. Текст документа опубликован в "Парламентской газете", от 21.12.2006, № 214-215; в "Российской газете", от 22.12.2006, № 289; в "Собрании законодательства РФ", от 25.12.2006, № 52 (1 ч.), ст. 5496. | |
| Инструкция Банка России от 10.03.2006 № 128-И | О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации | Установлены новые правила выпуска и государственной регистрации акций, облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг кредитными организациями на территории РФ. Положения Инструкции учитывают отмену налога на операции с ценными бумагами и введение требований об уплате государственной пошлины за совершение действий, связанных с государственной регистрацией выпусков эмиссионных ценных бумаг. Определен порядок выпуска и регистрации облигаций с ипотечным покрытием для кредитных организаций - эмитентов. Отменена норма об обязательном подписании проспекта ценных бумаг финансовым консультантом. Отсутствует норма о необходимости регистрации ежеквартальных отчетов по ценным бумагам. | |
| Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И | О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций | Настоящая Инструкция устанавливает порядок регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. При возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитная организация, ее учредители (участники) обязаны принимать необходимые и своевременные меры по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации. Кредитная организация, самостоятельно осуществляющая меры по предупреждению банкротства, обязана информировать территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о возникновении оснований и принимаемых мерах по предупреждению банкротства. Действие настоящей Инструкции не распространяется на порядок назначения временной администрации по управлению кредитной организацией и на порядок приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитной организации. |
Вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 21.12.2005, № 68). Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.12.2005, № 7266. |
| Положение Банка России от 09.11.2005 № 279-П | О временной администрации по управлению кредитной организацией | Настоящее Положение регламентирует порядок назначения, организации, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, а также устанавливает форму реестра требований кредиторов. Положение значительно расширяет функции и права временной администрации по обеспечению сохранности имущества и активов кредитной организации, устанавливая обязанность временной администрации направить в органы, осуществляющие регистрацию прав на недвижимое имущество и сделок с ним, уведомления об отзыве у кредитной организации лицензии, назначении временной администрации, отмене действия доверенностей, ранее выданных от имени кредитной организации, о запрете на совершение сделок с имуществом кредитной организации, хранению документов, электронных баз данных кредитной организации способами, исключающими их утрату и доступ посторонних лиц, проведению работы по установлению требований кредиторов и вкладчиков, проведению оценки финансового состояния, проведению обследования кредитной организации, в том числе с целью выявления наличия у нее признаков несостоятельности (банкротства), признаков преднамеренного банкротства. Положение устанавливает порядок опубликования информации о деятельности временной администрации, финансовом состоянии кредитной организации, порядок предъявления кредиторами требований и их рассмотрения, порядок формирования временной администрацией реестра требований кредиторов и реестра обязательств банка перед вкладчиками, устанавливает согласованную с Агентством по страхованию вкладов форму реестра требований кредиторов. | Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 15.12.2005, № 67). Зарегистрировано в Минюсте РФ 06.12.2005, № 7239. |
| Положение Банка России от 11.08.2005 № 275-П | О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами) | Банком России принято Положение "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)". Предусмотрена возможность выдачи лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами). Положением определяются условия, которым должна соответствовать такая кредитная организация для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций, а также порядок рассмотрения Банком России данного вопроса. Основными условиями для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций являются: погашение обязательств кредитной организации не позднее 6 месяцев со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций, отсутствие новых требований кредиторов и задолженности по обязательным платежам, наличие уставного капитала, размер которого не ниже требований Банка России (5 млн. евро для банка, 500 тыс. евро для небанковской кредитной организации) и не превышает размера собственных средств (капитала) кредитной организации, соответствие кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера (его заместителей) и членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации установленным квалификационным требованиям. Срок рассмотрения Банком России вопроса о выдаче кредитной организации лицензии - 1 месяц. Документы, подтверждающие выполнение вышеназванных условий, направляются одновременно в Банк России и в ТУ Банка России по местонахождению кредитной организации. При этом в ТУ Банка России направляются только документы, необходимые для подтверждения соответствия установленным требованиям кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера (его заместителей) кредитной организации, а также помещений кредитной организации для совершения операций с ценностями. Решение о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в соответствии с Положением принимается Комитетом банковского надзора Банка России. В случае непринятия Банком России в установленный Положением срок решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций или принятия решения об отказе в выдаче такой лицензии кредитная организация подлежит ликвидации в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". | Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России". Зарегистрировано в Минюсте РФ 02.09.2005, № 6974. |
| Указание Банка России от 22.12.2004 № 1533-У | Об определении стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации | Устанавливается порядок расчета стоимости имущества (активов) и обязательств кредитной организации. При расчете используются формы отчетности 0409101 "Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации", данные раздела I "Расшифровки балансовых счетов, используемые для формирования бухгалтерского баланса (публикуемая форма)", по методике расчета статей баланса, используемой в Разработочной таблице для составления бухгалтерского баланса (публикуемая форма) к Порядку составления и представления отчетности по форме 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)" к Указанию Банка России от 16.01.2004 № 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации". | Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.01.2005, № 6259. |
| Указание Банка России от 17.11.2004 № 1517-У | Об осуществлении выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, и о порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России | Указание устанавливает порядок осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ, у которых лицензия Банка России на осуществление банковских операций была отозвана после вступления в силу Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", порядок расчета размера выплат и порядок осуществления выплат Банка России, порядок взаимодействия банков-агентов с Банком России. Указано, в каких случаях Банк России осуществляет или не осуществляет выплаты по вкладам вкладчиков, размещенных в банках-банкротах. | |
| Письмо Банка России от 28.09.2004 № 114-Т | О расторжении договора субординированного кредита | Разъясняется, что кредит прекращает быть субординированным со дня заключения соглашения о расторжении договора субординированного кредита. Расторжение договора влечет за собой исключение суммы субординированного кредита из расчета собственных средств. В связи с этим кредитным организациям рекомендуется соблюдать обязательные нормативы, в расчете которых участвует показатель собственных средств. | Текст Указания оперативного характера опубликован в "Вестнике Банка России" от 06.10.2004 № 59. |
| Федеральный закон от 29.07.2004 № 96-ФЗ | О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации | Федеральный закон регулирует условия осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе страхования вкладов, размер указанных выплат, порядок их осуществления и перехода к Банку России прав требований к признанному банкротом банку в размере произведенных выплат. Действие Федерального закона распространяется на правоотношения, возникающие в связи с признанием банкротами банков, не участвующих в системе страхования вкладов, у которых лицензия на осуществление банковских операций была отозвана после вступления в силу Федерального закона от 23.12.2003 № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". | Вступает в силу по истечении одного месяца со дня официального опубликования. |
| Письмо Банка России от 02.06.2004 № 57-Т | Об особенностях применения Банком России мер к кредитным организациям после выявления фактов формирования собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов | Разъяснен порядок применения Положения Банка России от 10.02.2003 № 215-П "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций" и Указания Банка России от 10.02.2003 № 1246-У "О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов". В частности, отмечено, что при выявлении Комитетом банковского надзора Банка России факта формирования источников собственных средств или их части с использованием инвесторами ненадлежащих активов Банк России направляет кредитной организации предписание, содержащее требование к кредитной организации отражать в отчетности, начиная с ближайшей отчетной даты после получения предписания, размер собственных средств (капитала) с учетом корректировки, определенной Банком России. Меры воздействия, предусмотренные законодательством, применяются к кредитным организациям исходя из размера собственных средств, определенного с учетом корректировки, установленной Комитетом банковского надзора Банка России. Разъяснены последствия, наступающие в следующих случаях: - если выявлено абсолютное снижение величины собственных средств (капитала) кредитной организации по сравнению с их максимальной величиной, за последние 12 месяцев, более чем на 20 процентов, но не ниже размера уставного капитала; - если выявлено, что величина собственных средств (капитала) кредитной организации оказалась меньше размера ее уставного капитала, но превышает минимальное значение уставного капитала, установленного Банком России; - при невыполнении норматива достаточности собственных средств (капитала), если значение указанного норматива составляет не менее 2%; - если после направления предписания кредитная организация представит в Банк России отчетность, которая в соответствии с законодательством будет признана существенно недостоверной. |
|
| Указание оперативного характера Банка России от 22.01.2004 № 8-Т | Об образцах форм приказов и распоряжений руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией | Банк России направляет образцы форм приказов и распоряжений руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией (приложения 1 - 15). | Указание опубликовано в "Вестнике Банка России" от 04.02.2004 № 7. |
| Инструкция Банка России от 14.01.2004 № 109-И | О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций | Установлен порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России. Кредитная организация совершает банковские операции на основании соответствующей лицензии, выдаваемой Банком России. Учредителями могут быть юридические и физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Определены предъявляемые к ним требования. Указаны документы, которые необходимо представить в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии. Определено, из каких видов вкладов может формироваться уставный капитал. Установлен порядок уведомления о приобретении и (или) получении в доверительное управление более 5% акций (долей) кредитной организации, а также порядок предварительного согласования приобретения и (или) получения в доверительное управление более 20% акций (долей) кредитной организации. В отдельную главу выделен сам порядок государственной регистрации кредитной организации, начиная от проверки Банком России соблюдения учредителями кредитной организации требований закона и до выдачи положительного заключения либо отказа в государственной регистрации. Установлено, что учредители должны оплатить 100% объявленного уставного капитала в течение одного месяца со дня получения уведомления о государственной регистрации кредитной организации. Определен порядок подтверждения оплаты уставного капитала. Отдельная глава посвящена порядку выдачи кредитной организации, созданной путем учреждения, лицензии на осуществление банковских операций. Определены виды лицензий, выдаваемых Банком России кредитным организациям. Определен порядок открытия и закрытия, а также изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиалов и представительств) на территории России. Предусмотрена возможность расширения деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций. Установлены порядок и особенности государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, в зависимости от вида изменений. Приведены формы документов, необходимых для осуществления государственной регистрации и получения лицензии. |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.02.2004 N 5551. Вступает в силу по истечении 10 дней с момента опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, N 15, 20.02.2004). |
| Постановление ФКЦБ от 16.07.2003 № 03-33/пс | Об утверждении Положения о порядке и сроках хранения документов акционерных обществ | ||
| Указание Банка России от 24.03.2003 № 1260-У | О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций | Утвержден новый порядок приведения кредитными организациями в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала). Порядок распространяется на кредитные организации, величина собственных средств которых становится ниже размера уставного капитала, определенного учредительными документами кредитной организации, за исключением случаев, установленных действующим законодательством. Определен порядок отражения в бухгалтерском учете операций, связанных с уменьшением уставного капитала кредитной организации, зарегистрированной в форме АО, и кредитной организации, зарегистрированной в форме ООО. |
Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опуубликования в "Вестнике Банка России". |
| Указание Банка России от 21.01.2003 № 1241-У | О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, и порядке их предстовления в Банка России | При завершении ликвидации кредитной организации ликвидатор в десятидневный срок со дня вынесения арбитражным судом определения о завершении ликвидации кредитной организации, а ликвидационная комиссия - в десятидневный срок со дня утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса, обязаны представить территориальному учреждению Банка России по месту своего нахождения сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, в соответствии с перечнем, установленным данным Указанием. | |
| Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ | О несостоятельности (банкротстве) | В соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации настоящий Федеральный закон устанавливает основания для признания должника несостоятельным (банкротом), регулирует порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), порядок и условия проведения процедур банкротства и иные отношения, возникающие при неспособности должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов. Действие настоящего Федерального закона распространяется на все юридические лица, за исключением казенных предприятий, учреждений, политических партий и религиозных организаций. | |
| Письмо Банка России от 17.07.2002 № 98-Т | О применении Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" | ОТМЕНЕНО - Указанием ЦБ РФ от 02.08.2007 N 1857-У | |
| Гражданский кодекс РФ от 26.11.2001 № 146-ФЗ | Гражданский кодекс (часть третья) | ||
| Указание Банка России от 02.07.2001 № 994-У | Об организации работ по предъявлению к кредитной организации, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, требований о взыскании задолженности перед Банком России. | ОТМЕНЕНО - Указанием ЦБ РФ от 02.08.2007 N 1857-У | Указание вступило в силу со 2 июля 2001 года. |
| Письмо Банка России от 12.03.2001 № 44-Т | Об уступке прав (требований) ликвидируемыми кредитными организациями | С момента отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций такая кредитная организация не вправе осуществлять банковские операции и, следовательно, утрачивает функции кредитной организации. После создания ликвидационной комиссии или назначения конкурсного управляющего ликвидируемая кредитная организация действует как юридическое лицо, деятельность которого в соответствии со статьей 49 ГК РФ не требует специального разрешения (лицензии). Поэтому в ходе ликвидационных процедур кредитная организация в лице конкурсного управляющего (ликвидационной комиссии, ликвидатора) вправе заключать договоры уступки требования с любыми лицами независимо от основания возникновения обязательства. | |
| Положение Банка России от 17.01.2001 № 132-П | О проведении Банком России проверок деятельности арбитражных управляющих при банкротстве кредитных организаций | ОТМЕНЕНО - Положением ЦБ РФ от 03.07.2007 N 306-П | |
| Положение Банка России от 04.10.2000 № 125-П | О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса кредитной организации и их согласования территориальными учреждениями Банка России | ОТМЕНЕНО - Указанием ЦБ РФ от 16.01.2007 N 1787-У. | Признает УТРАТИВШИМИ СИЛУ : Указание Банка России от 19.12.97 № 85-У, последний абзац пункта 9 Положения Банка России "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации" от 02.04.96 № 264 в редакции Указания Банка России от 10.03.99 № 509-У |
| Письмо Банка России от 30.05.2000 № 114-Т | Об обращении Банка России в арбитражный суд с заявлениями о признании кредитных организаций банкротами | Статья 37 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" устанавливает обязанность Банка России в пятидневный срок обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании банкротом кредитной организации, у которой лицензия на осуществление банковских операций отозвана в связи с неудовлетворительным финансовым положением. | |
| Письмо Банка России от 02.11.1999 № 306-Т | О порядке заполнения и ведения информационных баз данных о мерах воздействия к кредитным организациям, представляемых территориальными учреждениями в Банк России в соответствии с Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59 | ||
| Письмо Банка России от 04.08.1999 № 233-Т | О типовых программах Банка России | ОТМЕНЕНО - Указанием ЦБ РФ от 02.08.2007 N 1857-У | |
| Положение Банка России от 14.07.1999 № 81-П | О порядке рассмотрения Банком России ходатайства временной администрации по управлению кредитной организацией о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации | ||
| Положение Банка России от 13.07.1999 № 79-П | Об аккредитации Банком России образовательных учреждений для подготовки руководителей временных администраций по управлению кредитными организациями и арбитражных управляющих при банкротстве кредитных организаций | ОТМЕНЕНО - Указанием ЦБ РФ от 02.08.2007 N 1857-У | |
| Указание Банка России от 07.07.1999 № 602-У | О порядке публикации объявления о ликвидации кредитной организации в "Вестнике Банка России" | ||
| Указание Банка России от 12.04.1999 № 538-У | О представлении ТУ Банка России сведений о проведении ликвидационных процедур в кредитных организациях, у которых отозваны лицензии на осуществление банковских операций | ОТМЕНЕНО - Указанием ЦБ РФ от 02.08.2007 N 1857-У | Отменяет Указание Банка России от 14.01.98 № 135-У, Письма Банка России от 11.06.98 № 132-Т, от 25.09.98 № 253-Т. |
| Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ | О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций | ||
| Приказ Банка России от 02.04.1996 № 02-78 | О введении в действие Положения "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ" | См. Положение Банка России от 02.04.96 № 264. | |
| Гражданский кодекс РФ от 26.01.1996 № 14-ФЗ | Гражданский кодекс РФ (часть вторая) | Изм. Федеральными законами от 12.08.96 № 110-ФЗ, от 24.10.97 № 133-ФЗ | |
| Гражданский кодекс РФ от 30.11.1994 № 51-ФЗ | Гражданский кодекс РФ (часть первая) | Изм. федеральными законами от 20.02.1996 № 18-ФЗ, от 12.08.1996 № 111-ФЗ. | |
| Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 | О банках и банковской деятельности | Изм. Федеральными законами от 03.02.1996 № 17-ФЗ, от 31.07.1998 № 151-ФЗ, от 08.07.1999 № 136-ФЗ. |
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510