Инспектирование кредитных организаций (Указание)

Документ

Название документа

Комментарий к содержанию

Комментарий к документу
Указание Банка России от 24.09.2008 № 2076-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 01.12.2003 № 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" Скорректирован порядок инспекционной деятельности Банка России. Вносимыми изменениями устанавливается единый порядок организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе многофилиальных банков и банков с участием в капитале нерезидентов (раньше их проверяла инспекция по проверке отдельных банков). Теперь полномочия инспекции по проверке отдельных банков будут переданы межрегиональным инспекциям Банка России. В связи с этим из текста исключены положения, регулирующие деятельность инспекции по проверке отдельных банков. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 01.10.2008, № 55).
Указание Банка России от 24.09.2008 № 2075-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25.08.2003 № 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" Внесены изменения в порядок проведения проверок кредитных организаций (их филиалов). Так, дополнен перечень организаций, в отношении которых могут проводиться проверки. К таковым отнесено структурное подразделение кредитной организации, имеющей филиалы, расположенное по месту регистрации кредитной организации, ведущее сводный баланс кредитной организации и отдельный баланс, являющийся частью сводного баланса (головной офис кредитной организации). К должностным лицам Банка России, обладающим правом поручать проведение проверок отнесен заместитель генерального инспектора Главной инспекции. По общему правилу, проверки кредитных организаций возможно будет проводить не реже одного раза в 24 месяца (ранее - одного раза в 18 месяцев). Проверка уполномоченного банка (его филиала), внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения, в том числе осуществляемая в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала) по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками, должна проводиться не реже одного раза в 24 месяца. При выявлении нарушений последующая проверка должна состояться не позднее 1 года с даты завершения предыдущей. Исчисление 24-месячного срока в вышеуказанных случаях осуществляется с 1 января 2009 года. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 15.10.2008, № 57).
Указание Банка России от 05.02.2008 № 1977-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" Внесены коррективы в порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Так, на деятельность вновь созданных банков по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях и в иностранной валюте Банком России теперь выдаются отдельные виды лицензий. Для получения таких лицензий помимо прочих документов банку необходимо представить письменное подтверждение о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка. Обязанность по раскрытию указанной информации считается исполненной, если такая информация опубликована в "Вестнике Банка России" и размещена на сайте банка в сети Интернет (для вновь создаваемого банка возможно размещение на сайте одного из учредителей банка в сети Интернет). Регламентирована процедура опубликования данной информации. За публикацию информации плата не взимается. Соблюдение требования о представлении письменного подтверждения о раскрытии информации является обязательным также и при получении соответствующих лицензий уже действующими банками.  
Указание Банка России от 28.12.2007 № 1960-У О внесении изменения в пункт 6.3 Положения Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" Кредитные организации обязаны формировать резерв на возможные потери по ссудам, размер которого зависит, в том числе, и от наличия обеспечения по ссуде в виде залога, банковской гарантии, поручительства, гарантийного депозита (вклада). Обеспечение по ссуде может быть двух категорий качества. Чем выше категория качества ссуды, тем меньше размер резерва. Изменениями предусмотрено, что поручительства образованных субъектами РФ фондов поддержки предпринимательства и фондов содействия кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства относятся к обеспечению по ссуде II категории качества. Обеспечение I и II категории качества учитывается при формировании резерва по ссудам, отнесенным ко II-V категориям качества (по нестандартным, сомнительным, проблемным и безнадежным ссудам). Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 31.01.2008, № 4).
Указание Банка России от 17.12.2007 № 1951-У О внесении изменений в Положение Банка России от 29 марта 2004 года N 255-П "Об обязательных резервах кредитных организаций" В целях приведения в соответствие с действующим законодательством РФ порядка депонирования кредитными организациями обязательных резервов в Банке России внесены некоторые изменения в названный порядок. Так, в связи с вступлением в силу с 1 января 2008 года новых правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ скорректирован состав резервируемых обязательств кредитной организации. В данный состав дополнительно включены пассивные остатки незавершенных расчетов кредитной организации. Помимо этого, уточняются сведения, подлежащие обязательному указанию в отдельных документах кредитной организации. Данные изменения обусловлены введением в действие с 1 января 2008 года части IV Гражданского кодекса РФ, в соответствии с которым вводятся новые правила относительно указания фирменного наименования юридического лица. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 26.12.2007, № 71) и вступает в силу с 1 января 2008 г.
Указание Банка России от 07.12.2007 № 1948-У О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" В соответствии с решением Совета директоров Банка России скорректированы перечень и порядок составления и представления форм отчетности кредитных организаций в ЦБ РФ. Так, в форме отчетности 0409110 "Расшифровки отдельных показателей деятельности кредитной организации" для оценки финансовой устойчивости кредитных организаций дополнительно используются показатели балансовых счетов N 70602 и N 70607 в части положительной и отрицательной (соответственно) переоценки ценных бумаг, текущая (справедливая) стоимость которых определена кредитной организацией при отсутствии средневзвешенной цены, раскрываемой организатором торговли на рынке ценных бумаг. В новой редакции приводится форма отчетности 0409115 "Информация о качестве активов кредитной организации", а также порядок ее заполнения. В отношении формы отчетности 0409135 "Информация об обязательных нормативах" установлено новое правило, согласно которому значения обязательных нормативов и отдельных показателей, используемых для расчета обязательных нормативов, должны быть указаны с двумя десятичными знаками после запятой. Вместо сводного отчета рыночного риска кредитными организациями представляется сводный отчет о величине рыночного риска. Данный отчет составляется в соответствии с Порядком расчета кредитными организациями величины рыночного риска, утвержденным Положением Банка России от 14 ноября 2007 года N 313-П. Cкорректированы сроки представления крупными кредитным организациями информации о соблюдении кредитными организациями, осуществляющими эмиссию облигаций с ипотечным покрытием, требований к ипотечному покрытию облигаций. Утвержден график внесения исправлений в "Отчет о наличном денежном обороте". В новой редакции изложен раздел 2 "Привлеченные средства" формы отчетности 0409302 "Сведения о размещенных и привлеченных средствах кредитных организаций", а также уточнен порядок заполнения данного раздела. Текст Указания опубликован в "Вестнике банка России" (ВБР, 17.12.2007, № 69) и вступает в силу с 1 января 2008 года, за исключением отдельных положений, для которых установлены иные сроки вступления в силу.
Указание Банка России от 27.11.2007 № 1933-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" С 1 января 2008 года вступают в силу изменения, внесенные в ФЗ "О банках и банковской деятельности" в связи с введением в действие части четвертой Гражданского кодекса РФ. В соответствии с указанными изменениями кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Cоответствующие изменения внесены в документацию, необходимую для принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций. Так, при заполнении документов необходимо указывать полное фирменное наименование кредитной организации. Кроме того, скорректирован порядок предоставления возможности для временного функционирования корреспондентского субсчета филиала кредитной организации, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения. Так, продлен срок, отведенный на закрытие корреспондентского субсчета филиала: он может быть закрыт не позднее 180 дней (ранее - 90) с даты направления уведомления кредитной организации (филиала) об открытии (изменении реквизитов, о закрытии) внутреннего структурного подразделения. В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия субсчета вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России (его заместителя) по месту открытия субсчета заявление об изменении даты закрытия указанного субсчета, которая не может быть позднее триста шестидесяти календарных дней с даты направления вышеназванного уведомления. Указание опубликовано в "Вестнике Банка России" (ВБР, 26.12.2007, № 71) и вступает в силу с 1 января 2008 года. Изменения, внесенные в сроки закрытия корреспондентского субсчета филиала, вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования Указания.
Указание Банка России от 26.11.2007 № 1919-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 11 ноября 2005 года N 126-И "О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" В связи с введением в действие части четвертой Гражданского кодекса РФ с 1 января 2008 г. меняются требования к фирменному наименованию юридических лиц, в том числе требования к фирменному наименованию кредитных организаций. Так, кредитная организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. С учетом этого уточнен порядок осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. Если по ходатайству о реорганизации кредитной организации, которое представляется в совет директоров (наблюдательный совет) кредитной организации при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, будет принято решение о реорганизации, то в извещении, направляемом в территориальное учреждение ЦБР, необходимо, в частности, указать полное фирменное наименование кредитной организации (ранее - полное наименование). Также предусмотрено, что в ходатайстве об осуществлении мер по предупреждению банкротства, требовании ЦБР об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, требовании ЦБР о реорганизации кредитной организации и плане мер по финансовому оздоровлению указывается полное фирменное наименование кредитной организации, а не ее полное наименование. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 26.12.2007, № 71) и вступает в силу с 1 января 2008 г.
Указание Банка России от 14.11.2007 № 1906-У О внесении изменения в подпункт 1.8.2 пункта 1.8 Инструкции Банка России от 15 июля 2005 года N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями" С 1 января 2008 г. вступают в силу новые Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ, в том числе регулирующие порядок бухгалтерского учета вложений в ценные бумаги (стоимости ценных бумаг) и операций с ценными бумагами. В связи с этим установлено, что при заключении опционного контракта, базисным активом которого являются ценные бумаги в иностранной валюте, их текущая рыночная стоимость определяется в порядке, предусмотренном для определения текущей (справедливой) стоимости ценных бумаг в соответствии с Порядком бухгалтерского учета вложений (инвестиций) в ценные бумаги и операций с ценными бумагами. Текущей (справедливой) стоимостью ценной бумаги признается сумма, за которую ее можно реализовать при совершении сделки между хорошо осведомленными, желающими совершить такую сделку и независимыми друг от друга сторонами. Ранее текущая рыночная стоимость ценных бумаг в иностранной валюте, выступающих базисным активом опционного контракта, должна была определяться в соответствии с Положением ЦБР о порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков. Текст Указание опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 17.12.2007, № 69) и вступает в силу с 1 января 2008 года.
Указание Банка России от 14.11.2007 № 1909-У О внесении изменения в пункт 6.4 Положения Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" В связи с утверждением нового Положения о деятельности по организации торговли на рынке ценных бумаг и новых правил расчета кредитными организациями величины рыночного риска внесены изменения в порядок определения суммы (стоимости) обеспечения по ссуде для ценных бумаг, котируемых организатором торговли на рынке ценных бумаг. Так, под суммой (стоимостью) обеспечения понимается средневзвешенная цена одной ценной бумаги, раскрываемая организатором торговли на рынке ценных бумаг. В случае если информация о средневзвешенной цене ценной бумаги раскрывается несколькими организаторами торговли на рынке ценных бумаг, то для целей определения средневзвешенной цены ценной бумаги принимается средневзвешенная цена ценной бумаги, раскрываемая тем организатором торговли на рынке ценных бумаг, у которого был зафиксирован наибольший объем торгов по данной ценной бумаге. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 17.12.2007, № 69) и вступает в силу с 1 января 2008 года.
Указание Банка России от 31.08.2007 № 1881-У О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2004 года N 1376-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации" В новой редакции изложены некоторые формы отчетности: ф. 0409115 "Информация о качестве ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности"; ф. 0409134 "Расчет собственных средств (капитала)"; ф. 0409151 "График погашения еврооблигаций с расшифровкой балансового счета (счетов), на котором (которых) учитываются средства, привлеченные в результате деятельности дочерней организации-эмитента еврооблигаций"; ф.  0409202 "Отчет о кассовых оборотах"; ф. 0409401 "Отчет уполномоченного банка об иностранных операциях"; ф. 0409802 "Консолидированный балансовый отчет"; форму отчетности 0409803 "Консолидированный отчет о прибылях и убытках"; ф. 0409805 "Отчет об обязательных нормативах банковской (консолидированной) группы; ф. 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)"; ф. 0409807 "Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма)" и ряд других. Также пересмотрены правила составления и представления указанных форм отчетности. Признаны утратившими силу ф. 0409151 "График погашения еврооблигаций с расшифровкой балансового счета (счетов), на котором (которых) учитываются средства, привлеченные в результате деятельности дочерней организации-эмитента еврооблигаций" и Порядок ее составления и представления. Уточнено, что отчетность, которую в числе других кредитных организаций обязаны были представлять небанковские кредитные организации, осуществляющие операции по расчетам, представляется всеми небанковскими кредитными организациями. Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" (ВБР, 27.09.2007, № 55) и вступает в силу с 1 октября 2007 г.
Указание Банка России от 20.07.2007 № 1869-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 июня 2004 года N 117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок" Установлено, что если на момент переоформления паспорта сделки (ПС) (при внесении в контракт (кредитный договор) изменений или дополнений, затрагивающих сведения, указанные в оформленном резидентом ПС, либо изменении иной информации в ПС) изменилось наименование банка ПС и (или) изменилась организационно-правовая форма банка ПС при его реорганизации только в форме преобразования, в переоформляемом ПС резидент указывает новое наименование и (или) новую организационно-правовую форму банка ПС. В случае реорганизации банка ПС в форме присоединения к нему другого уполномоченного банка, а также в случае его преобразования (изменения организационно-правовой формы) ранее оформленный ПС в банке ПС не переоформляется. Лист 1 ПС, оформленного не только по кредитному договору (по форме 2), но и по контракту (форма 1) подписывается и заверяется резидентом и банком ПС. Уточнен порядок заполнения Карточки образцов оттисков печатей, используемых для целей валютного контроля. При отсутствии лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте в случаях, предусмотренных законодательством РФ, в соответствующих графах Карточки проставляется прочерк. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 15.08.2007, № 46).
Указание Банка России от 01.06.2007 № 1832-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 июля 2005 года N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями" Исключено положение о том, что балансовые активы и пассивы, внебалансовые требования и обязательства в рублях, величина которых зависит от изменения курса иностранных валют или учетной цены на драгоценные металлы, кредитными организациями не переоцениваются. Введена формула расчета величины неполученных процентов в иностранных валютах и драгоценных металлах, отражаемых на внебалансовых счетах по учету неполученных процентов по межбанковским кредитам, депозитам и иным размещенным средствам и неполученных процентов по кредитам и прочим размещенным средствам (кроме межбанковских), предоставленным клиентам. Также внесены изменения, обусловленные введением нового порядка формирования кредитными организациями резервов на возможные потери в соответствии с положением Банка России от 20 марта 2006 г. N 283-П. Исключены положения, закрепляющие перечень отдельных показателей, не учитываемых при расчете чистой балансовой позиции (остатки в иностранной валюте на счетах по учету предстоящих поступлений по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам, остатки в иностранной валюте на счетах по учету предстоящих выплат по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам, и иные показатели). Конкретизированы положения о хеджирующих сделках, требования и (или) обязательства по которым включаются в требования и (или) обязательства, участвующие в расчете чистой срочной позиции. В требования и (или) обязательства в иностранной валюте, участвующие в расчете чистой позиции по гарантиям (банковским гарантиям), поручительствам и аккредитивам, включаются, помимо ранее предусмотренных гарантий и аккредитивов, также принятый в обеспечение по размещенным средствам залог, номинированный в иностранной валюте или драгоценном металле. Указание в силу с 1 октября 2007 года, за исключением отдельных положений, вступающих в силу в иные сроки, опубликовано в "Вестнике Банка России" (ВБР, 04.07.2007, № 38). Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.06.2007, № 9703.
Указание Банка России от 30.03.2007 № 1815-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" Внесены изменения в Инструкцию Банка России от 1 декабря 2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" в целях совершенствования организации инспекционной деятельности Банка России. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 25.04.2007, № 23).
Указание Банка России от 30.03.2007 № 1814-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" Внесены изменения в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" в целях совершенствования порядка проведения проверок кредитных организаций (их филиалов). Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 25.04.2007, № 23).
Указание Банка России от 29.11.2006 № 1751-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 28.04.2004 № 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" Скорректирован порядок осуществления уполномоченными банками отдельных операций с наличной иностранной валютой и валютой РФ с участием физических лиц. Уполномоченные банки наделены правом устанавливать своими внутренними документами ограничения по сумме наличной валюты РФ, выдаваемой со счетов физических лиц с использованием платежных карт. Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 28.12.2006, № 74).
Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.12.2006, № 8664.
Указание Банка России от 27.10.2006 № 1737-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25.08.2003 № 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" Изменения связаны с уточнением порядка проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Банка России в целях реализации последними функций банковского регулирования и банковского надзора, установленных ст.73 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Установлено, что проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться по поручению Совета директоров Банка России аудиторскими организациями. Кроме этого, установлено, что проверки кредитных организаций проводятся не реже одного раза в 18 месяцев (за исключением проверок, особенности которых установлены главами 10 и 11 Инструкции). Ранее проведение проверок могло осуществляться не реже одного раза в год. Документ вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 20.12.2006, № 70).
Зарегистрировано в Минюсте РФ 15.11.2006, № 8479.
Указание Банка России от 08.08.2006 № 1713-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15.06.2004 № 117-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок" Внесены изменения в перечень информации, которую уполномоченный банк отражает в электронной базе данных по валютным операциям. В частности, с 1 ноября 2006 г. в базе данных должны будут отражаться направление платежа (1-зачисление, 2-списание); наименование банка получателя платежа при списании денежных средств со счета или банка плательщика при зачислении денежных средств на счет, указанное в расчетном документе; БИК. Кроме того, предусмотрено отражение дополнительной информации. Внесены изменения в приложение 2, содержащее перечень валютных операций клиентов уполномоченных банков, в форму 1 Паспорта сделки (приложение 4) и порядок его заполнения. Установлено, что с 1 ноября 2006 г. по паспортам сделок (форма ПС 1 и форма 2 ПС), оформленным до указанной даты, дата паспорта сделки не заполняется. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" (ВБР, 13.09.2006, № 51) и вступает в силу с 1 ноября 2006 года.
Зарегистрировано в Минюсте РФ, 04.09.2006, № 8209.
Указание Банка России от 06.02.2006 № 1656-У О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов Структурные подразделения центрального аппарата Банка России и территориальные учреждения Банка России при осуществлении надзора, в том числе по результатам проверок кредитных организаций (их филиалов), проводят оценку их активов и пассивов. При выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) кредитной организации с использованием инвесторами ненадлежащих активов структурное подразделение центрального аппарата Банка России либо территориальное учреждение Банка России, выявившие указанные факты (признаки), готовят предложения по вопросу о предъявлении к кредитной организации требования осуществить корректировку величины собственных средств (капитала). Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" (ВБР, 15.03.2006, № 16).
Зарегистрировано в Минюсте РФ 26.02.2006, № 7539.
Указание Банка России от 13.01.2005 № 1542-У Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" Банк России устанавливает особенности проверок банков, порядок участия служащих Агентства в проверках банков, а также их права и обязанности. Целью проведения проверки банка является оценка соблюдения банком требований, установленных Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и нормативными актами Банка России, принятыми в соответствии с Федеральным законом. Приводится перечень вопросов, включаемых в задание на проведение комплексной или тематической проверки банка; перечислены причины, служащие основанием для привлечения служащих Агентства к участию в проверке банка. Зарегистрировано в Минюсте РФ 28.01.2005, № 6285.
Указание Банка России от 13.01.2005 № 1543-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25.08.2003 № 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" Согласно изменениям, проверки кредитных организаций (их филиалов) могут проводиться с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов". В структуру внутренних подразделений вне местонахождения кредитных организаций и филиалов кредитных организаций включены кредитно-кассовые офисы. Дополнен список лиц, имеющих право подписи поручений на проведение проверок кредитных организаций (их филиалов). Изменены особенности оформления акта проверки до завершения проверки кредитной организации (ее филиала). Внесены изменения в порядок ознакомления кредитной организации (ее филиала) с актом проверки и особенности проведения проверок выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов. Глава 11, регламентирующая особенности проведения проверок организации работы, совершения и учета отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте с участием физических лиц в уполномоченных банках (их филиалах), изложена в новой редакции. Зарегистрировано в Минюсте РФ 28.01.2005, № 6284.
Указание Банка России от 13.01.2005 № 1544-У О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 01.12.2003 № 108-И "Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" Согласно изменениям в проведении проверок банков могут участвовать служащие государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов". Порядок участия служащих Агентства в проверках банков устанавливается нормативным актом Банка России об особенностях проведения проверок банков с участием служащих Агентства. Внесены изменения в планирование проверок кредитных организаций (их филиалов). Внесено дополнение в проведение внеплановых проверок кредитных организаций, согласно которому основанием для проверок может служить предложение Агентства. Распоряжение, задание и поручение на проведение проверки регистрируются в базе данных системы автоматизации документооборота и делопроизводства Банка России. Дополнительно вводится новое приложение "Сообщение уполномоченного представителя Банка России о наличии обстоятельств, препятствующих его участию в проведении проверки кредитной организации (ее филиала)".  
Указание оперативного характера Банка России (Методические рекомендации) от 01.10.2004 № 116-Т Методические рекомендации по проверке кассовой работы в кредитных организациях (их филиалах) Даны методические рекомендации по проверке кассовой работы в кредитных организациях (их филиалах). Приводится перечень нормативных правовых и иных актов РФ, в том числе нормативных актов Банка России, регламентирующих порядок организации и ведения кассовой работы в кредитных организациях, примерный перечень нарушений, которые допускаются кредитными организациями при проведении кассовых операций.  
Указание Банка России от 30.03.2004 № 1410-У О критериях, которым должен удовлетворять банк за пределами территории Российской Федерации для обеспечения исполнения обязательства нерезидента перед резидентом Обеспечивать исполнение обязательств нерезидентов перед резидентами в соответствии со статьей 17 Федерального закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" могут банки за пределами территории Российской Федерации, имеющие определенные показатели оценки степени долгосрочной кредитоспособности, присвоенные рейтинговыми компаниями "Moody's" или "Standard and Poor's"/"FITCH Ratings", либо входящие в 1000 крупнейших банков по величине активов по данным справочника "Бэнкерс альманах". Зарегистрировано в Минюсте РФ 16.04.2004 N 5754. Вступает в силу с 18.06.2004.
Указание Банка России от 16.01.2004 № 1376-У О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации На основании статьи 57 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и в соответствии с решением Совета директоров Банка России Банк России устанавливает формы отчетности кредитных организаций и порядок их составления и представления в Центральный банк Российской Федерации (приложение 1 к настоящему Указанию), а также перечень форм отчетности и другой информации кредитных организаций, представляемой в Центральный банк Российской Федерации (приложение 2 к настоящему Указанию). Исключаются формы N 110 "Расшифровки отдельных балансовых счетов", N 111 "Расшифровки отдельных символов отчета о прибылях и убытках", N 112 "Данные о движении денежных средств", N 126 "Данные об использовании прибыли и фондов, создаваемых из прибыли", N 133 "Аналитические данные о состоянии кредитного портфеля", N 152 "Собственные средства банка, инвестируемые на приобретение долей (акций) одного юридического лица (Н12.1)", N 602 "Отчет о некоторых видах валютных операций" и некоторые другие формы. Вместо них вводятся формы N 156 "Сведения об инвестициях кредитной организации", N 157 "Сведения о крупных кредиторах (вкладчиках) кредитной организации", N 405 "Сведения о расчетах по операциям с ценными бумагами, совершенных между резидентами и нерезидентами", N 407 " Сведения о денежных переводах физических лиц из Российской Федерации и переводы в Российскую Федерацию в пользу физических лиц". Зарегистрировано в Минюсте РФ 23.01.2004 N 5488
. Настоящее Указание вступает в силу и применяется при составлении и представлении кредитными организациями форм отчетности и другой информации, предусмотренной в приложении 2 к настоящему Указанию, с 1 апреля 2004 года.
Текст опубликован в "Вестнике Банка России" от 12.02.2004 NN 12-13.
Указание Банка России от 31.03.2000 № 766-У О критериях определения финансового состояния кредитных организаций В целях организации банковского надзора ТУ Банка России относят все кредитные организации с точки зрения финансового состояния к одной из двух категорий, а в рамках каждой категории к одной из двух классификационных групп.
Классификация кредитных организаций производится территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими непосредственный надзор за кредитными организациями, по состоянию на первое число каждого месяца.		 С принятием настоящего Указания признаются утратившими силу письма Банка России от 28.05.1997 № 457 "О критериях определения финансового состояния банков", от 13.05.1998 № 108-Т "О применении отдельных положений письма Банка России от 28.05.1997 № 457", от 07.08.1998 №171-Т "Об отнесении кредитной организации к 1 или 2 классификационной группе в случае нарушения норматива Н11 "Максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения", от 18.08.1998 №174-T "О предоставлении информации о классификационных группах", от 06.07.1999 № 199-Т "О классификации финансового состояния банков в связи с вступлением в силу п.7 Положения № 31-П", от 11.12.1998 № 359-Т "Разъяснение к письму Банка России от 28.05.1997 № 457".
Настоящее Указание применяется, начиная с анализа отчетности на 1 апреля 2000 года.
Указание Банка России от 12.02.1999 № 500-У Об усилении валютного контроля со стороны уполномоченных банков за правомерностью осуществления их клиентами валютных операций и о порядке применения мер воздействия к уполномоченным банкам за нарушения валютного законодательства Изм. Указанием Банка России от 23.08.99 № 629-У, от 27.11.2001 № 1056-У  

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510