Виды сомнительных операций
Операции покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет

but.gif (133 bytes) Последовательность операций:

Физическое лицо
 but.gif (133 bytes) представляет документы для открытия банковского счета (депозитный счет либо счет для расчетов с использованием банковских карт)   
     [Документы для открытия счета по вкладу: резиденты, нерезиденты]
 but.gif (133 bytes) заключает договор
 but.gif (133 bytes) вносит на счет наличные денежные средства
blobul2c.gif (843 bytes) приобретает ценные бумаги ( за счет средств, находящихся на счету )
3.gif (517 bytes) arrow208.gif (1495 bytes) 3.gif (517 bytes)

Документы

Договор

Денежные средства
arrow206.gif (1493 bytes) arrow206.gif (1493 bytes) arrow206.gif (1493 bytes)

Кредитная организация
 but.gif (133 bytes) проверяет документы
 but.gif (133 bytes) заключает договор
 but.gif (133 bytes) открывает счет

but.gif (133 bytes) Операции, подлежащие обязательному контролю: Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет.

(Письмо Банка России от 21.01.2005 № 12-Т "Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты", * )

(Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И"Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" гл.5, гл.6)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510