Особенности обслуживания ИПДЛ и связанных с ними лиц

Особенности обслуживания*:

• отказ ИПДЛ в представлении разъяснений в отношении источников происхождения поступающих в его пользу денежных средств либо наличие сомнений в достоверности его объяснений;

• отсутствие убедительных пояснений о необходимости наличия счета на территории Российской Федерации;

• отказ ИПДЛ в представлении разъяснений в отношении осуществляемых с его счета многочисленных трансграничных денежных переводов либо представление им разъяснений, вызывающих сомнение в их достоверности;

• предоставление иностранным гражданином противоречивой информации о родственных связях с ИПДЛ;

• получение из официальных источников информации, позволяющей квалифицировать иностранного гражданина как ИПДЛ или его родственника в случаях, когда при открытии счета клиентом не была представлена (была скрыта) подобная информация;

• неожиданные поступления крупных сумм в пользу ИПДЛ от государственных органов или государственных компаний, включая центральные банки, а также от некоммерческих организаций;

• поступившие средства на счета ИПДЛ или связанных с ним лиц являются комиссией, полученной по государственным контрактам.

----

* Приведенные рекомендации не учитывают процедуры выявления ИПДЛ при осуществлении операций вне рамок долгосрочных отношений между кредитной организацией и ее клиентами.

(Рекомендации Комитета Ассоциации российских банков от 15.02.2008 № б/н "О реализации требований Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части выявления и контроля операций иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ)", **)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510