Клиент - физическое лицо

Предъявляет документы для заключения договора

Осуществляет денежные расчеты за приобретенный сертификат [Порядок денежных расчетов]

Документы

 Договор

Денежные средства

Сертификат

Акт приема-передачи

Кредитная организация

осуществляет внутренний контроль в целях ПОД/ФТ:

  осуществляет идентификацию клиента [Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц]

  выявляет операции, подлежащие обязательному контролю [Операции по банковским счетам (вкладам)]

Заключает договор

Выдает клиентам сертификаты