Требования к учредителям кредитной организации
Учредитель кредитной организации - юридическое лицо

Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен:

• иметь устойчивое финансовое положение;
• иметь достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации;
• осуществлять деятельность в течение не менее трех лет;
• выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года.

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций, п.2.2)

Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России (территориальное учреждение Банка России) вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации.

В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России (территориальное учреждение Банка России) необходимую информацию.

(Инструкция Банка России от 14.01.2004 г. № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций, п.2.3)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510