2 группа критериев

2 группа критериев векселедателя и заемщика

организация имеет доли в уставном капитале банка-заемщика (банка - потенциального заемщика) в размере не более 20 процентов от суммы его уставного капитала или имеет не более 20 процентов акций банка-заемщика (банка - потенциального заемщика), и банк-заемщик (банк - потенциальный заемщик) имеет не более 20 процентов акций организации;

организация является резидентом Российской Федерации;

организация отвечает следующим требованиям:

зарегистрирована в организационно-правовой форме акционерного общества или государственного унитарного предприятия, не имеет статуса субъекта малого предпринимательства;
период деятельности составляет не менее 3 лет с даты государственной регистрации (включая организации, реорганизованные в форме преобразования) или с даты реорганизации (в форме, отличной от преобразования);
осуществляет виды экономической деятельности, указанные в разделах A - I Общероссийского классификатора видов экономической деятельности ОК 029-2001 (ОКВЭД) (КДЕС Ред. 1), если соответствующий вексель (кредит) отнесен к 1 категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П, или виды экономической деятельности, указанные в разделах C - G, I ОКВЭД, если соответствующий вексель (кредит) отнесен ко 2 категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П;
бухгалтерская отчетность и другая информация об организации соответствуют требованиям, установленным отдельным нормативным актом Банка России (данное требование не применяется, если соответствующий вексель (кредит) отнесен к 1 категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П).*
.

* до 31 декабря 2008 года не применяются к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России".

(Положение Банка России от 12 ноября 2007 г. № 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами", п.3.6.2-3.6.4)