Расчет наращенной суммы долга
по кредиту Банка России
Наращенная сумма долга по кредиту Банка России (S)
рассчитывается по формуле:
S = О + I, где
О - сумма кредита;
I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период
пользования кредитом.
Сумма начисленных процентов за предполагаемый период
пользования кредитом (I) рассчитывается по формуле:
-- -¬
¦ ¦
¦ N Ok x ik ¦
I = ¦ SUM------- ¦, где
¦ k=1 Nk x 100¦
¦ ¦
-- --
Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту
(основной долг) на начало k-го календарного дня пользования
кредитом;
k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого
предоставления кредита, k = N - день предполагаемого погашения
кредита). Суммирование происходит от k = 1 до k = N, так как день
(дата) предполагаемого предоставления кредита Банка России не
учитывается при расчете суммы начисленных процентов;
N - число календарных дней в периоде времени со дня,
следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка
России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России
включительно;
Nk - число календарных дней в календарном году, на который
приходится k-й день периода времени со дня, следующего за
предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до
предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно
(365/366);
ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го
дня периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем
предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня
погашения кредита Банка России включительно(в процентах годовых);
[Х] - операция округления суммы X с точностью до копеек в
порядке, предусмотренном п.4 настоящего Приложения.
(Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", Приложение 5, п.1)
(в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 г. № 1496-У)
2. Расчет сумм начисленных процентов
за пользование кредитом Банка России
за один день (день n)
Сумма долга по процентам по кредиту Банка России (I(n)) за
день n рассчитывается по формуле:
I(n) = In - In-1, где
In - сумма процентов, начисленных за n дней пользования
кредитом Банка России;
In-1 - сумма процентов, начисленных за (n-1) дней пользования
кредитом Банка России.
Указанные суммы начисленных процентов (In, In-1)
рассчитываются по формуле:
-- -¬
¦ ¦
¦ n Ok x ik ¦
In = ¦ SUM------- ¦, где
¦ k=1 Nk x 100¦
¦ ¦
-- --
Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту
(основной долг) на начало k-го календарного дня пользования
кредитом;
k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого
предоставления кредита, k = N - день фактического погашения
кредита);
Nk - число календарных дней в календарном году, на который
приходится k-й день периода времени со дня, следующего за днем
предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения
кредита Банка России включительно (365/366);
ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го
дня периода времени со дня, следующего за днем предоставления
кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка
России включительно(в процентах годовых);
[X] - - операция округления суммы X с точностью до копеек в
порядке, предусмотренном п.4 настоящего Приложения.
(Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", Приложение 5, п.2)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510