Письмо  Департамента  банковского  регулирования  и  надзора ЦБР
                от 5 августа  2008 г.  N 15-3-1-4/3832
      "О  применении  Указания Банка России от 16.01.2004 N 1379-У"

     В    связи  с  обращением  Ассоциации  российских  банков  о  порядке
применения  Указания  Банка  России  от  16.01.2004  N 1379-У  "Об  оценке
финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия
в  системе  страхования  вкладов"  Департамент банковского регулирования и
надзора    и    Департамент   лицензирования  деятельности  и  финансового
оздоровления кредитных организаций сообщают следующее.
     Согласно  ст. 48  Федерального  закона  (далее  -  ФЗ) "О страховании
вкладов  физических  лиц  в  банках  Российской Федерации" (далее - Закон)
банки,  включенные  в  систему  страхования  вкладов (далее - ССВ), должны
соответствовать  предъявляемым  Законом  к  участию  в  ССВ требованиям по
раскрытию информации об их структуре собственности на постоянной основе. В
случае  если  банк  не соответствует требованиям к участию в ССВ в течение
трех    месяцев    подряд,   Банк  России  обязан  осуществлять  действия,
определенные подпунктами 1 и 2 части 3 ст. 48 Закона.
     Для  выполнения  требований  Банка России по обеспечению прозрачности
структуры  собственности достаточно раскрывать информацию о лицах (группах
лиц),  оказывающих  существенное  влияние (прямо или косвенно) на решения,
принимаемые  органами  управления банка. Существенное влияние понимается в
значении, определенном в ст. 4 ФЗ "О банках и банковской деятельности".
     Считаем,    что  банки  не  только  обязаны  обеспечивать  соблюдение
требований    законодательства    и  нормативных  актов  Банка  России  по
предоставлению  необходимой информации о владельцах акций банка, являющего
участником  ССВ,  но  и  должны быть заинтересованы наряду с акционерами и
номинальными    держателями    в   предоставлении  данной  информации  для
обеспечения банками требований к прозрачности его структуры собственности.
Полагаем,   что  кредитные  организации  могут  самостоятельно  определять
способы получения информации о владельцах их акций, в том числе владельцах
акций, держателем которых является номинальный держатель.
     Вместе  с  тем,  учитывая,  что законодательство о рынке ценных бумаг
устанавливает  закрытый  перечень  оснований,  в  соответствии  с  которым
номинальный  держатель  обязан  предоставлять сведения о владельцах ценных
бумаг, находящихся в номинальном держании (только когда это необходимо для
осуществления  ими  своих  прав),  Банк России предпринял шаги по внесению
соответствующих    изменений   в  ФЗ  "О  рынке  ценных  бумаг",  направив
соответствующие предложения в Федеральную службу по финансовым рынкам.

     И.о. директора Департамента
     банковского регулирования и надзора                     В.В. Чистюхин

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510