Письмо ЦБ РФ
от 01.08.2005 N 12-4-7/1922
"О применении п. 1.1 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ"
Департамент валютного регулирования и валютного контроля, рассмотрев
Ваше письмо от 15.03.2005 N А-02/5-150 по проблеме, касающейся
необходимости направления кредитными организациями в уполномоченный орган
сведений о сделках с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному
контролю в соответствии с пунктом 1.1 ст. 6 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон), сообщает
следующее.
В случае если кредитная организация при проведении расчетной операции
своего клиента по сделке с недвижимым имуществом (купля-продажа, аренда и
т.д.) не располагает всей необходимой информацией, на основании которой
она может сделать вывод о проведении ее клиентом операции, являющейся
операцией, подлежащей обязательному контролю, и указанная операция при
реализации правил внутреннего "противолегализационного" контроля не
отнесена к операции, в отношении которой возникает подозрение, что она
связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем,
или финансированием терроризма, обязанности по направлению соответствующих
сведений в уполномоченный орган не возникает.
Указанная позиция изложена в письмах Банка России и Департамента
валютного регулирования и валютного контроля, направленных в
территориальные учреждения Банка России.
Вопрос, связанный с технологией осуществления кредитными
организациями контроля за операциями (сделками с недвижимым имуществом),
предусмотренными п. 1.1 ст. 6 Федерального закона, в настоящее время
прорабатывается совместно с департаментами Банка России.
Приносим извинения за длительное рассмотрение Вашего письма.
Заместитель директора
Департамента валютного
регулирования и валютного контроля Т.А. Артамонова
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510