Зарегистрировано в Минюсте РФ 23 апреля 2007 г. N 9308
------------------------------------------------------------------
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 27 марта 2007 г. N 1807-У
О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ
РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ,
ВНОСИМЫХ В УЧРЕДИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ БАНКА, И ВЫДАЧЕ
ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ В СВЯЗИ
С ПОЛУЧЕНИЕМ ХОДАТАЙСТВА БАНКА ОБ ИЗМЕНЕНИИ
СВОЕГО СТАТУСА НА СТАТУС НЕБАНКОВСКОЙ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2007 N 1936-У)
Настоящее Указание на основании Федерального закона "О Центральном
банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст.
5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30,
ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9 и 10),
Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда
народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357;
Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998,
N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N
33, ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855;
N 52, ст. 5033, ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 1,
ст. 18, ст. 45; N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061; N 31,
ст. 3439; 2007, N 1, ст. 9) устанавливает порядок принятия Банком России
решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные
документы банка, и выдачи лицензии на осуществление банковских операций в
связи с получением ходатайства банка об изменении своего статуса на статус
небанковской кредитной организации, в том числе в случае, если размер его
собственных средств (капитала) стал ниже суммы рублевого эквивалента 5
миллионов евро (для банка, имевшего на 1 января 2007 года собственные
средства (капитал) в размере, равном сумме рублевого эквивалента 5
миллионов евро или выше этой суммы) либо стал ниже уровня, достигнутого на
1 января 2007 года (для банка, имевшего на 1 января 2007 года собственные
средства (капитал) в размере ниже суммы рублевого эквивалента 5 миллионов
евро).
1. До представления банком в Банк России ходатайства об изменении
своего статуса на статус небанковской кредитной организации банк
согласовывает возможность использования предполагаемых полного фирменного
и сокращенного фирменного наименований небанковской кредитной
организации в порядке, установленном главой 19 Инструкции Банка России от
14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о
государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на
осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством
юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551; 1 ноября 2005
года, N 7127; 2 июня 2006 года, N 7910; 19 декабря 2006 года, N 8640; 7
марта 2007 года, N 9071 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N
15; от 7 декабря 2005 года N 64; от 21 июня 2006 года N 35; от 27 декабря
2006 года N 73; от 21 марта 2007 года N 15) (далее - Инструкция Банка
России N 109-И).
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2007 N 1936-У)
2. После получения письменного сообщения Департамента лицензирования
деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, содержащего
заключение о возможности использования предполагаемых новых наименований
кредитной организации, банк направляет в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за его деятельностью (далее -
территориальное учреждение Банка России) и в Банк России по 1 экземпляру
ходатайства (в письменном виде в произвольной форме) об изменении своего
статуса на статус небанковской кредитной организации (далее -
ходатайство), подписанное уполномоченным лицом банка.
2.1. В ходатайстве должны быть указаны вид небанковской кредитной
организации (расчетная небанковская кредитная организация или небанковская
кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции),
перечень банковских операций, право на осуществление которых предполагает
получить кредитная организация, валюта, в которой планируется осуществлять
банковские операции, а также содержаться просьба о выдаче новой лицензии
на осуществление банковских операций.
2.2. К ходатайству должен быть приложен бизнес-план, составленный в
соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка
России, и утвержденный общим собранием участников кредитной организации. В
случае изменения статуса кредитной организации с банка на расчетную
небанковскую кредитную организацию к бизнес-плану прилагается положение,
регламентирующее порядок проведения расчетов.
2.3. К ходатайству, направляемому в Банк России, помимо документов,
указанных в подпункте 2.2 настоящего пункта, должны быть приложены
документы для государственной регистрации изменений, вносимых в
учредительные документы кредитной организации (в том числе учредительных
документов в новой редакции), предусмотренные Инструкцией Банка России N
109-И.
Изменения, вносимые в учредительные документы кредитной организации,
должны содержать:
новое фирменное наименование кредитной организации с указанием на
статус - "небанковская кредитная организация" в соответствии с частью
третьей статьи 7 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2007 N 1936-У)
перечень банковских операций со средствами в рублях или со средствами
в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных
организаций или для небанковских кредитных организаций, осуществляющих
депозитно-кредитные операции, из числа указанных в приложении 9 или
приложении 10 к Инструкции Банка России N 109-И.
3. Банку рекомендуется разместить информацию о направлении в Банк
России ходатайства в доступных для клиентов помещениях банка, в которых
осуществляется их обслуживание.
4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает ходатайство
и бизнес-план небанковской кредитной организации и в срок, не превышающий
20 календарных дней с даты их поступления в территориальное учреждение
Банка России, направляет посредством факсимильной связи (иной связи,
обеспечивающей оперативное поступление информации) в Банк России
заключение.
Заключение должно содержать:
оценку бизнес-плана (в том числе оценку соответствия положения,
регламентирующего порядок проведения расчетов расчетной небанковской
кредитной организации, требованиям, установленным федеральными законами и
принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, - в
случае изменения статуса кредитной организации с банка на расчетную
небанковскую кредитную организацию);
информацию о наличии (отсутствии) оснований для отзыва у банка
лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20
Федерального закона "О банках и банковской деятельности", либо оснований
для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных
статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9,
ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590; 2004, N 34, ст. 3536);
информацию о наличии (отсутствии) фактов, свидетельствующих, что
после изменения статуса кредитная организация будет неспособна выполнять
обязательные нормативы и другие требования, установленные для небанковских
кредитных организаций нормативными актами Банка России.
5. Банк России рассматривает документы, представленные кредитной
организацией для изменения своего статуса, и заключение территориального
учреждения Банка России, упомянутое в пункте 4 настоящего Указания, в
месячный срок со дня поступления документов, перечисленных в пункте 2
настоящего Указания.
5.1. В случае принятия Банком России решения о государственной
регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной
организации, и выдачи лицензии на осуществление банковских операций
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций в течение трех рабочих дней с даты принятия такого
решения направляет в соответствующее территориальное подразделение
Федеральной налоговой службы документы, предусмотренные Федеральным
законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N
33, ст. 3431; 2003, N 26, ст. 2565; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5037; 2004,
N 45, ст. 4377; 2005, N 27, ст. 2722; 2007, N 7, ст. 834), с
сопроводительным письмом.
5.2. Банком России принимается отрицательное решение по вопросу
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы
кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских
операций при:
наличии оснований для отзыва у банка лицензии на осуществление
банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности", либо оснований для осуществления мер по
предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 4 Федерального закона
"О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
наличии фактов, свидетельствующих, что после изменения статуса
кредитная организация будет неспособна выполнять обязательные нормативы и
другие требования, установленные для небанковских кредитных организаций
нормативными актами Банка России;
несоответствии документов, необходимых для изменения статуса
кредитной организации и предусмотренных настоящим Указанием, требованиям,
установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, в
том числе представление неполного комплекта документов.
В течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций направляет в банк и территориальное учреждение Банка
России письменное мотивированное заключение о невозможности изменения
статуса кредитной организации. К заключению прилагаются представленные
банком документы. По одному экземпляру каждого из представленных
документов остается в Банке России. В случае представления документов в
одном экземпляре они не возвращаются.
5.3. О фактах получения ходатайства, принятия решения по вопросу
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы
кредитной организации, государственной регистрации таких изменений
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций направляет письменное сообщение в Сводный
экономический департамент и Департамент обеспечения и контроля операций на
финансовых рынках в течение рабочего дня, следующего за днем получения
ходатайства Департаментом лицензирования деятельности и финансового
оздоровления кредитных организаций (принятия Банком России решения,
получения сообщения территориального подразделения Федеральной налоговой
службы о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц).
В случае принятия положительного решения также указываются новое полное
фирменное наименование кредитной организации, ее регистрационный номер,
присвоенный Банком России. В случае государственной регистрации изменений,
вносимых в учредительные документы кредитной организации, помимо
упомянутых выше сведений указывается дата государственной регистрации
таких изменений.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 27.11.2007 N 1936-У)
6. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения Банком
России сообщения территориального подразделения Федеральной налоговой
службы о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц,
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций:
вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций;
направляет в территориальное учреждение Банка России письменное
сообщение с приложением полученного от территориального подразделения
Федеральной налоговой службы оригинала свидетельства, 2 экземпляров
зарегистрированных изменений в учредительные документы кредитной
организации и 2 экземпляров лицензии на осуществление банковских операций.
7. В течение трех рабочих дней, следующих за днем получения
документов, указанных в пункте 6 настоящего Указания, территориальное
учреждение Банка России при условии представления кредитной организацией
свидетельства о ее государственной регистрации по форме, установленной
Банком России (при его наличии), и всех экземпляров лицензий на
осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до
изменения статуса, направляет в кредитную организацию или выдает под
расписку ее уполномоченному лицу:
оригинал свидетельства, выданного территориальным подразделением
Федеральной налоговой службы;
1 экземпляр зарегистрированных изменений в учредительные документы
кредитной организации;
первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций.
Одновременно на оборотную сторону титульного листа экземпляров
учредительных документов кредитной организации, хранящихся в
территориальном учреждении Банка России, может быть внесена запись о
порядковом номере изменений с указанием абзацев, пунктов, статей, в
которые были внесены изменения, даты внесения соответствующей записи в
единый государственный реестр юридических лиц и государственного
регистрационного номера этой записи.
Порядок представления в территориальное учреждение Банка России
документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяется
Указанием Банка России от 11 августа 2005 года N 1606-У "О порядке работы
с документами, на основании которых кредитные организации действовали до
государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы,
государственной регистрации кредитных организаций, создаваемых путем
реорганизации, а также до замены лицензий на осуществление банковских
операций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации
16 сентября 2005 года, N 7016 ("Вестник Банка России" от 7 декабря 2005
года N 64).
8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня
его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
------------------------------------------------------------------
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510