Письмо ЦБ РФ от 20 августа 2008 г. N 14-27/348
            "Об порядке заполнения полей платежного поручения"

     Департамент регулирования расчетов рассмотрел Ваше письмо, касающееся
порядка    указания    информации    о   плательщике  -  физическом  лице,
предусмотренной  Федеральным  законом  от  7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии  легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных преступным
путем,  и  финансированию  терроризма"  (в редакции Федерального закона от
28.11.2007 N 275-ФЗ (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), и сообщает.
     Согласно  пункту 3.1 статьи 7 Федерального закона N115-ФЗ безналичные
расчеты  и  переводы  денежных  средств  без  открытия  банковского счета,
осуществляемые    на  территории  Российской  Федерации  и  из  Российской
Федерации,  за  исключением  связанных с указанными в пункте 1.1 настоящей
статьи  операциями,  должны  сопровождаться  на  всех этапах их проведения
информацией  о  плательщике  и  номере  его  счета (при его наличии) путем
указания такой информации в расчетном документе или иным способом.
     Указанные  нормы  закона  реализованы  Банком России в Указании Банка
России  от  22.01.2008  N 1965-У  "О  внесении изменений в Положение Банка
России  от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления безналичных
расчетов  физическими  лицами  в  Российской Федерации" (далее - Положение
N 222-П),    определяющем    порядок  указания  информации,  установленной
законодательством, в соответствующих полях расчетного документа.
     Что касается номера лицевого счета плательщика - физического лица, то
указанный  реквизит  является  обязательным  и  подлежит  указанию  в поле
"Сч.N "  плателыцика/"Сч.N "  получателя при перечислении денежных средств
со  счета  клиента,  присвоенного  при его открытии, независимо от способа
ведения аналитического учета.
     Консолидированный  счет  по  учету вкладов физических лиц в отдельной
программе  может  быть указан кредитной организацией в случае перечисления
денежных  средств  платежным  поручением  на  общую  сумму с доведением до
банка-получателя  информации  о  плательщиках,  предусмотренной  статьей 7
Федерального  закона N 115-ФЗ, согласованным с ним способом, в том числе с
использованием программно-технических средств.

     Директор Департамента
     регулирования расчетов
     Банка России                                          Е.Г. Меженинова

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510