Указание ЦБР от 1 марта 2000 г. N 749-У
"О порядке представления в Банк России ходатайства кредитной
организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских
операций при прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной
организации на основании решения ее учредителей (участников)"
В соответствии с частью 2 статьи 23 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" настоящее Указание устанавливает порядок
представления в Банк России ходатайства кредитной организации об
аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае
прекращения деятельности в порядке ликвидации кредитной организации на
основании решения ее учредителей (участников).
Настоящее Указание не распространяется на кредитные организации,
учредители (участники) которых приняли решение о добровольном объявлении
о банкротстве кредитной организации и ее ликвидации в соответствии со
статьей 81 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
1. Учредители (участники) (далее - участники), принявшие в
становленном порядке решение о прекращении деятельности в порядке
ликвидации кредитной организации, обязаны в течение пяти рабочих дней с
мы принятия указанного решения направить в территориальное учреждение
вика России по месту нахождения кредитной организации письменное
сообщение о принятом решении, а также ходатайство об аннулировании
лицензии на осуществление банковских операций (далее - ходатайство).
Если кредитная организация осуществляет размещение эмиссионных
ценных бумаг и итоги эмиссии еще не зарегистрированы регистрирующим
органом, то наряду с принятием решения о прекращении ее деятельности в
порядке ликвидации на общем собрании участников кредитной организации
должно быть принято решение о приостановлении размещения таких ценных
бумаг и признании выпуска несостоявшимся. В этом случае кредитная
организация обязана приостановить эмиссию и довести указанную информацию
до сведения лиц, купивших ценные бумаги данного выпуска, и потенциальных
владельцев ценных бумаг. В течение пяти рабочих дней кредитная
организация обязана представить регистрирующему органу, осуществившему
регистрацию выпуска ценных бумаг, протокол общего собрания участников, на
котором было принято решение о приостановлении размещения ценных бумаг и
признании выпуска несостоявшимся, для подготовки регистрирующим органом
уведомления о признании выпуска ценных бумаг несостоявшимся и
аннулировании государственной регистрации выпуска ценных бумаг.
2. Ходатайство составляется по форме согласно Приложению к
настоящему Указанию. К ходатайству прилагаются:
протокол собрания участников, на котором принято решение о
прекращении деятельности кредитной организации в порядке ликвидации, а
также о приостановлении размещения ценных бумаг и признании выпуска
несостоявшимся, в случае осуществления кредитной организацией размещения
эмиссионных ценных бумаг;
перечень участников кредитной организации, принявших решение о
прекращении деятельности в порядке ликвидации (с указанием их
наименования (Ф.И.О. - для физических лиц), доли участия в уставном
капитале, Ф.И.О. руководителя и почтового адреса), заверенный печатью и
подписанный руководителем кредитной организации;
баланс кредитной организации, заверенный печатью и подписанный
руководителем кредитной организации и главным бухгалтером на дату
принятия решения о прекращении деятельности в порядке ликвидации;
оценка достаточности стоимости имущества кредитной организации для
удовлетворения в полном объеме требований кредиторов. Указанная оценка
осуществляется кредитной организацией с учетом рекомендаций Указания
Банка России от 13.11.97 N 18-У "О введении в действие новой редакции
методических рекомендаций о порядке оценки мероприятий по финансовому
оздоровлению (планов санации), утвержденных письмом Банка России от
8.09.97 N 513";
перечень банков - корреспондентов кредитной организации, заверенный
печатью и подписанный руководителем кредитной организации и главным
бухгалтером на дату принятия решения о прекращении деятельности в порядке
ликвидации кредитной организации.
3. После получения ходатайства кредитной организации территориальное
учреждение Банка России в течение десяти рабочих дней рассматривает
ходатайство и готовит по нему заключение, в котором указывается о
соответствии принятого решения о прекращении деятельности в порядке
ликвидации кредитной организации порядку, установленному федеральными
законами, учредительными документами кредитной организации и настоящим
Указанием. Кроме того, в заключении дается оценка достаточности стоимости
имущества кредитной организации для удовлетворения в полном объеме
требований кредиторов.
4. Если представленное кредитной организацией ходатайство
свидетельствует о нарушении установленной процедуры принятия решения о
прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации,
ходатайство возвращается кредитной организации с указанием причины
возврата в течение срока, установленного пунктом 3 настоящего Указания.
Одновременно кредитной организации направляется предписание об устранении
допущенных вышеназванных нарушений по форме приложения 1 к Инструкции
Банка России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности".
После устранения нарушений установленной процедуры принятия решения
о прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитная организация
вправе повторно направить соответствующее ходатайство в территориальное
учреждение Банка России.
5. При положительном рассмотрении ходатайства кредитной организации
территориальное учреждение Банка России направляет подготовленное им
заключение по ходатайству в Банк России (Департамент по организации
банковского санирования). К заключению прилагаются ходатайство кредитной
организации с приложениями, приведенными в пункте 2 настоящего Указания,
копии актов последней инспекционной и аудиторской проверки, а также
учредительных документов кредитной организации.
6. Если ходатайство кредитной организации об аннулировании лицензии
на осуществление банковских операций получено территориальным учреждением
Банка России в период рассмотрения вопроса об отзыве у данной кредитной
организации лицензии на осуществление банковских операций, то
территориальное учреждение Банка России в ходатайстве об отзыве лицензии
на осуществление банковских операций сообщает о принятом участниками
кредитной организации решении о прекращении деятельности в порядке
ликвидации кредитной организации. К ходатайству прилагается протокол
собрания участников кредитной организации, на котором принято указанное
решение.
Если ходатайство об аннулировании у кредитной организации лицензии
на осуществление банковских операций получено территориальным учреждением
Банка России после направления в Банк России ходатайства об отзыве у
данной кредитной организации лицензии на осуществление банковских
операций, то территориальное учреждение Банка России в письменной форме
сообщает в Банк России (Департамент по организации банковского
санирования) о принятом участниками кредитной организации решении о
прекращении деятельности в порядке ликвидации кредитной организации и
прилагает протокол собрания участников, на котором принято указанное
решение.
О направлении в Банк России ходатайства об отзыве лицензии на
осуществление банковских операций территориальное учреждение информирует
кредитную организацию, направившую ходатайство об аннулировании лицензии
на осуществление банковских операций в связи с принятием решения о
прекращении деятельности в порядке ликвидации.
7. Рассмотрение ходатайства кредитной организации об аннулировании
лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в Банке
России в соответствии с порядком, установленным Положением Банка России
от 10.04.98 N 24-П "О порядке рассмотрения в Банке России ходатайств
территориальных учреждений Банка России и руководителя временной
администрации об отзыве у кредитных организаций лицензии на осуществление
банковских операций", если иное не вытекает из существа правоотношений.
Банк России принимает решение об отказе в удовлетворении ходатайства
кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление
банковских операций в случае:
принятия участниками кредитной организации решения о прекращении
деятельности в порядке ликвидации с нарушением действующего
законодательства,
принятия участниками кредитной организации решения о прекращении
деятельности в порядке ликвидации при недостаточности стоимости имущества
кредитной организации для удовлетворения в полном объеме требований
кредиторов (абзац 2 пункта 4 статьи 61 Гражданского кодекса Российской
Федерации);
наличия оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций.
8. Решение об аннулировании лицензии на осуществление банковских
операций оформляется приказом Банка России в установленном порядке.
9. Кредитная организация обязана в течение пятнадцати рабочих дней с
момента принятия Банком России решения об аннулировании лицензии на
осуществление банковских операций возвратить оригинал лицензии на
осуществление банковских операций в территориальное учреждение Банка
России.
10. Территориальное учреждение Банка России согласовывает состав
ликвидационной комиссии кредитной организации, участники которой приняли
решение о прекращении ее деятельности в порядке ликвидации, после
направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 5
настоящего Указания, до издания приказа Банка России об аннулировании
лицензии на осуществление банковских операций.
11. Ликвидация кредитной организации, у которой аннулирована
лицензия на осуществление банковских операций, осуществляется в
соответствии с требованиями статей 61-64 Гражданского кодекса Российской
Федерации, параграфа 1 главы Х Федерального закона "О несостоятельности
(банкротстве)", в соответствии с порядком, установленным Положением Банка
России от 2 апреля 1996 года N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление
банковских операций у кредитных организаций в Российской Федерации" (в
редакции Указания Банка России от 10 марта 1999 года N 509-У), с учетом
особенностей, предусмотренных пунктом 10 настоящего Указания.
12. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в
"Вестнике Банка России".
Председатель Банка России В.В.Геращенко
Приложение
к Указанию ЦБР
от 1 марта 2000 г. N 749-У
Председателю
Центрального банка
Российской Федерации
Ходатайство
об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций
_________________________________________________________________________
( наименование кредитной организации, регистрационный номер)
в соответствии с частью 2 статьи 23 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" ходатайствует об аннулировании лицензии на
осуществление банковских операций в связи с принятием учредителями
(участниками) решения о прекращении деятельности кредитной организации в
порядке ликвидации.
Решение о прекращении деятельности в порядке ликвидации
_________________________________________________________________________
(наименование кредитной организации)
принято ____________________________________ органом управления
(число, месяц, год)
_________________________________________________________________________
(наименование уполномоченного органа управления кредитной организации)
Приложение:
М/П
_____________________________ ______________________
(должность руководителя) Ф.И.О.
Дата
телефон
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510