ОТМЕНЕНО - Указанием ЦБ РФ от 02.08.2007 N 1857-У
Утратило силу - Указание ЦБ РФ от 02.08.2007 N 1857-У
Указание ЦБР от 28 мая 2002 г. N 1154-У
"О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России от 2 апреля 1996
года N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных
организаций в Российской Федерации"
1. В соответствии с федеральными законами "О банках и банковской деятельности"
и "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" внести в Положение
Банка России "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у кредитных
организаций в Российской Федерации" от 2 апреля 1996 года N 264 в редакции
Указания Банка России от 10 марта 1999 г. N 509-У с последующими изменениями
и дополнениями ("Вестник Банка России" от 17 марта 1999 г. N 16, от 26 марта
1999 г. N 19, от 6 мая 1999 г. N 28, от 14 июля 1999 г. N 41, от 11 октября
2000 г. N 55, от 19 апреля 2001 г. N 25) (далее - Положение) следующие изменения
и дополнения.
1.1. Пункт 2 изложить в следующей редакции:
"2. Основания для отзыва и аннулирования у кредитной организации лицензии
на осуществление банковских операций (далее - лицензия).
2.1. Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию в соответствии
с частью 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
в случаях:
2.1.1. установления недостоверности сведений, на основании которых выдана
указанная лицензия;
2.1.2. задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных
этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;
2.1.3. установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;
2.1.4. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности
(отчетной документации);
2.1.5. осуществления, в том числе однократного, банковских операций,
не предусмотренных указанной лицензией;
2.1.6. неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность,
а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной
организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом
"О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также неоднократного
нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7
(за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";
2.1.7. неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся
в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании
денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов кредитной организации при
наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;
2.1.8. наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания
срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом
"О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания
для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом;
2.1.9. неоднократного непредставления в установленный срок кредитной
организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения
изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением
сведений о полученных лицензиях (вступает в силу с 1 июля 2002 года в соответствии
со статьей 3 Федерального закона "О приведении законодательных актов в соответствие
с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц" от 21
марта 2002 года N 31-ФЗ ("Российская газета" от 26 марта 2002 г., N 53).
2.2. Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию в соответствии
с частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
в случаях:
2.2.1. если достаточность капитала кредитной организации становится ниже
2 процентов.
Если в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту, когда в
соответствии с настоящим пунктом Положения у кредитной организации должна
быть отозвана лицензия, Банк России изменял методику расчета достаточности
капитала, в целях указанного пункта применяется та методика, в соответствии
с которой достаточность капитала кредитной организации достигает максимального
значения;
2.2.2. если размер собственных средств (капитала) кредитной организации
ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России
на дату государственной регистрации кредитной организации;
2.2.3. если кредитная организация не исполняет в срок, установленный
Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций",
требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала
и размера собственных средств (капитала);
2.2.4. если кредитная организация не способна удовлетворить требования
кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате
обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения
и/или исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять
не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного
федеральным законом.
2.3. В случаях прекращения деятельности кредитной организации по добровольному
решению ее участников, Банком России на основании ходатайства кредитной организации
принимается решение об аннулировании лицензии. Порядок представления кредитной
организацией указанного ходатайства и аннулирования лицензии регулируется
нормативными актами Банка России.".
1.2. Пункт 4 дополнить абзацами следующего содержания:
"После отзыва у кредитной организации лицензии Банк России:
- не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва лицензии, назначает
в кредитную организацию временную администрацию в соответствии с требованиями
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
- совершает действия, предусмотренные статьей 23.1 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности.".
1.3. Пункт 10 изложить в следующей редакции:
"10. Территориальное учреждение Банка России в течение 30 дней с даты
публикации в "Вестнике Банка России" сообщения об отзыве у кредитной организации
лицензии обязано обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной
организации, за исключением случая, когда к моменту отзыва лицензии у кредитной
организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные
Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Одновременно в арбитражный суд представляется кандидатура ликвидатора, соответствующая
требованиям, предъявляемым Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций" к арбитражным управляющим при банкротстве кредитной
организации, если иное не установлено федеральным законом.".
1.4. Пункт 11 изложить в следующей редакции:
"11. Если к моменту отзыва у кредитной организации лицензии у нее имеются
признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Федеральным законом
"О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", или наличие этих
признаков установлено временной администрацией, назначенной Банком России
в кредитную организацию после отзыва у нее лицензии, территориальное учреждение
Банка России обращается в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной
организации банкротом в порядке, установленном Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций".
Заявление в арбитражный суд о признании кредитной организации банкротом
в соответствии со статьей 35 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций" вправе подать также кредитная организация, ее кредиторы,
прокурор, налоговые и иные уполномоченные в соответствии с федеральным законом
органы - по уплате обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды.".
1.5. Четвертый абзац пункта 12 изложить в следующей редакции:
"При принудительной ликвидации кредитной организации (третий абзац пункта
2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации) с назначением арбитражным
судом ликвидатора последний осуществляет ликвидацию кредитной организации
в порядке, установленном ст.23.1 Федерального закона "О банках и банковской
деятельности".".
2. Настоящее Указание Банка России вступает в силу с момента опубликования
в "Вестнике Банка России".
Председатель С.М.Игнатьев
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510