ОТМЕНЕНО Указание ЦБ РФ от 19.06.2003 № 1293-У.
Указание ЦБР от 5 ноября 2001 г. N 1044-У
"Об изменении вида кредитной организации с небанковской кредитной организации
на банк"
Настоящее Указание устанавливает порядок изменения вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк.
1. К кредитной организации, принявшей решение об изменении вида с небанковской
кредитной организации на банк, требования Банка России по минимальному размеру
уставного капитала не предъявляются в силу части четвертой статьи 11 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности".
2. Кредитная организация, ходатайствующая об изменении вида с небанковской
кредитной организации на банк, должна иметь собственные средства (капитал)
в размере не менее 5 млн.евро.
3. Кредитная организация, принявшая решение об изменении вида с небанковской
кредитной организации на банк, с момента согласования Банком России соответствующих
изменений и дополнений в учредительных документах обязана соблюдать пруденциальные
нормы деятельности, установленные нормативными актами Банка России в отношении
банков.
4. При изменении вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк повторная оплата сбора за регистрацию не производится.
5. Одновременно с изменением вида кредитной организации не может быть
выдана лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц согласно
части третьей статьи 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
Период времени, необходимый для получения права на осуществление указанной
банковской операции, исчисляется с даты согласования Банком России изменений
и дополнений в учредительные документы кредитной организации, связанных с
изменением ее вида.
6. Изменение вида кредитной организации с небанковской кредитной организации
на банк возможно при условии соблюдения кредитной организацией требований,
установленных в главе 13 Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке
применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных
организаций и лицензирования банковской деятельности" (далее - Инструкция
N 75-И) для кредитных организаций, расширяющих деятельность путем получения
дополнительных лицензий. Для принятия Банком России решения о возможности
изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной организации
на банк и согласования соответствующих изменений в учредительные документы
этой кредитной организации в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, должны быть представлены документы,
перечисленные в пунктах 14.4 и 19.5 Инструкции N 75-И и в п.9.4 письма Банка
России от 29.07.97 N 493 "О порядке рассмотрения документов, представляемых
в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности" (далее - письмо N 493).
Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные
документы в пределах срока, установленного в п.2 письма N 493 для принятия
решения о расширении круга выполняемых операций, и в случае положительного
решения подготавливает заключение о возможности изменения вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк и выдачи ей лицензии, расширяющей
деятельность. Упомянутое заключение должно содержать информацию о выполнении
кредитной организацией требований, изложенных в п.13.1 Инструкции N 75-И.
В случае, когда лицензия на осуществление банковских операций небанковской
кредитной организации, принявшей решение об изменении вида кредитной организации
на банк, не содержала операцию по кассовому обслуживанию юридических лиц,
в заключении территориального учреждения Банка России должна содержаться информация
о соответствии кассового узла кредитной организации требованиям Банка России.
Указанное заключение вместе с комплектом документов, полученных от кредитной
организации, направляется территориальным учреждением Банка России в Банк
России (Департамент лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских
фирм).
При принятии положительного решения об изменении вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк, Банк России согласовывает изменения
и дополнения в ее учредительные документы и выдает лицензию на осуществление
банковских операций согласно Приложениям 9 или 10 к Инструкции N 75-И (в зависимости
от ходатайства).
Срок рассмотрения в Банке России документов, представляемых для изменения
вида кредитной организации с небанковской кредитной организации на банк, не
должен превышать пяти месяцев с даты поступления документов в территориальное
учреждение Банка России.
7. В случае изменения вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк Департаментом лицензирования деятельности кредитных организаций
и аудиторских фирм (территориальным учреждением Банка России) проставляются
следующие записи:
- на лицевой стороне всех экземпляров лицензий на осуществление банковских
операций, на основании которых кредитная организация действовала до изменения
вида, - согласно Приложению 1 к настоящему Указанию;
- на титульном листе учредительных документов кредитной организации в
предыдущей редакции (в случае утверждения кредитной организацией новых редакций
учредительных документов) - согласно Приложению 2 к настоящему Указанию;
- на лицевой стороне свидетельства о государственной регистрации (при
его наличии) кредитной организации, изменившей вид, - согласно Приложению
3 к настоящему Указанию.
Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в юридических
делах кредитных организаций в центральном аппарате Банка России, проставляются
Департаментом лицензирования деятельности кредитных организаций и аудиторских
фирм.
Записи на экземплярах указанных документов, находящихся в юридических
делах кредитных организаций в территориальных учреждениях Банка России, а
также находящихся в распоряжении кредитных организаций, проставляются территориальными
учреждениями Банка России.
8. Настоящее Указание вступает в силу со дня его опубликования в "Вестнике
Банка России".
Председатель Банка России В.В.Геращенко
Приложение 1
к Указанию ЦБР
"Об изменении вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк"
от 5 ноября 2001 г. N 1044-У
Лицензия утратила силу.
Лицензия на осуществление банковских операций заменена в связи с
изменением вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк Новая лицензия выдана________________________________
(дата выдачи лицензии)
_________________________________________________________________________
(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования деятельности
кредитных организаций и аудиторских фирм (уполномоченного лица
территориального учреждения Банка России)
Подпись* ________________________________________________________________
Дата проставления подписи________________________________________________
______________________________
* Подпись директора (заместителя директора) Департамента лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (руководителя (заместителя
руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его
Ф.И.О., заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности кредитных
организаций и аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка
России).
Приложение 2
к Указанию ЦБР
"Об изменении вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк"
от 5 ноября 2001 г. N 1044-У
Учредительные документы утратили силу.
В связи с изменением вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк
Новая редакция учредительных документов согласована______________________
(дата согласования
новой редакции)
_________________________________________________________________________
(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования деятельности
кредитных организаций и аудиторских фирм (уполномоченного лица
территориального учреждения Банка России)
Подпись* ________________________________________________________________
Дата проставления подписи________________________________________________
______________________________
* Подпись директора (заместителя директора) Департамента лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (руководителя (заместителя
руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его
Ф.И.О., заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности кредитных
организаций и аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка
России).
Приложение 3
к Указанию ЦБР
"Об изменении вида кредитной организации
с небанковской кредитной организации на банк"
от 5 ноября 2001 г. N 1044-У
В связи с изменением вида кредитной организации с небанковской кредитной
организации на банк
"___" ___________________________________________________________ 200_ г.
дата согласования соответствующих изменений в учредительные документы
кредитной организации
согласованы изменения в учредительные документы и наименование кредитной
организации изменено на
_________________________________________________________________________
(указывается новое полное официальное наименование кредитной
организации)
_________________________________________________________________________
(должность уполномоченного лица Департамента лицензирования деятельности
кредитных организаций и аудиторских фирм (уполномоченного лица
территориального учреждения Банка России)
Подпись* ________________________________________________________________
Дата проставления подписи________________________________________________
______________________________
* Подпись директора (заместителя директора) Департамента лицензирования
деятельности кредитных организаций и аудиторских фирм (руководителя (заместителя
руководителя) территориального учреждения Банка России) с расшифровкой его
Ф.И.О., заверенная штампом Департамента лицензирования деятельности кредитных
организаций и аудиторских фирм (печатью территориального учреждения Банка
России).
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510