Характер (вид) нарушения (систематичность, степень невыполнения)
Мера воздействия
Размер штрафа,
определенный Инструкцией
№ 59
Полномочия ТУ
Последствия
отказа банка, имеющего разрешение Банка России на день вступления в
силу
настоящего Федерального закона, от участия в
системе страхования вкладов
(ФЗ от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ, ст.46)
отказ банка от участия в системе
страхования вкладов, в том числе:
- непредставление банком ходатайства в
Банк России в течение шести месяцев со дня
вступления в силу настоящего Федерального
закона;
- направление банком в Банк России
заявления об отказе от привлечения во вклады
денежных средств физических лиц, открытия и
ведения банковских счетов физических лиц
по истечении 21 месяца со дня вступления в
силу настоящего Федерального закона вводит
запрет на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц и открытие
банковских счетов физических лиц, который
действует до дня прекращения права банка на
работу с вкладами, или до дня отзыва у банка
лицензии Банка России; с
момента, когда банк признан отказавшимся от
участия в системе страхования вкладов, но не
позднее 21 месяца со дня вступления в
силу настоящего Федерального закона
направляет требование о представлении банком
ходатайства о прекращении права на работу с
вкладами непредставление в месячный
срок со дня получения
соответствующего требования от Банка России ходатайства
о прекращении права на работу с вкладами меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
после направления в Банк России
ходатайства о
прекращении права на работу с вкладами:- привлечение во вклады денежных средств физических лиц;
- зачисление дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета, до направления ходатайства;
- неразмещение информации о невозможности привлечения во вклады денежных средств физических лиц и зачисления дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был ранее заключен договор банковского вклада или договор банковского счета в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков, в день направления указанного ходатайства в Банк России
меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
расторжение договора банковского
вклада или договора банковского счета с
физическими лицами, заключенных банком до дня
введения запрета Банка России на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц и
открытие банковских счетов физических лиц (за
исключением случая обращения владельца вклада
(счета) с требованием о расторжении
соответствующего договора); зачисление
и невозврат лицам, которые дали поручение о
зачислении денежных средств во вклад (на счет),
дополнительных денежных средств (за исключением
процентов, начисляемых в соответствии с
условиями договора банковского вклада или
договора банковского счета, во вклад (на счет)) меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
неразмещение в день введения
Банком России запрета
на привлечение во вклады денежных средств
физических лиц и открытие банковских счетов
физических лиц информации о:- прекращении права привлекать денежные средства физических лиц во вклады и (или) на счета;
- прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета;
- запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады и (или) на счета, открытые в банке до дня введения запрета Банком России, в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков
меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
Последствия
вынесения Банком России отрицательного
заключения
(ФЗ от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ, ст.47)
признание
банка, имеющего разрешение
Банка России на
день вступления в силу
настоящего Федерального закона, не
соответствующим требованиям к участию в
системе страхования вкладов в том числе:
- непредставления в
Банк России повторного ходатайства в установленном
порядке;
- вынесения Банком
России отрицательного заключения по итогам
рассмотрения Банком России повторного
ходатайства банка и заявлений об обжаловании
отрицательного заключения
в месячный срок после
вынесения отрицательного заключения по итогам
рассмотрения повторного ходатайства,
или в месячный срок
после истечения срока для направления банком
повторного ходатайства,
или в месячный срок после
принятия решения о неизменности отрицательного
заключения по итогам рассмотрения заявлений об
обжаловании отрицательного заключения:
- направляет требование о
представлении указанным банком ходатайства о
прекращении права на работу с вкладами;
- вводит запрет на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц и
открытие банковских счетов физических лиц,
который действует до дня прекращения права банка
на работу с вкладами или до дня отзыва у банка
лицензии Банка России;
- осуществляет другие установленные действия
не направление банком, признанным
Банком России не
соответствующим требованиям к участию в
системе страхования вкладов, в
месячный срок со дня введения Банком России
запрета на привлечение во вклады денежных
средств физических лиц и открытие банковских
счетов физических лиц по результатам
проведенной им повторной проверки или по
истечении срока для направления банком
повторного ходатайства в Банк России ходатайства
о прекращении права на работу с вкладами меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990
г. № 395-1 и иными
федеральными законами расторжение договора банковского
вклада или договора банковского счета с
физическими лицами, заключенных банком до дня
введения запрета Банка России на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц и
открытие банковских счетов физических лиц (за
исключением случая обращения владельца вклада
(счета) с требованием о расторжении
соответствующего договора); зачисление
и невозврат лицам, которые дали поручение о
зачислении денежных средств во вклад (на счет),
дополнительных денежных средств (за исключением
процентов, начисляемых в соответствии с
условиями договора банковского вклада или
договора банковского счета, во вклад (на счет)) меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
неразмещение банками, в отношении
которых введен
запрет Банка России на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц и открытие
банковских счетов физических лиц, в срок не
позднее рабочего дня, следующего за днем
введения указанного запрета, информации о: - прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и (или) на счета;
- прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета;
- запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады и (или) на счета, открытые в банке до дня получения указанного предписания, в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков
меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
Последствия
несоответствия банков, которые включены в
реестр банков,
требованиям к участию в системе страхования
вкладов
(ФЗ от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ, ст.48)
несоответствие банка требованиям к
участию в системе страхования вкладов в
течение трех месяцев подряд направляет
требование о представлении указанным банком
ходатайства о прекращении права на работу с
вкладами;
вводит запрет на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц и открытие
банковских счетов физических лиц, который
действует до дня прекращения права банка на
работу с вкладами или до дня отзыва у банка
лицензии Банка России
не направление банком, признанным
Банком России не соответствующим требованиям к
участию в системе страхования вкладов, в месячный срок со дня
введения Банком России запрета на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц и
открытие банковских счетов физических лиц ходатайства
о прекращении права на работу с вкладами меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
расторжение договора банковского
вклада или договора банковского счета с
физическими лицами, заключенных банком до дня
введения запрета Банка России на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц и
открытие банковских счетов физических лиц (за
исключением случая обращения владельца вклада
(счета) с требованием о расторжении
соответствующего договора); зачисление
и невозврат лицам, которые дали поручение о
зачислении денежных средств во вклад (на счет),
дополнительных денежных средств (за исключением
процентов, начисляемых в соответствии с
условиями договора банковского вклада или
договора банковского счета, во вклад (на счет)) меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами
неразмещение банками, в отношении
которых введен
запрет Банка России на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц и открытие
банковских счетов физических лиц, в срок не
позднее рабочего дня, следующего за днем
введения указанного запрета, информации о: - прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во вклады и (или) на счета;
- прекращении права заключать с физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры банковского счета;
- запрете зачисления дополнительных денежных средств во вклады и (или) на счета, открытые в банке до дня получения указанного предписания, в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков
меры
ответственности, предусмотренные Федеральным
законом от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
"О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)"; Федеральным законом "О
банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 г. № 395-1 и иными федеральными законами