Невыполнение в установленный срок требований и предписаний

Характер нарушения
(систематичность,
степень невыполнения)

Мера воздействия

Размер штрафа, определенный Инструкцией № 59

Полномочия ТУ
Банка России
В случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов и издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России Применяются  меры воздействия, предусмотренные ст.74 Федерального закона от 10.08.2002 № 86-ФЗ
Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций на срок до шести месяцев.
(Федеральный закон от 10.08.2002 № 86-ФЗ , ст.74)		   Право ТУ
В случае невыполнения в установленный срок предписаний об устранении нарушений Ограничение на срок до шести месяцев проведения кредитной организацией отдельных операций
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.19)		   Право ТУ
В случае невыполнения в установленный срок предписаний об устранении нарушений, а также, если эти нарушения создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) Запрет на срок до 1 года на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.20)		   Право ТУ
Более 3-х раз за последние 12 месяцев, приведших к ухудшению финансового положения КО и созданию реальной угрозы интересам кредиторов (вкладчиков) Требование о замене руководителей.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.22)		   Право ТУ
  • о замене руководителя кредитной организации
  Применяются более жесткие меры воздействия, предусмотренные ст.74 Федерального закона от 10.08.2002 № 86-ФЗ и Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59 (п.1.22.3), в том числе назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией
(Положение Банка России от 09.11.2005 № 279-П, п.1.3)		   Обязанность ТУ
  • об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
Если КО не исполняет требования Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению Назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией
(Положение Банка России от 09.11.2005 № 279-П, п.1.3)		   Право ТУ
Если КО не выполняет в установленный срок предъявленного ТУ Банка России требования о разработке плана мер по финансовому оздоровлению Запрет на куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.20.11)		   Право ТУ
При возникновении оснований, определ. ч.1 ст. 20 ФЗ "О банках и банковской деятельности" Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.24)		   Обязанность ТУ
  • о разработке плана мер по финансовому оздоровлению
Если КО отнесена к 4 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У Запрет на куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.20.10)		   Обязанность ТУ
При возникновении оснований, определенных ч.1 ст.20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.24)		   Обязанность ТУ
  • о доработке плана мер по финансовому оздоровлению
Если представленный план мер по финансовому оздоровлению  был признан нереальным Запрет на куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.20.11)		   Обязанность ТУ
При возникновении оснований, определенных ч.1 ст.20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.24)		   Обязанность ТУ
  • об осуществлении плана мер по финансовому оздоровлению
Если КО отнесена к 4 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У и невыполнение в предусмотренные планом сроки по состоянию на две последние отчетные даты Запрет на куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.20.10)		   Обязанность ТУ
При возникновении оснований,  определенных ч.1 ст.20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и невыполнении в течение 2-х месяцев плана мер по финансовому оздоровлению Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.24)		   Обязанность ТУ
  • о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению
Если КО отнесена к 4 классификационной группе в соответствии с Указанием Банка России от 31.03.2000 № 766-У и невыполнение  в предусмотренные планом сроки по состоянию на две последние отчетные даты Запрет на куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.20.11)		   Обязанность ТУ
При возникновении оснований, определенных ч.1 ст.20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и невыполнении в течение 2-х месяцев плана мер по финансовому оздоровлению Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.24)		     Обязанность ТУ
  • о реорганизации кредитной организации
  Назначение Временной администрации по управлению кредитной организацией
(Положение Банка России от 09.11.2005 № 279-П, п.1.3)		   Право ТУ
При возникновении оснований, определенных ч.1 ст.20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.24)		   Обязанность ТУ
При неисполнении КО в срок, установленный Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России Ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.24)		   Обязанность ТУ
  • о разработке и утверждении в установленном порядке правил внутреннего контроля и программ осуществления внутреннего контроля
Письмо Банка России от 13.07.2005 № 98-Т, приложение 2 При первичном нарушении - ограничение проведения кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области ПОД/ФТ, с требованием об устранении выявленного нарушения
При неисполнении требования об устранении выявленного нарушения - запрет на осуществление кредитной организацией операций, по которым были выявлены нарушения в области ПОД/ФТ, либо требование о замене руководителей кредитной организации
При повторном нарушении в течение одного года - требование о замене руководителей кредитной организации
(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 98-Т, приложение 2)		   Право ТУ
  • о назначении специального должностного лица, ответственного за правила внутреннего контроля и реализацию программ осуществления внутреннего контроля
Письмо Банка России от 13.07.2005 № 98-Т, приложение 2 При первичном нарушении - требование об устранении выявленного нарушения
(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 98-Т, приложение 2)		   Право ТУ
При неисполнении требования об устранении выявленного нарушения - штраф в размере
(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 98-Т, приложение 2)		 до 0,5% размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала.
При повторном нарушении в течение одного года - штраф в размере
(Письмо Банка России от 13.07.2005 № 98-Т, приложение 2)		 до 1% оплаченного уставного капитала, но не более 1% минимального размера уставного капитала
  • иных требований, изложенных в предписаниях по устранению нарушений пруденциальных норм деятельности
При первичном невыполнении в установленный предписанием срок требований о соблюдении обязательных нормативов Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.17.9.7)		 до 0,5% от размера оплаченного уставного капитала, но не более 1% от минимального размера уставного капитала Обязанность ТУ
В случае невыполнения установленных предписанием требований о соблюдении обязательных нормативов более одного раза в течение последних 12 месяцев

Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности либо другие меры воздействия, предусмотренные ст.74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" или Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.17.9.8)

 от 0,5% до 1% от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1% от минимального размера уставного капитала Обязанность ТУ
В случае невыполнения КО установленных предписанием требований о соблюдении сроков представления отчетности более двух раз в течение последних 12 месяцев, опубликования отчетности в открытой печати, представления аудиторского заключения, копий издания, в котором опубликован отчет Штраф за нарушение пруденциальных норм деятельности либо другие меры воздействия, предусмотренные ст.74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" или Инструкцией Банка России от 31.03.1997 № 59
(Инструкция Банка России от 31.03.1997 № 59, п.1.25.6)		 1% от величины оплаченного уставного капитала, но не более 1% от минимального размера уставного капитала Право ТУ

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510