Письмо Московского ГТУ ЦБР от 20 февраля 2003 г. N 30-0-13/9049
"Разъяснения по применению Положения N 207-П от 20.12.2002"
По результатам обработки сведений кредитных организаций, поступившим
в КФМ России с 21.01.2003 в соответствии с Положением Банка России от
20.12.2002 N 207-П "О порядке представления кредитными организациями в
уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение), полученным Банком
России из КФМ России, сообщаем следующее:
1. Некоторыми кредитными организациями представляются сведения в КФМ
России в виде DBF-файлов в кодировке, отличной от кодировки DOS (кодовая
страница 866), что является нарушением Положения (Приложение 4).
2. В символьных полях сообщений (назначение платежа, наименование
юридического или физического лица, адрес регистрации/жительства,
нахождения/пребывания и др.) часто вместо символов "пробел" используются
иные специальные символы, что существенно затрудняет последующую
аналитическую обработку информации. Использование таких символов вместо
символа "пробел" является недопустимым.
3. Значительное количество DBF-файлов, передаваемых кредитными
организациями в КФМ России через территориальные учреждения, имеют имена,
сформированные с нарушением требований Положения (Приложение 5), а именно,
с некорректным расширением имени файла, например: dbf, 111, 061 и т.п.
DBF-файл, формируемый кредитными организациями для направления в КФМ
России, должен иметь имя и расширение с соответствии с требованиями
Положения.
4. Ряд кредитных организаций представляют сведения в виде DBF-файла в
формате, отличном от формата, определенного Положением, например,
допускается использование иного формата файла, пропуски полей, ошибки в
именах полей, изменение типов полей с символьного на числовой
(регистрационные номера, коды территорий, коды БИК, ИНН и т.п.), что
приводит к потере информации в полях.
5. Ряд кредитных организаций не указывают в обязательном порядке кода
вида операции, сведения о которой содержится в сообщении, а также код
валюты проведения операции, сумму операции в рублевом эквиваленте и сумму
операции в валюте ее проведения.
6. Рядом кредитных организаций не полностью заполняется раздел
"Информация о кредитной организации, передающей и представляющей сведения"
DBF-файла, в частности не заполняется регистрационный номер кредитной
организации, код территорий по ОКАТО; при формировании сведений о
банковских идентификационных кодах кредитных организаций, представляющих
сведения, и банков, обслуживающих участников при проведении операции
(разделы "Информация о кредитной организации", "Сведения о плательщике",
"Сведения о получателе"), в соответствующих полях не указываются БИКи
банков, указываются БИКи, не соответствующие Справочнику БИК РФ, поля
заполняются последовательностью нулей, девяток и т.п.
7. Ряд кредитных организаций регулярно допускают ошибки при
формировании сведений, связанные с использованием ключей шифрования. При
формировании сведений для КФМ России необходимо использовать ключи
шифрования, полученные в Московском ГТУ Банка России вместе дистрибутивом
ПО СКЗИ "Верба-OW" для подготовки сведений для КФМ России (шифровать на
КФМ России). Использование для этих целей иных ключей шифрования, в
частности, полученных кредитными организациями для представления
статистической отчетности в рамках реализации Указания Банка России
N 812-У, является недопустимым.
Обращаем Ваше внимание на необходимость строгого соблюдения
требований Положения при подготовке сведений и формировании DBF-файлов для
КФМ России и на недопустимость ошибок при формировании сведений,
приведенных в настоящем письме.
Дополнительно доводим следующие требования к формированию сведений:
1. Имена файлов, направляемых кредитными организациями через
территориальные учреждения в КФМ России, должны быть различными (в том
числе имена зашифрованных файлов). Повторение имен зашифрованных файлов
может происходить при использовании программы fcolse_o.exe, так как
расширение имени зашифрованного файла принимает последовательно значения
от @@0 до @@f. В кредитных организациях, использующих программу шифрования
fcolse_o.exe, при появлении зашифрованного файла с именем, которое уже
было присвоено ранее другому файлу, необходимо изменить расширение у
полученного файла на одно из следующего ряда расширений: @@g, @@h, ....
@@z. При использовании иных средств шифрования на основе СКЗИ "Верба/OW
(иных программ из комплекта поставки СКЗИ или специализированных АРМ
шифрования, например, ПО "Криптопроводник-OW" см. письмо ДИС N 16-3-1/6702
от 20.11.2002 г.) повторение имен зашифрованных файлов не происходит.
2. Нарушение требования уникальности имен файлов кредитных
организаций приводит к неверной обработке файлов в КФМ России и потере
извещений о принятии (непринятии) сведений, направляемых КФМ России в
кредитные организации.
3. Поле "Назначение платежа, основание проведения операции" должно
заполняться соответствующей информацией из платежного или иного документа,
являющегося основанием для проведения операции.
4. Наименование участников операции (плательщика, получателя,
поручителя и т.д.), находящихся на обслуживании в кредитной организации
при проведении операции, в том числе наименование кредитной организации, в
случае проведения ею операций, подлежащих контролю, должны формироваться
(представляться) в соответствии с учредительными или иными документами
участников.
5. Нумерация сведений, представляемых в КФМ России, должна
осуществляться в порядке возрастания без пропусков.
6. Сведения о банковских реквизитах участников операций, а также
обслуживающих их банков, должны соответствовать данным платежных
документов (номер счета, наименование банка, БИК и другие).
7. При отсутствии (сведений) показателя о дате регистрации/дате
рождения участника операции соответствующие поля типа "Дата" (GR0, GR1,
GR2, GR3, GR4) не заполняются.
Начальник управления
информационных технологий
Московского ГТУ Банка России Б.К.Минеев
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510