Письмо Московского ГТУ Банка России
от 8 июня 2006 г. N 03-15-5-13/38754
"О порядке согласования правил внутреннего контроля"
Настоящим письмом Московским ГТУ Банка России устанавливается
следующий порядок согласования правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма кредитных организаций.
В соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона от
07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (в том
числе, кредитные организации), обязаны разрабатывать правила внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту
- правила внутреннего контроля) и утверждать их в порядке, определяемом
Правительством Российской Федерации.
Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N 6
"О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом"
предусмотрено представление правил внутреннего контроля на согласование в
соответствующий надзорный орган в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты
утверждения их новой редакции. Вновь создаваемые кредитные организации
утверждают правила внутреннего контроля в течение 1 (одного) месяца со дня
их государственной регистрации в установленном порядке.
Утвержденная редакция правил внутреннего контроля представляется на
согласование в Отделение (Операционное управление) Московского ГТУ Банка
России, осуществляющее надзор за кредитной организацией, в составе
комплекта документов, включающего:
- заявление о согласовании новой редакции правил внутреннего
контроля, подписанное руководителем (заместителем руководителя) кредитной
организации с описью приложений и указанием общего количества листов;
- три идентичных подлинных экземпляра новой редакции правил
внутреннего контроля. Листы каждого из экземпляров должны быть
пронумерованы, прошиты и заверены на оборотной стороне последнего листа
надписью с указанием (цифрами и прописью) количества пронумерованных
листов, подписанной ее составителем (с расшифровкой подписи, должности
составителя и указанием даты проставления надписи) и скрепленной печатью
кредитной организации;
- заверенную руководителем (заместителем руководителя) кредитной
организации копию приказа (или иного распорядительного документа) об
утверждении и введении в действие новой редакции правил внутреннего
контроля;
- оригинал последней редакции правил внутреннего контроля, ранее
согласованной Московским ГТУ Банка России (Отделением (Операционным
управлением) Московского ГТУ Банка России либо иным территориальным
учреждением Банка России, в случае перехода кредитной организации под
надзорные полномочия Московского ГТУ Банка России после согласования
предыдущей редакции правил внутреннего контроля)*;
Титульный лист каждого экземпляра новой редакции правил внутреннего
контроля оформляется следующим образом:
- в правом верхнем углу проставляется надпись:
СОГЛАСОВАНО
Управляющий Отделение N ___** (Начальник Операционного управления)
Московского ГТУ Банка России
_____________________________ ( _____________ )
" ___ " ________________________ _____________ г.
- в центре проставляется название правил внутреннего контроля с
указанием фирменного (полного или сокращенного официального) наименования
кредитной организации на русском языке;
- в правом нижнем углу проставляется надпись:
УТВЕРЖДЕНО
____________________________________________________________
(наименование руководящего органа (должность руководителя)
кредитной организации, утвердившего правила внутреннего
контроля)
___________________________ ( ______________ )
(подпись руководителя***) (Ф. И. О.)
"___" ___________________ _______________ г.
[М.П.]
Комплект документов представляется кредитной организацией в
экспедицию соответствующего Отделения Московского ГТУ Банка России (для
кредитных организаций, надзор за которыми осуществляет Операционное
управление - в экспедицию Московского ГТУ Банка России) либо направляется
заказным почтовым отправлением с описью вложения. В последнем случае для
целей исполнения требований Постановления Правительства Российской
Федерации от 08.01.2003 N 6 дата представления новой редакции правил
внутреннего контроля на согласование определяется по штемпелю организации
связи.
В случае несоответствия представленного кредитной организацией
комплекта документов требованиям комплектности и оформления, указанным в
настоящем письме, документы подлежат возврату кредитной организации без
рассмотрения по существу.
В случае принятия Отделением (Операционным управлением) Московского
ГТУ Банка России решения о согласовании новой редакции правил внутреннего
контроля в кредитную организацию направляется письмо, извещающее о
согласовании правил внутреннего контроля, с приложением:
- экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля с отметкой о
согласовании, заверенной собственноручной подписью управляющего Отделением
(начальника Операционного управления) Московского ГТУ Банка России (с
указанием даты согласования) и скрепленной гербовой печатью Отделения
(Операционного управления) Московского ГТУ Банка России;
- экземпляра ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля
с отметкой о согласовании новой редакции, заверенной собственноручной
подписью управляющего Отделением (начальника Операционного управления)
Московского ГТУ Банка России.
В случае принятия Отделением (Операционным управлением) Московского
ГТУ Банка России решения об отказе в согласовании новой редакции правил
внутреннего контроля в кредитную организацию направляется письмо,
извещающее об отказе в согласовании правил внутреннего контроля (с
изложением оснований для отказа), требований и/или рекомендаций по
внесению кредитной организацией исправлений, изменений и/или дополнений в
правила внутреннего контроля. К письму об отказе в согласовании правил
внутреннего контроля прилагаются:
- экземпляр новой редакции правил внутреннего контроля;
- оригинальный экземпляр ранее согласованной редакции правил
внутреннего контроля (без проставления каких-либо отметок).
Кредитная организация вносит исправления, изменения и/или дополнения
в правила внутреннего контроля с учетом требований и/или рекомендаций,
указанных в письме, извещающем об отказе в согласовании правил внутреннего
контроля, и в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения
письма, извещающего об отказе в согласовании правил внутреннего контроля,
утверждает и представляет в Московское ГТУ Банка России на согласование
новую редакцию правил внутреннего контроля в составе комплекта документов,
предусмотренного настоящим письмом.
Письма, извещающие о согласовании или отказе в согласовании правил
внутреннего контроля, направляются Отделением (Операционным управлением)
Московского ГТУ Банка России в кредитную организацию заказным почтовым
отправлением с уведомлением о вручении. В особых случаях допускается
вручение указанных писем представителю кредитной организации, действующему
на основании доверенности.
В связи с выходом настоящего порядка письма Московского ГТУ Банка
России от 06.06.2003 N 04-27-01-03/31538 "О представлении на согласование
правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" и от
03.06.2004 N 26-27-01-03/39907 "О порядке согласования правил внутреннего
контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при внесении в
них изменений и дополнений" не применяются.
Первый заместитель начальника
В.И. Муравлев
_____________________________
* Представляется при внесении изменений и дополнений в действующие
правила внутреннего контроля, при этом кредитная организация для целей
использования в работе оставляет у себя копию ранее согласованной редакции
правил внутреннего контроля.
** Проставляется номер Отделения Московского ГТУ Банка России,
осуществляющего надзор за кредитной организацией.
*** Проставляется собственноручно на каждом представляемом экземпляре
правил внутреннего контроля и скрепляется печатью кредитной организации.
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510