Все документы, представленные клиентом-заемщиком, получаемые банком-кредитором ответы на запросы банка- кредитора, а также документы, подтверждающие факт размещения (предоставления) денежных средств, в том числе договор/соглашение, дополнительные соглашения к нему, договоры залога и другие договоры и копии распоряжений, хранятся в досье клиента-заемщика, ведущемся банком-кредитором.
(Методические рекомендации к Положению Банка России "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" № 273-Т от 31.08.1998 № 54-П, п. 7)Банк определяет порядок формирования досье клиентов-заемщиков и организовывает их хранение в течение не менее 5 лет, а по истечении установленных сроков хранения - передает их в архив, где досье клиентов хранятся в установленном порядке. Указанная работа осуществляется под руководством главного бухгалтера и руководителя соответствующего подразделения банка, в компетенцию которого входит размещение средств у клиентов.
(Методические рекомендации к Положению Банка России "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" № 273-Т от 31.08.1998 N 54-П, п. 8)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510