Инспектирование кредитных организаций (Закон)

Документ

Название документа

Комментарий к содержанию

Комментарий к документу
Федеральный закон от 24.07.2007 № 204-ФЗ О внесении изменения в статью 17.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях В целях дифференциации и ужесточения административной ответственности за создание препятствий законной деятельности Уполномоченного по правам человека в РФ внесенными изменениями установлен штраф в отношении должностных лиц за неисполнение законных требований Уполномоченного на сумму от двух до трех тысяч рублей. Размер штрафа за неисполнение должностными лицами обязанностей, установленных Федеральным конституционным законом РФ "Об Уполномоченном по правам человека в Российской Федерации" с 1-2 тыс. рублей увеличен до 2-3 тыс. рублей. Кроме того, повышена верхняя планка ответственности за воспрепятствование деятельности Уполномоченного в иной форме с двух до трех тысяч рублей. Федеральный закон вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Российской газете" 31.07.2007, № 164.
Федеральный закон от 19.07.2007 № 141-ФЗ О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях в части установления ответственности за нарушение правил организации деятельности по продаже товаров (выполнению работ, оказанию услуг) на розничных рынках КоАП РФ дополнен статьей 14.34, предусматривающей административную ответственность за нарушение правил организации деятельности по продаже товаров (выполнению работ, оказанию услуг) на розничных рынках. Кроме того, предусмотрена административная ответственность за уклонение от ведения реестра продавцов или реестра договоров о предоставлении торговых мест, а также за нарушение порядка ведения указанного реестра. Кроме того, административным правонарушением является организация и осуществление деятельности по продаже товаров (выполнению работ, оказанию услуг) на розничном рынке без оформления и (или) выдачи карточки продавца или при отсутствии паспорта безопасности. Административная ответственность, установленная введенной статьей 14.34, не применяется за нарушения в сфере организации деятельности по продаже энергетических ресурсов на розничных рынках и по продаже товаров на ярмарках, организуемых уполномоченными органами субъектов РФ или органами местного самоуправления вне пределов розничных рынков и имеющих временный характер, а также за нарушение упрощенного порядка предоставления торговых мест на розничном рынке, установленного органом государственной власти субъекта РФ. Текст федерального закона опубликован в "Российской газете", 25.07.2007, № 159. В соответствии со статьей 2 данный документ вступает в силу 1 августа 2007 года, за исключением абзацев одиннадцатого - двенадцатого пункта 2 статьи 1, вступающих в силу с 1 января 2008 года.
Федеральный закон от 22.06.2007 № 116-ФЗ О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях в части изменения способа выражения денежного взыскания, налагаемого за административное правонарушение В целях изменения способа выражения денежного взыскания, налагаемого за административные правонарушения, действующие размеры штрафов, ранее исчисляемые в КоАП РФ в МРОТ, заменены их натуральными денежными эквивалентами по всем составам административных правонарушений Особенной части Кодекса. Кроме того, правило, согласно которому административный штраф с превышением установленных максимальных размеров ранее мог быть установлен только за отдельные виды правонарушений, представляющих значительную опасность, распространено на все составы административных правонарушений. В связи с этим повышены верхние пределы размеров административного штрафа: в отношении граждан в два раза (т.е. 5 тыс.руб.), в отношении должностных лиц и юридических лиц в десять раз (соответственно, 50 тыс. руб. и 1 млн. руб.). Минимальный размер штрафа составляет 100 руб. (ранее 1/10 МРОТ). Федеральный закон вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования (опубликован в "Собрании законодательства РФ" 25.06.2007, № 26, ст. 3089; в "Российской газете" 27.06.2007, № 135; в "Парламентской газете", 29.06.2007, № 88).
Федеральный закон от 27.07.2006 № 149-ФЗ Об информации, информационных технологиях и о защите информации Федеральный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении права на поиск, получение, передачу, производство и распространение информации, а также при применении информационных технологий и обеспечении защиты информации. Действие Закона не распространяется на отношения, возникающие при правовой охране результатов интеллектуальной деятельности и приравненных к ним средств индивидуализации. Установлены требования к распространению, предоставлению информации, а также к ее защите. Определена ответственность за правонарушения в сфере информации, информационных технологий и защиты информации.  
Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации Закон устанавливает правовые, финансовые и организационные основы функционирования системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, компетенцию, порядок образования и деятельности организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, - Агентства по страхованию вкладов, порядок выплаты возмещения по вкладам, регулирует отношения между банками Российской Федерации, Агентством, Банком России и органами исполнительной власти Российской Федерации в сфере отношений по обязательному страхованию вкладов физических лиц в банках.Урегулированы отношения по созданию и функционированию системы страхования вкладов, формированию и использованию ее денежного фонда, выплатам возмещения по вкладам при наступлении страховых случаев, а также отношения, возникающие в связи с осуществлением государственного контроля за функционированием системы страхования вкладов.Страхованию подлежат денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада, за исключением денежных средств, размещенных на банковских счетах физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, если эти счета открыты в связи с указанной деятельностью; размещенных физическими лицами в банковские вклады на предъявителя; переданных физическими лицами банкам в доверительное управление; размещенных во вклады в находящихся за пределами территории Российской Федерации филиалов банков Российской Федерации.Страхование вкладов осуществляется в силу Закона и не требует заключения договора страхования. Участие в системе страхования вкладов обязательно для всех банков, имеющих разрешение Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение счетов физических лиц. Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.
Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ О валютном регулировании и валютном контроле Целью настоящего Федерального закона является обеспечение реализации единой государственной валютной политики, а также устойчивости валюты РФ и стабильности внутреннего валютного рынка РФ как факторов прогрессивного развития национальной экономики и международного экономического сотрудничества. Введены понятия внешних ценных бумаг и внутренних ценных бумаг. Под внутренними ценными бумагами понимаются эмиссионные ценные бумаги, номинальная стоимость которых указана в валюте РФ и выпуск которых зарегистрирован в Российской Федерации, а также иные ценные бумаги, удостоверяющие право на получение валюты РФ, выпущенные на территории Российской Федерации. Иные ценные бумаги относятся к внешним ценным бумагам. Из состава валютных ценностей исключены драгоценные металлы и драгоценные камни. Валютными ценностями являются иностранная валюта и внешние ценные бумаги. Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляются без ограничений, за исключением валютных операций движения капитала, регулирование которых в соответствии с данным Законом осуществляется Правительством РФ и Банком России, а также операций купли-продажи иностранной валюты и чеков на внутреннем валютном рынке. Валютные операции между резидентами запрещены, за исключением определенного Законом перечня, в который, в частности, входят операции, связанные с расчетами в магазинах беспошлинной торговли, операций с внешними ценными бумагами, выпущенными от имени Российской Федерации, осуществляемых организаторов торговли на рынке ценных бумаг Российской Федерации, при условии учета прав на такие ценные бумаги в депозитариях, созданных в соответствии с российским законодательством, операции, связанные с осуществлением обязательных платежей (налогов, сборов и других платежей) в бюджеты различных уровней в иностранной валюте в соответствии с российским законодательством. Резиденты могут без ограничений открывать счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами ОЭСР и ФАТФ. Обязательная продажа части валютной выручки резидентов (физических лиц - индивидуальных предпринимателей и юридических лиц) осуществляется в размере 30% суммы валютной выручки, если иной размер не установлен Банком России. Банк России вправе устанавливать иной размер обязательной продажи части валютной выручки указанных резидентов, но не свыше 30% ее суммы.  
Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) 13.07.2002 вступил в силу Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", который заменил ранее действовавший Федеральный закон от 02.12.1990 № 394-1. В новом законе сохраняется независимость Банка России, уточняются его статус, функции, полномочия, а также структура управления. Основные изменения касаются режима собственности имущества и уставного капитала Банка России. Уставной капитал и иное имущество Банка России является федеральной собственностью, владение, пользование и распоряжение которой Банк России осуществляет от имени Российской Федерации. Сформулирована основная функция Банка России - защита и обеспечение устойчивости рубля, выполнение которой возложено на него в соответствии со ст.75 Конституции РФ. Более четко сформулированы исключительные полномочия и функции Банка России, уточнено понятие подотчетности Банка России Государственной Думе. Уточнено, что Банк России участвует в капиталах Сбербанка, Внешторгбанка и российских заграничных банков. Уточняются функции Совета директоров Банка России и Национального банковского совета. Признает утратившими силу федеральные законы:
от 19.06.2001 № 81-ФЗ; от 04.03.1998 № 34-ФЗ; от 28.04.1997 № 70-ФЗ; от 27.02.1997 № 45-ФЗ; от 20.06.1996 № 80-ФЗ; от 04.01.1996 № 1-ФЗ; от 27.12.1995 № 210-ФЗ; от 27.12.1995 № 214-ФЗ; от 31.07.1995 № 120-ФЗ; от 26.04.1995 № 65-ФЗ; от 02.12.1990 № 394-1.
Вносит изменения в федеральные законы:
от 21.03.2002 № 31-ФЗ; от 06.08.2001 № 110 -ФЗ; от 08.07.1999 № 139-ФЗ; от 31.07.1998 № 151-ФЗ; от 11.01.1995 № 4-ФЗ. Вносит изменения в Закон РФ от 24.06.1992 № 3119-1.
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Настоящий Федеральный закон направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Федеральный закон вступает в силу с 1 февраля 2002 года.
Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций    
Федеральный закон от 21.11.1996 № 129-ФЗ О бухгалтерском учете Органы, которым федеральными законами предоставлено право регулирования бухучета, руководствуясь законодательством РФ, разрабатывают и утверждают в пределах своей компетенции обязательные для исполнения всеми организациями на территории РФ нормативные акты и методические указания по вопросам бухучета, которые не должны противоречить нормативным актам и методическим указаниям Минфина РФ. См. также Приказ Банка России от 18.06.1997 № 02-263, Постановление Правительства РФ от 08.07.1997 № 835, Письмо Минфина РФ от 26.08.1997 № 63н, Приказ Минфина РФ от 03.09.1997 № 65н.
Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ О рынке ценных бумаг Изм. Федеральным законом от 26.11.98 № 182-ФЗ Регулируются отношения, возникающие при эмиссии и обращении эмиссионных ценных бумаг независимо от типа эмитента, а также особенности создания и деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 О банках и банковской деятельности Изм. Федеральными законами от 03.02.1996 № 17-ФЗ, от 31.07.1998 № 151-ФЗ, от 08.07.1999 № 136-ФЗ.  

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510