респондента (нерезидента Российской Федерации)

г. Москва “____”________________200___ года

Коммерческий Банк ____________, именуемый в дальнейшем “КОРРЕСПОНДЕНТ”, в лице Председателя Правления г-на ________________‚ действующего на основании Устава с одной стороны, и _______________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем “РЕСПОНДЕНТ”, в лице___________________________________, действующего(ей) на основании _________________________________________________c другой стороны, при совместном упоминании именуемые “Стороны”, заключили настоящий договор (далее по тексту – “Договор”) о нижеследующем:

1. Для осуществления расчетов КОРРЕСПОНДЕНТ в соответствии с законодательством Российской Федерации открывает РЕСПОНДЕНТУ корреспондентский счет типа “ЛОРО” (Таблица 1) в иностранной валюте, именуемый в дальнейшем “Счет”, на условиях, предусмотренных Договором, и предоставляет комплекс услуг по расчетно-кассовому обслуживанию

Таблица 1

1. Для открытия Счета РЕСПОНДЕНТ предоставляет КОРРЕСПОНДЕНТУ документы согласно “Списку документов, необходимых для открытия корреспондентского счета”, определяемому Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, требованиями Центрального Банка Российской Федерации и условиями настоящего Договора (Приложение №1 к настоящему Договору).
2. При соответствии документов установленным требованиям КОРРЕСПОНДЕНТ в течение 3-х рабочих дней с даты предоставления полного пакета документов открывает на имя РЕСПОНДЕНТА Счет.
3. КОРРЕСПОНДЕНТ уведомляет РЕСПОНДЕНТА об открытии Счета в течение одного рабочего дня с даты открытия Счета.
4. КОРРЕСПОНДЕНТ вправе дополнительно затребовать у РЕСПОНДЕНТА необходимые документы в случае изменения законодательства Российской Федерации, а РЕСПОНДЕНТ обязан предоставить такие документы в установленный КОРРЕСПОНДЕНТОМ срок.

3. РЕЖИМ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА.

3.1. Порядок совершения операций по Счету определяется законодательством Российской Федерации, нормативными документами Банка России, регулирующими ведение уполномоченными банками Российской Федерации корреспондентских счетов в иностранных валютах, настоящим Договором, Тарифами на услуги банка по корреспондентскому счету типа “ЛОРО” в иностранных валютах (далее по тексту - “Тарифы”), а также общепринятыми международными банковскими правилами.

3.2. Стороны договорились, что обмен документами и связь между Сторонами осуществляются по следующим каналам:

Основной: __________________________________

Резервные: _________________________________

(S.W.I.F.T., телекс, почта, курьерская связь, др.)

3.3. Списание со Счета осуществляется КОРРЕСПОНДЕНТОМ на основании распоряжений (поручений) РЕСПОНДЕНТА, поступающих КОРРЕСПОНДЕНТУ на бумажном носителе, системе S.W.I.F.T. (с применением ключей системы S.W.I.F.T.) или телексу (порядок обмена документами по телексу оговаривается в “Соглашении о порядке обмена документами по телексу”, именуемом в дальнейшем “Соглашение”). Распоряжения, передаваемые по системе S.W.I.F.T. или по телексу на согласованных Сторонами условиях, эквивалентны документам на бумажных носителях, заверенным Первой и Второй подписями и печатью, имеющимися в карточке с образцами подписей и оттиска печати РЕСПОНДЕНТА.

Без распоряжения РЕСПОНДЕНТА списание денежных средств, находящихся на Счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договорами между РЕСПОНДЕНТОМ и КОРРЕСПОНДЕНТОМ.

3.4. КОРРЕСПОНДЕНТ исполняет платежные поручения РЕСПОНДЕНТА в соответствии с Тарифами.

3.5. Датой исполнения КОРРЕСПОНДЕНТОМ поручения по платежам РЕСПОНДЕНТА (датой перечисления платежа) считается дата списания денежных средств с корреспондентского счета “НОСТРО” КОРРЕСПОНДЕНТА, а в случае внутрибанковских платежей – дата зачисления на счет получателя.

3.6. Списание средств со Счета производится в пределах кредитового остатка по выписке за предыдущий рабочий день.

Платежное поручение:

- в долларах США исполняется сроком "сегодня", при условии, что оно получено не позднее 15 часов московского времени текущего рабочего дня;

- в других твердых валютах исполняется на условиях "спот" (на второй рабочий день), при условии, что оно получено не позднее 17 часов московского времени текущего рабочего дня.

- в случаях, когда валютой платежа является валюта с ограниченной конверсией, а также замкнутая или клиринговая валюта, срок исполнения поручения оговаривается дополнительно.

Если исполнение поручения приходится на нерабочий день банков в стране происхождения валюты платежа или в Российской Федерации, то исполнение осуществляется в первый рабочий день, следующий за нерабочим.

3.7. КОРРЕСПОНДЕНТ имеет право отказать в совершении операции по Счету в следующих случаях:

- исполнение поручения РЕСПОНДЕНТА противоречит действующему законодательству Российской Федерации или положениям настоящего Договора;

- сумма поручения вместе с комиссией КОРРЕСПОНДЕНТА превышает остаток средств на Счете;

- указаны неточные и (или) неправильные реквизиты в поручении, в т.ч. в случае искажения информации при передаче РЕСПОНДЕНТОМ поручений по согласованным телекоммуникационным каналам связи;

- платежные поручения заполнены с нарушением требований законодательства РФ и нормативных актов ЦБ РФ.

При невозможности исполнения принятого поручения, КОРРЕСПОНДЕНТ в день получения такого поручения информирует об этом РЕСПОНДЕНТА по оговоренным каналам связи, указывая при этом причины отказа в проведении платежа.

3.8.Денежные средства, поступающие в пользу РЕСПОНДЕНТА и его клиентов на корреспондентские счета “НОСТРО” КОРРЕСПОНДЕНТА, зачисляются на Счет не позднее следующего рабочего дня, после их поступления на корреспондентский счет КОРРЕСПОНДЕНТА и получения кредитового авизо, на основании которого производится зачисление.

3.9. КОРРЕСПОНДЕНТ имеет право не зачислять денежные средства, поступившие в пользу РЕСПОНДЕНТА или его клиентов, если в кредитовом авизо неполностью указаны реквизиты Счета РЕСПОНДЕНТА (наименование, номер корреспондентского счета КОРРЕСПОНДЕНТА), позволяющие однозначно идентифицировать его как получателя средств.

3.10. РЕСПОНДЕНТ (нерезидент РФ) предоставляет КОРРЕСПОНДЕНТУ право с предварительным уведомлением РЕСПОНДЕНТА (нерезидента РФ) по оговоренным каналам связи, списывать в безакцептном порядке денежные средства, зачисленные на Счет, в следующих случаях:

- если обнаружится, что сумма была зачислена на Счет ошибочно;

- на погашение просроченной задолженности по обязательствам РЕСПОНДЕНТА (нерезидента РФ) перед КОРРЕСПОНДЕНТОМ.

При этом в случае отсутствия средств на Cчете, РЕСПОНДЕНТ (нерезидент РФ) обязан пополнить свой Счет на недостающую сумму не позднее следующего рабочего дня после получения от КОРРЕСПОНДЕНТА соответствующего извещения.

В случае, если должно быть произведено безакцептное списание средств с корреспондентского Счета РЕСПОНДЕНТА в соответствии с абзацем 2 настоящего пункта, но РЕСПОНДЕНТ не выполнил обязанность по пополнению Счета в соответствии с абзацем 4 настоящего пункта, то Стороны считают, что РЕСПОНДЕНТ (нерезидент РФ) знает о неосновательном обогащении в связи с ошибочным зачислением сумм на его счет и несет ответственность согласно п.6.9. настоящего Договора.

4. УСЛОВИЯ И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ ЗА ОБСЛУЖИВАНИЕ СЧЕТА.

4.1. КОРРЕСПОНДЕНТ взимает плату за обслуживание Счета в соответствии с Тарифами. КОРРЕСПОНДЕНТ имеет право в одностороннем порядке изменять Тарифы.

КОРРЕСПОНДЕНТ имеет право без предварительного уведомления взимать с РЕСПОНДЕНТА денежные средства в возмещение фактически понесенных им и документально подтвержденных дополнительных расходов по техническому осуществлению операций (включая дополнительные комиссии, уплаченные банкам-корреспондентам; почтовые, телеграфные расходы, стоимость курьерских передач документов и т.д.).

4.2. Удержание платы и возмещение расходов, указанных в пункте 4.1. Договора, производится КОРРЕСПОНДЕНТОМ по каждой операции путем безакцептного списания денежных средств со Счета РЕСПОНДЕНТА в день совершения операции.

При недостаточности или отсутствии денежных средств на Счете удержание платы и возмещение расходов может быть осуществлено в любой валюте с любого другого счета РЕСПОНДЕНТА, открытого КОРРЕСПОНДЕНТОМ на имя РЕСПОНДЕНТА, по кросс-курсу, рассчитываемому на основании курсов валют ЦБ РФ на день списания денежных средств.

5. ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН.

5.1. Стороны выполняют обязательства по Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5.2. КОРРЕСПОНДЕНТ обязуется:

5.2.1. Проводить по Счету расчетно-кассовые операции, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

5.2.2. Обеспечивать сохранность денежных средств, находящихся на Счете.

5.2.3. Направлять в адрес РЕСПОНДЕНТА выписки по Счету не позднее 10 часов 30 мин. московского времени дня, следующего за днем совершения операции. В соответствии с п.3.2. КОРРЕСПОНДЕНТ направляет выписки и приложения к ним по системе S.W.I.F.T., телексу, выдает их уполномоченному представителю РЕСПОНДЕНТА. Претензии по выписке принимаются КОРРЕСПОНДЕНТОМ в течение 5 рабочих дней с момента ее получения РЕСПОНДЕНТОМ. Если в течение этого срока РЕСПОНДЕНТ не сообщил о наличии расхождений с выпиской, она считается подтвержденной.

5.2.4. В необходимых случаях обращаться к обслуживающему его банку-корреспонденту для выяснения вопросов о стадии прохождения денежных средств РЕСПОНДЕНТА.

5.2.5. Предоставлять РЕСПОНДЕНТУ информацию об изменениях в Тарифах за пять рабочих дней до введения изменений по системе S.W.I.F.T., телексу, электронной почте, на бумажном носителе или иным согласованным сторонами способом.

5.3. РЕСПОНДЕНТ обязуется:

5.3.1. Для проведения операций по Счету предоставлять КОРРЕСПОНДЕНТУ надлежащим образом оформленные распоряжения.

5.3.2. Осуществлять контроль за соответствием суммы платежа, включая комиссию КОРРЕСПОНДЕНТА, и остатка средств на Счете.

5.3.3. Подтверждать сумму остатка денежных средств на Счете по состоянию на первый рабочий день каждого месяца не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за отчетным. В случае непредставления РЕСПОНДЕНТОМ КОРРЕСПОНДЕНТУ такого письменного подтверждения, сальдо Счета считается подтвержденным.

5.3.4. Оплачивать стоимость услуг КОРРЕСПОНДЕНТА по расчетно-кассовому обслуживанию, согласно Тарифам КОРРЕСПОНДЕНТА, в день совершения операции, если в Тарифах не предусмотрено иное.

5.3.5. Не позднее следующего рабочего дня после получения подтверждающего документа (выписки, кредитового или дебитового авизо) сообщить КОРРЕСПОНДЕНТУ о суммах, ошибочно зачисленных на Счет, и дать распоряжение о возврате этих средств. По получении документов, подтверждающих банковскую операцию РЕСПОНДЕНТ считается уведомленным о неосновательном обогащении в связи с ошибочным зачислением на его счет денежных средств.

5.4. Стороны обязуются обеспечивать конфиденциальность финансовой, коммерческой и иной информации, связанной с осуществлением Договора, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

5.5. Стороны обязаны в письменной форме предоставлять друг другу информацию об изменении в учредительных документах, в том числе об изменении места нахождения (включая телекс, факс, телефоны, код S.W.I.F.T.), смене руководителей и лиц, уполномоченных проводить операции по Счету, а также об изменении оттиска печати в течение 3 (Трех) рабочих дней после внесения соответствующих изменений.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН.

6.1. Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и Договором.

6.2. РЕСПОНДЕНТ несет ответственность за достоверность информации, содержащейся в документах, представленных для открытия Счета, в поручениях для проведения операций по Счету, а также в других документах, передаваемых КОРРЕСПОНДЕНТУ.

6.3. КОРРЕСПОНДЕНТ не несет ответственности за исполнение распоряжений сотрудников РЕСПОНДЕНТА, а также третьих лиц, получивших несанкционированный доступ к ключам S.W.I.F.T., телексным ключам, если КОРРЕСПОНДЕНТ не был своевременно уведомлен об этом обстоятельстве.

6.4. КОРРЕСПОНДЕНТ не несет ответственности за неисполнение распоряжений РЕСПОНДЕНТА, переданных по системе S.W.I.F.T., в случае, если они не соответствуют условиям, указанным в пункте 9.9. настоящего Договора.

6.5. КОРРЕСПОНДЕНТ не несет ответственности за невыполнение распоряжений РЕСПОНДЕНТА в случаях, указанных в пункте 3.7. Договора.

6.6. КОРРЕСПОНДЕНТ не несет ответственности за непредоставление РЕСПОНДЕНТУ при отсутствии вины КОРРЕСПОНДЕНТА выписок, приложений к ним, дебетовых и кредитовых авизо, если при соблюдении условий, указанных в пункте 3.3. настоящего Договора, представление документов было невозможным, вследствие сбоя технических средств или отсутствия связи с РЕСПОНДЕНТОМ. В этом случае КОРРЕСПОНДЕНТ направляет РЕСПОНДЕНТУ вышеуказанные документы по другим согласованным с РЕСПОНДЕНТОМ каналам связи.

6.7. В случае несвоевременного зачисления на Счет поступивших РЕСПОНДЕНТУ денежных средств либо их необоснованного списания КОРРЕСПОНДЕНТОМ со счета, а также в случае невыполнения указаний РЕСПОНДЕНТА о перечислении денежных средств со Счета КОРРЕСПОНДЕНТ уплачивает РЕСПОНДЕНТУ пеню в размере 0,1% от суммы основного долга за каждый календарный день просрочки.

6.8. КОРРЕСПОНДЕНТ не несет ответственности перед клиентами РЕСПОНДЕНТА.

КОРРЕСПОНДЕНТ не отвечает по обязательствам РЕСПОНДЕНТА и его клиентов, а РЕСПОНДЕНТ не отвечает по обязательствам КОРРЕСПОНДЕНТА.

КОРРЕСПОНДЕНТ не несет ответственности за несвоевременное списание (зачисление) средств со счетов РЕСПОНДЕНТА в случае, если оно вызвано действиями других банков или третьих лиц, участвующих в совершении операции.

6.9. В случае нарушения условий абзаца 4 пункта 3.10. и пункта 5.3.5. настоящего Договора РЕСПОНДЕНТ уплачивает КОРРЕСПОНДЕНТУ пеню в размере 0,1% от ошибочно зачисленной суммы за каждый календарный день просрочки ее возврата.

6.10. Выплата неустойки не освобождает виновную Сторону от выполнения своих обязательств по настоящему Договору.

7. ФОРС-МАЖОРНЫЕ ОБСТОЯТЕЛЬСТВА.

7.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по Договору, если такое невыполнение вызвано:

- действием непреодолимой силы (чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств, оказавших непосредственное влияние на исполнение принятых обязательств);

- установлением на основании закона Правительством РФ отсрочки исполнения обязательств (мораторий);

- приостановлением действия закона или иного правового акта, регулирующего соответствующее соглашение;

- решениями высших органов законодательной власти РФ или Центрального Банка РФ в области валютного регулирования, которые делают невозможным для одной из Сторон выполнение своих обязательств по настоящему Договору;

7.2. Сторона, ссылающаяся на события и обстоятельства, перечисленные в п. 7.1. настоящего Договора обязана немедленно информировать об этом другую Сторону.

7.3.Доказательством наступления и продолжительности указанных в п. 7.1. настоящего Договора событий и обстоятельств, будут являться заключения и справки, выданные государственными компетентными органами.

7.4.После прекращения действия обстоятельств, указанных в п. 7.1. настоящего Договора, Стороны обязаны продолжить выполнение своих обязательств, если иное не будет предусмотрено дополнительным соглашением Сторон.

7.5. Если форс-мажорные обстоятельства и их последствия продолжают действовать более 6 (Шести) месяцев, Стороны обязуются в кратчайший срок провести переговоры с целью выявления приемлемых альтернативных способов исполнения Договора.

8. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ.

8.1. Разногласия между Сторонами, возникающие при исполнении Договора, а также сделок, заключаемых на основании Договора, разрешаются путем переговоров. При недостижении договоренности разногласия рассматриваются в Арбитражном суде г.Москвы.

9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ.

9.1. Проценты на остаток на Счете КОРРЕСПОНДЕНТОМ не начисляются, за исключением случаев, специально оговариваемых отдельными дополнительными соглашениями.

9.2. Настоящий Договор вступает в силу со дня его подписания и действует в течение одного года.

9.3. В случае, если ни одна из сторон не заявила о намерении расторгнуть Договор за 10 рабочих дней до его окончания, Договор считается продленным на следующий год.

9.4. Договор может быть досрочно расторгнут по взаимной договоренности Сторон, а также по инициативе РЕСПОНДЕНТА в любое время.

Договор может быть расторгнут по инициативе КОРРЕСПОНДЕНТА в случае, если операции по Счету не проводились более одного года или у РЕСПОНДЕНТА отозвана лицензия на совершение банковских операций.

В случае расторжения Договора, остаток средств на Счете перечисляется КОРРЕСПОНДЕНТОМ согласно инструкциям РЕСПОНДЕНТА.

9.5. В случае истечения срока действия или расторжения Договора и закрытия Счета документы, представленные РЕСПОНДЕНТОМ КОРРЕСПОНДЕНТУ при открытии Счета, не возвращаются.

9.6. Все изменения и дополнения к Договору имеют силу только в том случае, если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями обеих Сторон, а также скреплены печатями обеих Сторон.

9.7. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, стороны руководствуются действующим законодательством РФ.

9.8. Договор составлен в двух экземплярах на русском языке, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

9.9. Документы, передаваемые по системе S.W.I.F.T., признаются подлинными при условии:

• Соответствия кода S.W.I.F.T. РЕСПОНДЕНТА коду, указанному в п.10 настоящего Договора или коду, сообщенному РЕСПОНДЕНТОМ в случае, если код изменился после подписания настоящего Договора;
• Верности ключа S.W.I.F.T.

9.10.В случаях утраты или раскрытия ключей S.W.I.F.T. Стороны незамедлительно сообщают друг другу об этом и с момента поступления такого сообщения прекращают пользоваться этими ключами и производят замену ключей.

9.11. КОРРЕСПОНДЕНТ и РЕСПОНДЕНТ обеспечивают допуск к работе с ключами S.W.I.F.T. только уполномоченных сотрудников.

9. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН.

КОРРЕСПОНДЕНТ Коммерческий Банк	РЕСПОНДЕНТ (нерезидент РФ)
Юридический и почтовый адрес: Россия, Телекс ; SWIFT: Тел. Факс Корреспондентский счет БИК , ИНН
Валютные реквизиты: в долларах США в ЕВРО

 

Приложение № 1

к Договору корреспондентского счета № ______

от “____” __________ 200__ года

Список документов, необходимых для открытия корреспондентского счета в иностранной валюте респондента (нерезидента РФ)

1. Заявление на открытие корреспондентского счета;
2. Легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей документы, подтверждающие правовой статус банка-нерезидента по законодательству страны, где создан этот банк-нерезидент (учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию банка-нерезидента);
3. Выписка (копия выписки) из банковского реестра либо иной документ, подтверждающий наличие разрешения на занятие банковской деятельностью;
4. Альбом образцов подписей лиц, уполномоченных совершать сделки от имени РЕСПОНДЕНТА (нерезидента РФ), в том числе распоряжаться счетом РЕСПОНДЕНТА (нерезидента РФ) в валюте РФ;
5. Легализованная в посольстве (консульстве) РФ за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия рублевого счета нерезидента в РФ в соответствии с международными договорами с участием РФ (с заверенным переводом на русский язык, если разрешение составлено на иностранном языке);
6. копия свидетельства об учете в налоговых органах, выданного в соответствии с Приказом Министерства РФ по налогам и сборам №АП-3-06/124 от 07 апреля 2000 г., верность которой свидетельствована нотариусом.
7. Для филиалов банков дополнительно:

   копия Положения о филиале (представительстве), верность которой свидетельствована нотариусом, если договор об открытии счета заключает с КБ от имени респондента (нерезидента РФ) руководитель филиала (представительства) респондента (нерезидента РФ), действующий на основании доверенности респондента (нерезидента РФ);

   Копия доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия на открытие корреспондентского счета (распоряжение счетом), верность которой свидетельствована нотариусом. Доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована в посольстве (консульстве) РФ за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в РФ. Доверенность, выданная на территории РФ, должна быть удостоверена нотариусом;

8. Договор корреспондентского счета респондента (нерезидента РФ), подписанный уполномоченным лицом Респондента и заверенный печатью (при ее наличии) – 2 экземпляра, по одному для каждой стороны;
9. Список банков-корреспондентов;
10. Баланс банка-корреспондента и отчет о прибылях и убытках на последнюю отчетную дату.

Документы, составленные на иностранном языке, предоставляются в банк с переводом на русский язык, заверенным в установленном порядке. Не требуется представления заверенного перевода на русский язык альбома образцов подписей уполномоченных лиц.

1. Государств – участников Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями конвенции);
2. Государств – членов Содружества Независимых Государств, являющихся участниками Минской Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 года;
3. Государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам.

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510