Рекомендации по составлению договора корреспондентского счета

В соответствии с порядком осуществления операций по корреспондентским счетам "ЛОРО", "НОСТРО" между банком-респондентом и банком-корреспондентом должна быть достигнута договоренность:

        о порядке установления ДПП при проведении расчетных операций исходя из документопробега между банком-респондентом и банком-корреспондентом;

        о правилах обмена документами (на бумажном носителе, в виде электронного документа) и форме реестра предстоящих платежей с перечислением необходимых реквизитов для совершения расчетных операций, способе и порядке его передачи (на бумажном носителе или в виде электронного документа);

        об обязательствах банка-исполнителя направлять банку-отправителю подтверждение о совершении расчетной операции для ее отражения по корреспондентскому счету в банке-респонденте и банке-корреспонденте одной датой;

        о порядке действий банка-респондента и банка-корреспондента при поступлении расчетного документа позже установленной ДПП, несвоевременном получении или неполучении подтверждений о совершении расчетной операции, либо в связи с возникновением форс-мажорных обстоятельств;

        об обязательствах банка-респондента по пополнению корреспондентского счета для оплаты расчетных документов, предъявленных к этому счету;

        о кредитовании счета банком-корреспондентом;

        об условиях расторжения договора, включая случай неисполнения банком-респондентом обязательств по пополнению своего счета;

        о других вопросах, регулирующих проведение расчетов по корреспондентскому счету.

(Положение Банка России от 03.10.2002  N 2-П  "О безналичных расчетах в Российской Федерации" Часть III  глава 1, п.1.4)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510