Документы для открытия корреспондентских счетов

Для открытия корреспондентского счета банком-корреспондентом банк-респондент представляет следующие документы:

• заявление на открытие корреспондентского счета (форма заявления на открытие счета может быть определена кредитными организациями самостоятельно);
• копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;
• копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке:
  • Устава кредитной организации;
  • свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;
• письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации.

Если корсчет "ЛОРО" открывается на имя филиала, то кроме перечисленных документов должны быть представлены нотариально заверенные:

• копия сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке;
• копия Положения о филиале, заверенную в установленном порядке;
• оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала).

Банк-корреспондент открывает банку-респонденту корреспондентский счет по получении документов и подписании договора счета.

В договоре должна быть достигнута договоренность:

• о порядке установления ДПП при проведении расчетных операций исходя из документопробега между банком-респондентом и банком-корреспондентом;
• правилах обмена документами (на бумажном носителе, в виде электронного документа) и форме реестра предстоящих платежей с перечислением необходимых реквизитов для совершения расчетных операций, способе и порядке его передачи (на бумажном носителе или в виде электронного документа);
• об обязательствах банка-исполнителя направлять банку-отправителю подтверждение о совершении расчетной операции для ее отражения по корреспондентскому счету в банке-респонденте и банке-корреспонденте одной датой;
• о порядке действий банка-респондента и банка-корреспондента при поступлении расчетного документа позже установленной ДПП, несвоевременном получении или неполучении подтверждений о совершении расчетной операции, либо в связи с возникновением форс-мажорных обстоятельств;
• об обязательствах банка-респондента по пополнению корреспондентского счета для оплаты расчетных документов, предъявленных к этому счету;
• о кредитовании счета банком-корреспондентом;
• об условиях расторжения договора, включая случай неисполнения банком-респондентом обязательств по пополнению своего счета;
• о других вопросах, регулирующих проведение расчетов по корреспондентскому счету.