Виды сомнительных операций.
Операции физических и юридических лиц
с векселями
| Характер операции | Перевод денежных средств в пользу нерезидентов в порядке исполнения российскими кредитными организациями обязательств по предъявляемым к платежу векселям, первыми векселедержателями которых были российские юридические лица (такие операции входят в число операций, отражаемых в банковской отчетности по коду валютной операции 55050). |
| Последовательность операций | 1. Первые векселедержатели в течение непродолжительного времени после приобретения векселей передают их другим российским юридическим лицам, в том числе имеющим признаки "фирм-однодневок".2. Предъявляют указанные векселя к платежу российским кредитным организациям физические лица - резиденты, действующие на основании доверенностей, выданных нерезидентами, которые во многих случаях зарегистрированы в офшорных зонах и являются клиентами, в частности, банков Латвии и Кипра. |
| Рекомендации | При выявлении указанных операций направлять сведения о них в уполномоченный орган в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Информацию о фактах проведения кредитными организациями указанных операций систематически и(или) в значительных объемах, а также работе территориального учреждения с кредитными организациями и ее результатах рекомендуем направлять письмом на имя Председателя Банка России. |
(Письмо Банка России от 04.07.2008 № 80-Т "Об усилении контроля за отдельными операциями физических и юридических лиц с векселями")
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510