Виды сомнительных операций
Операции  купли-продажи наличной иностранной валюты физическими лицами

but.gif (133 bytes) Последовательность операций:

  1. в кредитной организации на имя физического лица открываются два банковских счета (депозитные счета либо счета для расчетов с использованием банковских карт): в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

  2. на счет, открытый в валюте Российской Федерации, вносятся (зачисляются) наличные денежные средства в валюте Российской Федерации;

  3. по поручению физического лица находящиеся на счете денежные средства в валюте Российской Федерации списываются в счет оплаты покупаемой им иностранной валюты;

  4. приобретенная иностранная валюта зачисляется на счет физического лица в иностранной валюте и в последующем снимается физическим лицом с этого счета в наличной форме.

but.gif (133 bytes) В случае, если вся описываемая выше последовательность операций совершается в течение короткого промежутка времени (например, в течение одного-двух дней), целью осуществления таких операций может быть уклонение от процедур обязательного контроля.

but.gif (133 bytes) Операции, подлежащие обязательному контролю: [Покупка наличной иностранной валюты физическим лицом, Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом]

(Письмо Банка России от 21.01.2005 № 12-Т "Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи наличной иностранной валюты", * )

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510