Условия проведения упрощенной идентификации физического лица

Упрощенная  идентификация физического лица проводится только  в случае,  если наличествуют в совокупности (одновременно) следующие условия:

•  операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со статьей 6  Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных   преступным путем, и финансированию терроризма";

  • операции, подлежащие обязательному контролю

• фамилия, имя и  (если  иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество, а
  также  другие имеющиеся у кредитной организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с информацией, содержащейся в перечне экстремистов;

• в  отношении   клиента,  выгодоприобретателя  или операции у кредитной организации  не возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

• операция  не имеет запутанного или  необычного   характера, свидетельствующего  об   отсутствии  очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает оснований полагать,  что  целью ее осуществления  является  уклонение от процедур обязательного  контроля.

(Положение Банка России от 19.08. 2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", п.3.1)

Упрощенная идентификация физического лица

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510