Анкета (досье) клиента

Требования к содержанию:

• Сведения, полученные  в  результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя;
• Сведения о степени (уровне)  Риска, включая обоснование оценки Риска;
• Дата   начала  отношений  с  клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета (банковского вклада);
• Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента;
• Фамилия,   имя  (если иное не вытекает из закона или национального обычая)  и  отчество,   должность  сотрудника,  ответственного   за работу склиентом,  в частности сотрудника, открывшего счет и утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется);
• Подпись   лица,  заполнившего  анкету  (досье) клиента на бумажном носителе  (с   указанием  фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или  национального   обычая)  отчества, должности) или фамилия, имя и (если иное  не  вытекает из закона или национального обычая) отчество, должность лица, заполнившего анкету (досье) клиента в электронном виде;
• Иные сведения по усмотрению кредитной организации.

Требования к хранению.

• Анкета (досье) клиента подлежит хранению в кредитной организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
• Сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, выгодоприобретателе

Требования к оформлению.

• Анкета (досье) клиента может заполняться на бумажном носителе или в электронном виде.
• Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника кредитной организации.
• Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией.

---

Анкета (досье) клиента может не оформляться:

• при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 3.1 настоящего Положения, если сведения для идентификации клиентов и выгодоприобретателей, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок.

(Положение Банка России от 19.08. 2004 № 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов   и выгодоприобретателей в целях   противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных   преступным путем, и финансированию терроризма" , п.2.3, п.2.4, п.2.5,приложение 4)

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510