Расчет наращенной суммы долга по кредиту Банка России Наращенная сумма долга по кредиту Банка России (S) рассчитывается по формуле: S = О + I, где О - сумма кредита; I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом. Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования кредитом (I) рассчитывается по формуле:
-- -¬ ¦ ¦ ¦ N Ok x ik ¦ I = ¦ SUM------- ¦, где ¦ k=1 Nk x 100¦ ¦ ¦ -- -- Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало k-го календарного дня пользования кредитом; k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого предоставления кредита, k = N - день предполагаемого погашения кредита). Суммирование происходит от k = 1 до k = N, так как день (дата) предполагаемого предоставления кредита Банка России не учитывается при расчете суммы начисленных процентов; N - число календарных дней в периоде времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно; Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно (365/366); ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го дня периода времени со дня, следующего за предполагаемым днем предоставления кредита Банка России, до предполагаемого дня погашения кредита Банка России включительно(в процентах годовых); [Х] - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п.4 настоящего Приложения. (Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", Приложение 5, п.1) (в ред. Указания ЦБ РФ от 30.08.2004 г. № 1496-У)
2. Расчет сумм начисленных процентов за пользование кредитом Банка России за один день (день n) Сумма долга по процентам по кредиту Банка России (I(n)) за день n рассчитывается по формуле: I(n) = In - In-1, где In - сумма процентов, начисленных за n дней пользования кредитом Банка России; In-1 - сумма процентов, начисленных за (n-1) дней пользования кредитом Банка России. Указанные суммы начисленных процентов (In, In-1) рассчитываются по формуле: -- -¬ ¦ ¦ ¦ n Ok x ik ¦ In = ¦ SUM------- ¦, где ¦ k=1 Nk x 100¦ ¦ ¦ -- -- Ok - остаток задолженности по предоставленному кредиту (основной долг) на начало k-го календарного дня пользования кредитом; k - день пользования кредитом (k = 0 - день предполагаемого предоставления кредита, k = N - день фактического погашения кредита); Nk - число календарных дней в календарном году, на который приходится k-й день периода времени со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка России включительно (365/366); ik - процентная ставка по кредиту Банка России на начало k-го дня периода времени со дня, следующего за днем предоставления кредита Банка России, до дня фактического погашения кредита Банка России включительно(в процентах годовых); [X] - - операция округления суммы X с точностью до копеек в порядке, предусмотренном п.4 настоящего Приложения. (Положение Банка России от 04.08.2003 г. № 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", Приложение 5, п.2)
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510