ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)
ПРИКАЗ
"20" июля 2007г. N ОД-526
О порядке взаимодействия структурных подразделений Банка России
при включении клиентов Банка России в состав участников
системы БЭСП и управлении участием
В целях организации взаимодействия структурных подразделений Банка
России при включении клиентов Банка России в состав участников системы
БЭСП и управлении участием, а также обеспечения функционирования системы
БЭСП в соответствии с Положением Банка России от 25 апреля 2007 года N
303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России"
и Указанием Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке
проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в
режиме реального времени Банка России"
ПРИКАЗЫВАЮ:
1. Ввести в действие Порядок взаимодействия структурных подразделений
Банка России при включении клиентов Банка России в состав участников
системы БЭСП и управлении участием (приложение к приказу) со дня
подписания.
2. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на
заместителя Председателя Банка России Т.Н. Чугунову.
Председатель
С.М. Игнатьев
Приложение
к приказу Банка России
от _________2007г. N ОД-___
"О порядке взаимодействия структурных подразделений Банка России при
включении клиентов Банка России в состав участников системы БЭСП и
управлении участием"
Порядок
взаимодействия структурных подразделений Банка России
при включении клиентов Банка России в состав участников системы БЭСП
и управлении участием
Настоящий порядок взаимодействия структурных подразделений Банка
России при включении клиентов Банка России в состав участников системы
БЭСП и управлении участием (далее - Порядок) определяет состав, содержание
и сроки проведения мероприятий, выполняемых в структурных подразделениях
Банка России при включении кредитных организаций (их филиалов) (далее -
кредитная организация) и других клиентов Банка России, не являющихся
кредитными организациями (далее при совместном упоминании - клиент), в
состав участников системы БЭСП, исключении из состава участников системы
БЭСП клиентов, являющихся участниками системы БЭСП, а также введении
временного приостановления участия, временного отключения от участия
прямых участников расчетов (далее - ПУР) системы БЭСП и отмене действия
временного приостановления участия, временного отключения от участия ПУР в
системе БЭСП.
В настоящем Порядке термины применяются в значении, установленном
Положением Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых
расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9490
("Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31) (далее - Положение), и
Указанием Банка России от 25 апреля 2007 года N 1822-У "О порядке
проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в
режиме реального времени Банка России", зарегистрированным Министерством
юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9493 ("Вестник Банка
России" от 25 мая 2007 года N 31) (далее - Указание).
Глава 1. Общие положения
1.1. Для организации взаимодействия структурных подразделений
территориального учреждения Банка России (далее - территориальное
учреждение) и действующих в его составе подразделений расчетной сети Банка
России, являющихся особыми участниками расчетов (далее - ОУР) системы
БЭСП, при включении клиентов в состав участников системы БЭСП, исключении
их из состава участников системы БЭСП, а также при введении временного
приостановления участия, временного отключения от участия ПУР и отмене
действия временного приостановления участия, временного отключения от
участия ПУР в системе БЭСП территориальное учреждение разрабатывает
регламент взаимодействия структурных подразделений территориального
учреждения и ОУР (далее - Регламент), который утверждается руководителем
территориального учреждения.
Московским главным территориальным управлением Центрального банка
Российской Федерации (далее - МГТУ Банка России), Первым операционным
управлением Центрального банка Российской Федерации (далее - ОПЕРУ-1 Банка
России) регламенты разрабатываются с учетом функций Межрегионального
центра информатизации при Центральном банке Российской Федерации (далее -
МЦИ при Банке России), осуществляемых им в соответствии с нормативными и
иными актами Банка России, определяющими порядок осуществления обработки
платежей при проведении расчетов через расчетную сеть Банка России в
Московском регионе, и утверждаются руководителями МГТУ Банка России,
ОПЕРУ-1 Банка России по согласованию с руководителем МЦИ при Банке России.
Форма Регламента приведена в приложении 1 к настоящему Порядку.
1.2. При взаимодействии структурных подразделений Банка России в
рамках настоящего Порядка применяются средства электронного
документооборота в соответствии с нормативными и иными актами Банка
России, определяющими требования к организации документационного
обеспечения управления в центральном аппарате и в территориальных
учреждениях Банка России.
Глава 2. Взаимодействие структурных подразделений Банка России
при включении клиентов в состав участников системы БЭСП
и осуществление контроля за их соответствием требованиям к участникам
системы БЭСП и выполнением условий договора
2.1. Копия принятого ОУР от клиента заявления о включении в состав
участников системы БЭСП (далее - заявление), форма которого приведена в
приложении к Положению, направляется в территориальное учреждение не
позднее рабочего дня, следующего за днем приема заявления.
Территориальное учреждение в течение трех рабочих дней после
получения от ОУР копии заявления подготавливает по форме, приведенной в
приложении 2 к настоящему Порядку, заключение о выполнении клиентом
требований, изложенных в пункте 2.11 Положения (далее - требования к
участникам), за исключением подпункта 2.11.7, и направляет его в
Департамент регулирования, управления и мониторинга платежной системы
Банка России (далее - ДРУиМПСБР) вместе с копией заявления.
2.2. ДРУиМПСБР в течение трех рабочих дней после получения от
территориального учреждения копии заявления и заключения о выполнении
требований к участникам подготавливает с использованием данных отчетности,
представляемой территориальным учреждением в соответствии с нормативными
актами Банка России, содержащими перечень, формы, правила и порядок
составления и представления отчетности структурными подразделениями Банка
России в Центральный банк Российской Федерации, справку, содержащую
данные:
о количестве и объеме платежей клиента (отправленных), проведенных
через расчетную сеть Банка России с применением электронных технологий, за
истекший квартал;
о доле указанных платежей в общем количестве и объеме платежей с
применением электронных технологий клиентов ОУР за истекший квартал.
С учетом заключения о выполнении требований к участникам, не
содержащего информации о выявленных нарушениях, и справки ДРУиМПСБР
подготавливает проект письма Банка России о согласии включить клиента в
состав участников системы БЭСП (далее - письмо о согласии) с указанием
формы участия в соответствии с заявлением.
Письмо о согласии в срок, не превышающий трех рабочих дней,
согласовывается Департаментом информационных систем (далее - ДИС), а в
случае включения в состав участников системы БЭСП кредитной организации,
управления Федерального казначейства по субъекту Российской Федерации
(далее - управление Федерального казначейства) также согласовывается
Сводным экономическим департаментом (далее - СЭД) в части выполнения
кредитной организацией требований, изложенных в подпунктах 2.11.2 и 2.11.3
Положения (по операциям СЭД), Департаментом организации и исполнения
госбюджета и внебюджетных фондов (далее - ДОиИГиВФ) соответственно.
После подписания заместителем Председателя Банка России, курирующим
вопросы функционирования платежной системы Банка России (далее -
заместитель Председателя Банка России), письмо о согласии направляется в
территориальное учреждение.
2.3. При получении письма о согласии территориальное учреждение в
течение трех рабочих дней:
составляет график проведения работ по проверке готовности клиента к
включению в состав участников системы БЭСП (далее - График);
обеспечивает направление клиенту копии письма о согласии и Графика;
формирует комиссию для проведения процедуры тестирования технических
средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями и, в
случае включения клиента в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР,
проверки применения средств криптографической защиты информации (далее -
Комиссия) из представителей следующих структурных подразделений
территориального учреждения: платежных систем и расчетов, информатизации,
безопасности и защиты информации, а также представителя(ей) ОУР,
обслуживающего клиента.
2.4. Комиссия в отношении клиента, получившего согласие Банка России
включить его в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР, проводит в
соответствии с Графиком процедуру тестирования технических средств,
программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП
и проверку применения средств криптографической защиты информации,
установленных Банком России для обмена электронными сообщениями с системой
БЭСП.
Комиссия в отношении клиента, получившего согласие Банка России
включить его в состав участников системы БЭСП в качестве ассоциированного
участника расчетов (далее - АУР), проводит в соответствии с Графиком
процедуру тестирования технических средств, программного обеспечения и
обмена электронными сообщениями с платежной системой Банка России на
уровне территориального учреждения для проведения платежей через систему
БЭСП.
В день проведения процедуры тестирования клиента, получившего
согласие Банка России включить его в состав участников системы БЭСП в
качестве ПУР, АУР, проверки применения средств криптографической защиты
информации клиента, получившего согласие Банка России включить его в
состав участников системы БЭСП в качестве ПУР, Комиссия составляет акт о
готовности клиента к участию в системе БЭСП (далее - акт о готовности),
который подписывается руководителем территориального учреждения. Форма
акта о готовности приведена в приложении 3 к настоящему Порядку.
В случае принятия территориальным учреждением решения о проведении
повторной процедуры тестирования и (или) проверки применения средств
криптографической защиты информации, по их (её) результатам составляется
акт о готовности.
2.5. Территориальное учреждение в течение двух рабочих дней после
подписания акта о готовности по данным на день его подписания
подготавливает заключение о выполнении клиентом требований к участникам в
соответствии с Регламентом и не позднее рабочего дня, следующего за днем
подготовки заключения, направляет его в ДРУиМПСБР вместе с актом о
готовности.
2.6. ДРУиМПСБР на основании акта о готовности и заключения о
выполнении клиентом требований к участникам в течение двух рабочих дней
после их получения от территориального учреждения подготавливает проект
распоряжения Банка России о готовности клиента к участию в системе БЭСП
(далее - распоряжение о готовности).
Проект распоряжения о готовности в срок, не превышающий трех рабочих
дней, согласовывается ДИС и Главным управлением безопасности и защиты
информации (далее - ГУБиЗИ), а в случае включения в состав участников
системы БЭСП кредитной организации, управления Федерального казначейства
также согласовывается СЭД в части выполнения кредитной организацией
требований, изложенных в подпунктах 2.11.2 и 2.11.3 Положения (по
операциям СЭД), ДОиИГиВФ соответственно.
Распоряжение о готовности после подписания заместителем Председателя
Банка России направляется в территориальное учреждение.
2.7. Территориальное учреждение в соответствии с Регламентом
подготавливает на основании распоряжения о готовности договор с клиентом,
в котором определяются права и обязанности клиента и Банка России,
возникающие при проведении платежей и осуществлении расчетов через систему
БЭСП (далее - договор), с учетом рекомендаций, изложенных в письме Банка
России от 8 июня 2007 года N 81-Т "Об условиях договоров, определяющих
права и обязанности кредитной организации (её филиала), другого клиента
Банка России, не являющегося кредитной организацией (её филиалом), и Банка
России, возникающие при осуществлении платежей через систему БЭСП".
2.8. После заключения территориальным учреждением, ОУР договора с
клиентом, включаемым в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР,
территориальное учреждение направляет в установленном порядке
представление в структурное подразделение Банка России, уполномоченное
вести Справочник банковских идентификационных кодов участников расчетов,
осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской
Федерации (Банка России) (далее - Справочник БИК России), для внесения
изменений в части включаемого ПУР с даты, соответствующей ближайшей дате
вступления в силу изменений к Справочнику БИК России, в порядке,
установленном Положением Банка России от 6 мая 2003 года N 225-П "О
Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов,
осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской
Федерации (Банка России)".
На основании договора с клиентом, включаемым в состав участников
системы БЭСП в качестве ПУР, обслуживающий ОУР составляет и направляет в
систему БЭСП электронное служебно-информационное сообщение (далее - ЭСИС)
для установления в Справочнике участников системы БЭСП значений параметров
управления.
На основании договора с клиентом, включаемым в состав участников
системы БЭСП в качестве АУР, обслуживающий ОУР составляет и направляет в
платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения ЭСИС
для внесения информации о включаемом АУР в Справочник участников системы
БЭСП.
2.9. В случае принятия Банком России решения об отказе включить
клиента в состав участников системы БЭСП или решения об отсутствии
готовности клиента к участию в системе БЭСП в территориальное учреждение
направляется письмо Банка России в произвольной форме с указанием причины
отказа или причины отсутствия готовности, подписанное заместителем
Председателя Банка России, копия которого направляется территориальным
учреждением клиенту, не позднее даты, следующей за рабочим днем его
получения.
2.10. Территориальное учреждение осуществляет контроль соответствия
клиента требованиям к участникам (за исключением подпункта 2.11.7
Положения) в течение всего периода времени до даты включения клиента в
состав участников системы БЭСП.
При установлении несоответствия клиента требованиям к участникам
территориальное учреждение незамедлительно извещает об этом в письменном
виде в произвольной форме ДРУиМПСБР.
Несоответствие клиента требованиям к участникам может являться
основанием для принятия Банком России решения об отказе включить клиента в
состав участников системы БЭСП либо решения об отсутствии готовности
клиента к участию в системе БЭСП, в зависимости от сроков поступления
информации о его несоответствии требованиям к участникам.
2.11. Территориальное учреждение в соответствии с Регламентом
осуществляет контроль за соответствием ПУР, АУР требованиям к участникам и
выполнением условий договора и по результатам контроля подготавливает
ведомость несоответствия ПУР, АУР требованиям к участникам, причин
временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП и исключения ПУР, АУР
из состава участников системы БЭСП (далее - ведомость). Форма ведомости
приведена в приложении 4 к настоящему Порядку.
Ведомость направляется в ДРУиМПСБР в день установления несоответствия
ПУР, АУР требованиям к участникам либо выявления причин временного
отключения ПУР от участия в системе БЭСП или исключения ПУР, АУР из
состава участников системы БЭСП. Кроме того, ведомость направляется по
электронной почте сотруднику ДРУиМПСБР, информация о котором доводится
письмом ДРУиМПСБР.
Глава 3. Взаимодействие структурных подразделений Банка России
при введении и отмене действия временного приостановления
и временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП
3.1. ОУР, обслуживающий ПУР, ДРУиМПСБР вводят временное
приостановление участия ПУР в системе БЭСП и отменяют его действие в
соответствии с пунктами 14.5, 14.8, 14.9 Указания.
3.2. Временное отключение ПУР от участия в системе БЭСП вводится на
основании:
информации о временном приостановлении участия ПУР в системе БЭСП,
содержащейся в Справочнике участников системы БЭСП по завершении
операционного дня системы БЭСП;
информации территориального учреждения о несоответствии требованиям к
участникам и о возникновении указанных в договоре причин временного
отключения, содержащихся в ведомости;
информации СЭД о несоответствии ПУР - кредитной организации
требованиям, изложенным в подпунктах 2.11.2 и 2.11.3 Положения (по
операциям СЭД).
3.3. В случае неустранения ПУР причин временного приостановления
участия в системе БЭСП до окончания операционного дня системы БЭСП,
выявления несоответствия ПУР требованиям к участникам и возникновения
указанных в договоре причин временного отключения в ведомости указывается
дата окончания действия временного отключения, которая определяется
территориальным учреждением:
на основании срока, необходимого для устранения причин временного
отключения и определяемого по согласованию с ПУР, для чего территориальное
учреждение (либо по его поручению ОУР) запрашивает ПУР в день выявления
несоответствия требованиям к участникам в письменном виде в произвольной
форме о возможном сроке устранения причин нарушения. На основании
информации ПУР, представленной в письменном виде в произвольной форме,
территориальное учреждение указывает в ведомости (в день её составления)
согласованную дату окончания действия временного отключения ПУР от участия
в системе БЭСП. Территориальное учреждение вправе направлять ПУР (получать
от ПУР) письменные сообщения с применением средств факсимильной связи или
электронной почты с последующей досылкой бумажных экземпляров;
в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России в части
срока применения меры воздействия, являющейся основанием для введения
временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП согласно договору, а
также срока действия временной администрации, назначенной в действующую
кредитную организацию.
3.4. ДРУиМПСБР не позднее следующего дня после дня получения
ведомости от территориального учреждения либо информации от СЭД о
несоответствии ПУР требованиям, изложенным в подпунктах 2.11.2 и 2.11.3
Положения (по операциям СЭД), а также неустранения причин временного
приостановления участия ПУР в системе БЭСП до окончания операционного дня
системы БЭСП подготавливает докладную записку заместителю Председателя
Банка России с предложениями о временном отключении ПУР от участия в
системе БЭСП и при получении его согласия в предварительном сеансе нового
рабочего дня системы БЭСП устанавливает в Справочнике участников системы
БЭСП значение параметра участия и дату окончания действия временного
отключения в соответствии с решением заместителя Председателя Банка
России.
В случае несоответствия ПУР требованиям, изложенным в подпунктах
2.11.2 и 2.11.3 Положения, возникновения указанных в договоре причин
временного отключения временное отключение вводится для ПУР - кредитной
организации и ПУР - её филиала(ов).
3.5. ДРУиМПСБР на основании письменного извещения в произвольной
форме территориального учреждения об устранении ПУР причин его временного
отключения от участия в системе БЭСП, полученного не позднее даты
окончания действия временного отключения, подготавливает докладную записку
заместителю Председателя Банка России, с предложениями об отмене действия
временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП и при получении его
согласия устанавливает в предварительном сеансе нового рабочего дня
системы БЭСП значение параметра участия "без ограничений" в Справочнике
участников системы БЭСП в соответствии с решением заместителя Председателя
Банка России.
В случае устранения ПУР требований, изложенных в подпунктах 2.11.2 и
2.11.3 Положения, указанных в договоре причин временного отключения и при
наличии соответствующего решения заместителя Председателя Банка России
отменяется действие временного отключения ПУР - кредитной организации и
ПУР - её филиала(ов) от участия в системе БЭСП.
Глава 4. Взаимодействие структурных подразделений Банка России при
исключении ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП
4.1. Исключение ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП
осуществляется на основании:
заявления ПУР, АУР об исключении из состава участников системы БЭСП;
ведомости;
информации СЭД;
значения параметра участия в Справочнике участников системы БЭСП,
соответствующего временному отключению ПУР от участия в системе БЭСП, по
окончании операционного дня системы БЭСП, соответствующего дате окончания
действия временного отключения от участия в системе БЭСП, в случае
неустранения ПУР причин временного отключения от участия в системе БЭСП.
4.2. Территориальное учреждение направляет в ДРУиМПСБР:
копию заявления об исключении ПУР, АУР из состава участников системы
БЭСП (далее - заявление об исключении) не позднее рабочего дня, следующего
за днем получения копии заявления от принявшего его ОУР;
ведомость в день её составления с приложением в соответствующих
случаях: письменного сообщения о внесении сведений о закрытии являющегося
ПУР, АУР филиала кредитной организации, в том числе в связи с его
переводом в статус внутреннего структурного подразделения в день внесения
сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций; письменного сообщения о внесении записей о прекращении
деятельности реорганизованных в форме слияния (присоединенных) кредитных
организаций ПУР, АУР в единый государственный реестр юридических лиц.
4.3. ДРУиМПСБР на основании полученных от территориального учреждения
документов либо информации СЭД, указанных в пункте 4.2 настоящего Порядка,
а также на основании значения параметра участия и даты окончания действия
временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП в Справочнике
участников системы БЭСП, соответствующей дате текущего операционного дня,
не позднее следующего рабочего дня подготавливает проект распоряжения
Банка России об исключении ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП
(далее - распоряжение об исключении).
Распоряжение об исключении в срок, не превышающий двух рабочих дней,
согласовывается ДИС и ГУБиЗИ, в случае исключения из состава участников
системы БЭСП кредитной организации также согласовывается СЭД, в случае
исключения из состава участников системы БЭСП управления Федерального
казначейства, ДОиИГиВФ.
Распоряжение об исключении после подписания заместителем Председателя
Банка России направляется в территориальное учреждение.
4.4. Территориальное учреждение, ОУР на основании распоряжения об
исключении расторгает договор с участником системы БЭСП и направляет в
установленном порядке представление в структурное подразделение Банка
России, уполномоченное вести Справочник БИК России, для внесения изменений
в части исключаемого ПУР с даты, соответствующей ближайшей дате вступления
в силу изменений к Справочнику БИК России, или поручение ОУР внести
изменения в Справочник участников системы БЭСП в части исключаемого АУР.
Приложение 1
к Порядку взаимодействия структурных
подразделений Банка России при включении клиентов
Банка России в состав участников системы
БЭСП и управлении участием
РЕГЛАМЕНТ
взаимодействия структурных подразделений территориального
учреждения и ОУР
N
п/п
|
Мероприятие
|
Срок проведения
|
Ответственное подразделение
|
Исполнитель
|
1
|
Мероприятия, проводимые в связи с поступлением от клиента заявления
о включении в состав участников системы БЭСП
|
1.1
|
|
|
|
|
1.2
|
|
|
|
|
...
|
|
|
|
|
2
|
Мероприятия, проводимые в связи с проверкой готовности клиента к
включению в состав участников системы БЭСП
|
2.1
|
|
|
|
|
2.2
|
|
|
|
|
...
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3
|
Мероприятия, проводимые после принятия Банком России решения о
готовности клиента к участию в системе БЭСП
|
3.1
|
|
|
|
|
3.2
|
|
|
|
|
...
|
|
|
|
|
4
|
Мероприятия, проводимые при временном приостановлении участия
ПУР в системе БЭСП
|
4.1
|
|
|
|
|
4.2
|
|
|
|
|
...
|
|
|
|
|
5
|
Мероприятия, проводимые при контроле за соответствием ПУР, АУР
требованиям к участникам и выполнением условий договора
|
5.1
|
|
|
|
|
5.2
|
|
|
|
|
...
|
|
|
|
|
6
|
Мероприятия, проводимые в связи с принятием Банком России
решения об исключении ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП
|
6.1
|
|
|
|
|
6.2
|
|
|
|
|
...
|
|
|
|
|
Приложение 2
к Порядку взаимодействия структурных подразделений
Банка России при включении клиентов Банка России
в состав участников системы БЭСП и управлении
участием
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
о выполнении клиентом требований к участникам системы БЭСП
На основании заявления (входящий N ______ от ______г.) проведена
проверка соответствия требованиям включения в состав
<прямых>/<ассоциированных> участников системы БЭСП <наименование клиента>:
БИК ____________________________[1], банковский (корреспондентский)
счет (субсчет) N ____________________, договор банковского
(корреспондентского) счета (субсчета) N___ от ________г., договор об
обмене электронными сообщениями N ____ от _________г.
По результатам проверки на _____________г. <наименование клиента>
<соответствует>/<не соответствует> требованиям к <прямым>/
<ассоциированным> участникам системы БЭСП.
Выявленное невыполнение клиентом требований к участникам системы
БЭСП:_________________________________________________
_______________________________________________________________
Приложение на __л.
Руководитель ______________
(Ф.И.О.,подпись)
Приложение
к Заключению о выполнении клиентом требований
к участникам системы БЭСП
О выполнении клиентом требований к участникам
N п/п
|
Наименование требования
|
Результат
проверки
[2]
|
Наименование
ответственного
подразделения
|
Должность,
Ф.И.О.
ответственного
лица
|
Подпись,
дата
подписания
|
1
|
Выполнение обязательных
резервных требований
Банка России
(для кредитных
организаций):
отсутствие недовзноса
в обязательные резервы;
отсутствие неуплаченных
штрафов за нарушение
нормативов обязательных
резервов;
отсутствие непредоставленного
расчета размера обязательных
резервов
|
|
|
|
|
2
|
Отсутствие просроченных
денежных обязательств
перед Банком России
(кроме просроченной
задолженности по оплате
расчетных услуг Банка России)
(для кредитных организаций)
|
|
|
|
|
3
|
Отсутствие просроченной
задолженности по оплате
расчетных услуг Банка России
|
|
|
|
|
4
|
Отсутствие картотеки
расчетных документов,
не оплаченных в срок,
к банковскому
(корреспондентскому) счету
(субсчету) в обслуживающем
учреждении Банка России
|
|
|
|
|
5
|
Участие в обмене электронными
сообщениями с Банком России в
соответствии с заключенным с
Банком России договором
|
|
|
|
|
6
|
Соответствие техническим
требованиям к обмену
электронными сообщениями и
требованиям информационной
безопасности при проведении
платежей и осуществлении
расчетов в системе БЭСП
|
|
|
|
|
СПРАВОЧНО[3]
Сведения о проведенных платежах со счета(ов)
______________________________________________________________________
(наименование клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией)
на ______________________ г.
|
|
|
|
1
|
2
|
3
|
4
|
Балансовый счет 2-го порядка
|
|
|
1
|
Платежи на внутрирегиональном уровне
|
|
|
1.1
|
Электронные платежи
|
|
|
1.1.2
|
На магнитных носителях
|
|
|
1.1.3
|
На бумажных носителях
|
|
|
1.2
|
Другие платежи с использованием
электронной технологии
|
|
|
1.2.1
|
По каналам связи
|
|
|
1.2.2
|
На магнитных носителях
|
|
|
2
|
Платежи на межрегиональном уровне
|
|
|
2.1
|
Электронные платежи
|
|
|
2.1.1
|
По каналам связи
|
|
|
2.1.2
|
На магнитных носителях
|
|
|
2.1.3
|
На бумажных носителях
|
|
|
и т.д. по балансовым счетам 2-го порядка
|
|
|
3
|
Итого проведенных платежей с
использованием электронной технологии
|
|
|
Приложение 3
к Порядку взаимодействия структурных
подразделений Банка России при включении клиентов
Банка России в состав участников системы
БЭСП и управлении участием
УТВЕРЖДАЮ
<должность руководителя
территориального учреждения>
(Личная подпись, Ф.И.О.)
"____"_____________г.
АКТ
о готовности клиента к участию в системе БЭСП
от <___>____________г.
Настоящий акт составлен по результатам <проведения проверки
применения средств криптографической защиты информации, установленных
Банком России для обмена электронными сообщениями с системой БЭСП, и
процедуры тестирования технических средств, программного обеспечения и
обмена электронными сообщениями с системой БЭСП[4]>/<процедуры
тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена
электронными сообщениями с платежной системой Банка России на уровне
территориального учреждения для проведения платежей через систему БЭСП[5]>
в связи с решением Банка России о согласии включить <наименование клиента>
в состав участников системы БЭСП в качестве <прямого>/<ассоциированного>
участника расчетов (распоряжение Банка России от <____>________ года
N_______).
Комиссией <территориального учреждения>, созданной на основании
<наименование, дата и номер распорядительного документа территориального
учреждения>, в составе:
руководитель Комиссии _______________________________________
(должность,Ф.И.О.)
члены Комиссии _______________________________________
(должность,Ф.И.О.)
... _______________________________________
(должность,Ф.И.О.)
установлено следующее:
<Наименование клиента> <обеспечил>/<не обеспечил> применение средств
криптографической защиты информации, установленных Банком России для
обмена электронными сообщениями с системой БЭСП.
Процедура тестирования <наименование технических средств и
программного обеспечения> завершена <успешно>/<с отрицательным результатом
по причине <причины отрицательного результата процедуры тестирования>.
<Наименование клиента> соответствует техническим требованиям к обмену
электронными сообщениями и требованиям информационной безопасности при
проведении платежей и осуществлении расчетов в системе БЭСП. Акт о
готовности клиента к началу обмена электронными документами при
осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России от <____>
___________ года N______[6].
Заключение
Комиссия считает, что <наименование клиента Банка России> <готов>/<не
готов> к проведению платежей и осуществлению расчетов в системе БЭСП в
качестве <прямого>/<ассоциированного> участника расчетов и включению в
состав участников системы БЭСП в соответствии с требованиями нормативных
актов Банка России.
Руководитель Комиссии
________________________
(Ф.И.О.)
_________________________
(подпись, дата)
Члены Комиссии
________________________
(Ф.И.О.)
_________________________
(подпись, дата)
...
________________________
(Ф.И.О.)
_________________________
(подпись, дата)
Приложение 4
к Порядку взаимодействия структурных
подразделений Банка России при включении
клиентов Банка России в состав участников
системы БЭСП и управлении участием
ВЕДОМОСТЬ
несоответствия ПУР, АУР требованиям к участникам, причин временного
отключения ПУР от участия в системе БЭСП и исключения ПУР, АУР из состава
участников системы БЭСП
от <____>_______________________ г. N______
Наименование территориального учреждения Банка России
_______________________________________________
| N п/п |
Наименование ПУР,
АУР |
БИК ПУР, АУР (для
кредитной организации (ее филиала)) |
Форма участия |
Описание
несоответствия
ПУР, АУР требованиям к
участникам, причин
временного
отключения ПУР
от участия в системе
БЭСП и исключения
ПУР, АУР из состава
участников системы
БЭСП, дата |
Предложения по
введению временного отключения ПУР от участия в
системе БЭСП |
| дата окончания действия
временного отключения |
значение параметра
участия временного отключения |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
| 1. |
<БИК, наименование ОУРN1> |
| 1.1. |
<наименование ПУР/АУР N1> |
|
|
|
|
|
| ... |
... |
|
|
|
|
|
| n. |
<БИК, наименование ОУРNn> |
| 1.m. |
<наименование ПУР/АУР Nm> |
|
|
|
|
|
| ... |
... |
|
|
|
|
|
| n.1. |
<наименование ПУР/АУР N1> |
|
|
|
|
|
| ... |
... |
|
|
|
|
|
| n.k. |
<наименование ПУР/АУР Nk> |
|
|
|
|
|
Примечание.
В графе 5 приводится описание несоответствия ПУР, АУР требованиям к
участникам, причин временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП и
исключения ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП.
Например, в качестве причин временного отключения ПУР от участия в
системе БЭСП и исключении ПУР, АУР из состава участников системы БЭСП
следует включить информацию:
о неустранении ПУР причин временного приостановления участия в
системе БЭСП до окончания операционного дня системы БЭСП;
о мере воздействия, являющейся основанием для введения временного
отключения ПУР от участия в системе БЭСП согласно договору;
о поступлении приказа Банка России о назначении временной
администрации в действующую кредитную организацию с указанием его номера и
даты;
о поступлении заявления ПУР, АУР о закрытии банковского
(корреспондентского) счета (субсчета), в том числе в связи с переходом, по
его инициативе, на обслуживание в другое подразделение расчетной сети
Банка России;
о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записей о
прекращении деятельности реорганизованных в форме слияния (присоединенных)
кредитных организаций ПУР, АУР;
о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций
сведений о закрытии филиала кредитной организации, являющегося ПУР, АУР, в
том числе в связи с переводом его в статус внутреннего структурного
подразделения кредитной организации;
о поступлении приказов Банка России об отзыве (аннулировании)
лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации,
являющейся ПУР, АУР, и о назначении временной администрации по управлению
кредитной организацией, являющейся ПУР, АУР, в связи с отзывом лицензии на
осуществление банковских операций с указанием их номеров и дат.
Графы 6, 7 заполняются в случае выявления причин, являющихся
основанием для временного отключения ПУР от участия в системе БЭСП.
__________________________________________________________________________
[1] Заполняется при проведении проверки кредитной организации (ее
филиала)
[2] По каждому невыполненному требованию приводятся фактические
данные: например, с какой даты клиент отключен от обмена электронными
сообщениями, с какой даты ведется картотека не оплаченных в срок расчетных
документов (приводится в разрезе групп очередности их количество и общая
сумма) и др.
[3] Сведения включаются в заключение территориального учреждения,
формируемое в связи с заявлением клиента Банка России о включении его в
состав участников системы БЭСП в качестве АУР. Сведения формируются за
истекший квартал на основании данных, включенных в ведомость
предоставленных расчетных услуг.
[4] Для кредитной организации, получившей письменное согласие о
включении в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР.
[5]Для клиента, получившего письменное согласие о включении в состав
участников системы БЭСП в качестве АУР.
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510