Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г. N 5994
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 9 августа 2004 г. N 1485-У
О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ
И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
На основании Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33
(часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; "Российская
газета" от 31.07.2004 N 162) и Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст.
5032) Банк России устанавливает следующие требования к подготовке и
обучению кадров в кредитных организациях.
Глава 1. Общие положения
1.1. В кредитной организации с учетом требований настоящего Указания
и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в области
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), а также особенностей
ее деятельности, особенностей деятельности ее клиентов и степени (уровня)
риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания)
доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма,
должна быть разработана программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ
(далее - программа обучения по ПОД/ФТ).
Разработанная в кредитной организации программа обучения по ПОД/ФТ
утверждается руководителем кредитной организации.
1.2. Целью обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими
нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и
внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ.
1.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации программы
обучения по ПОД/ФТ на текущий год (далее - План). План должен включать в
себя тематику обучающих мероприятий, сроки их проведения и фамилии лиц,
ответственных за проведение обучения. План утверждается руководителем
кредитной организации не позднее 31 января текущего года. При
необходимости в течение года в План могут быть внесены изменения и
дополнения, которые утверждаются руководителем кредитной организации.
1.4. За реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и
проведение в кредитной организации обучающих мероприятий отвечают
сотрудники кредитной организации, назначенные руководителем кредитной
организации.
Глава 2. Содержание программы обучения по ПОД/ФТ
2.1. Кредитная организация самостоятельно определяет тематику,
содержание и сроки проведения обучения по ПОД/ФТ для различных
подразделений при соблюдении требований, установленных настоящей главой.
2.2. В кредитной организации должен быть утвержденный руководителем
кредитной организации перечень структурных подразделений, сотрудники
которых должны пройти обучение по ПОД/ФТ (далее - Перечень). В Перечень
должны быть включены: подразделение по ПОД/ФТ, подразделения кредитной
организации, участвующие в осуществлении банковских операций и иных
сделок, юридическое подразделение, подразделение безопасности, служба
внутреннего контроля.
2.3. В программу обучения по ПОД/ФТ включаются:
порядок проведения обучения и его формы (в частности, вводный
(первичный) инструктаж, целевой (внеплановый) инструктаж, повышение
квалификации (плановый инструктаж), ознакомление с мерами, которые
необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми и иными
актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и утвержденными в кредитной
организации правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программами
его осуществления при исполнении трудовых обязанностей, а также с
информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены к
сотрудникам за неисполнение требований нормативных правовых актов
Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной
организации по ПОД/ФТ и т.п.);
порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ.
2.4. Обучение сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится
с учетом следующего.
2.4.1. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными
правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и
внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ проводятся при
приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень, и при
переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных
подразделений кредитной организации.
Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый
инструктаж) сотрудники подразделений кредитной организации, включенных в
Перечень, проходят в процессе трудовой деятельности.
Содержание форм обучения по ПОД/ФТ, указанных в настоящем подпункте,
определяется кредитной организацией исходя из занимаемой сотрудником
кредитной организации должности, уровня его квалификации и конкретной
трудовой функции.
2.4.2. Факт проведения с сотрудником кредитной организации
инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами
Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной
организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его собственноручной
подписью в документе, форму и содержание которого кредитная организация
устанавливает самостоятельно.
2.4.3. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с
сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:
при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных
правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих
правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;
при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках
подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, в случае,
когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для выполнения
своей трудовой функции;
при поручении сотруднику кредитной организации работы, не
обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за
собой изменения условий данного договора.
Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого)
инструктажа по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно в
каждом конкретном случае.
2.4.4. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников
осуществляется с периодичностью, устанавливаемой кредитной организацией
самостоятельно, при соблюдении следующих условий:
обучение специального должностного лица, ответственного за соблюдение
правил внутреннего контроля и программ его осуществления (далее -
ответственный сотрудник), проводится не реже двух раз в год;
обучение сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных
подразделений, включенных в Перечень, проводится не реже одного раза в
год.
2.4.5. Документы, свидетельствующие о прохождении сотрудником
кредитной организации обучения по ПОД/ФТ, включая документ, указанный в
подпункте 2.4.2 пункта 2.4 настоящего Указания (либо их копии), находятся
в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы в кредитной
организации.
2.4.6. Программа обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе
(не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником
и регулярному обновлению при изменении действующих и вступлении в силу
новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а
также при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих
правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.
2.5. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
проводится с учетом следующего.
2.5.1. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного раза в год.
Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
проводится по истечении одного месяца с даты вводного (первичного)
инструктажа. Периодическая и внеплановая проверки знаний по ПОД/ФТ
проводятся в процессе работы.
2.5.2. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников
кредитной организации по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией
самостоятельно.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Действующие в кредитных организациях на момент вступления в силу
настоящего Указания программы обучения по ПОД/ФТ должны быть приведены в
соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в
силу настоящего Указания.
3.2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510