Осуществляет (организует) сбор и накопление
информации о деятельности закрепленной
кредитной организации либо имеет
беспрепятственный доступ к такой информации,
включая в том числе:документы, связанные с регистрацией кредитной организации, ее обособленных подразделений, получением лицензий на осуществление банковских операций;
информацию о структуре собственности кредитной организации;
организационно – распорядительную документацию, инструкции, положения, правила и другие внутренние документы кредитной организации;
отчетность, включая отчетность филиалов, управленческую отчетность;
бизнес-планы;
бюджеты (целевые плановые сметы по реализации конкретных направлений деятельности банка со сроком исполнения от 6 до 18 месяцев);
акты инспекционных проверок;
аудиторские заключения;
сведения средств массовой информации, включая данные электронных средств информации;
информацию рейтинговых агентств.
В рамках
взаимодействия с другими кураторами,
подразделениями Главного управления, в том числе
с руководителем (членами группы),
осуществляющими проверки деятельности
кредитной организации, территориальными
учреждениями Банка России по месту нахождения
обособленных подразделений кредитной
организации, внешними аудиторами, самой
курируемой кредитной организацией готовит
документы с целью получения и доведения
информации о деятельности кредитной организации.
Взаимодействие с кредитной организацией по
вопросам ее деятельности осуществляется
Куратором либо по его поручению членами
надзорной группы посредством консультаций,
служебной переписки в соответствии с
установленными правилами, участия в обсуждении на совещаниях,
деловых встречах с сотрудниками кредитной
организации, включая руководящие органы (Правление
банка, Председателя Правления, членов Совета
директоров), высший и линейный менеджмент,
сотрудников подразделений внутреннего контроля,
внутренних аудиторов, а также на различных
этапах инспекционных проверок.
Примечание. Участие
Куратора либо по его поручению членов надзорной
группы в совещаниях, проводимых перед началом и
по итогам инспекционной проверки является
обязательным.
Информация, поступающая от кредитной
организации в Главное управление, направляется в подразделение Главного
управления рамках его
компетенции и доводится до сведения Куратора.
Все
письма, направляемые в адрес кредитной
организации другими управлениями (отделами)
Главного управления визируются Куратором.
Кредитная организация по всем возникающим у нее
вопросам, за исключением вопросов, относящихся к
операционной деятельности, обращается
непосредственно к Куратору.
Анализирует собранную
информацию в целях оценки:
финансового состояния (устойчивости) и выявления проблем на ранней стадии их возникновения путем определения областей (сфер) повышенного риска, угрожающих, в том числе потенциально, финансовой устойчивости кредитной организации и(или) областей, в которых ее деятельность наиболее подвержена рискам в силу дефектов систем управления;
качества общего состояния систем управления и внутреннего контроля, а также качества состояния и внутреннего контроля по каждому направлению деятельности кредитной организации;
качества стратегического управления и бизнес-планирования (управленческого процесса поддержания соответствия между целями кредитной организации и имеющимися у нее ресурсами в условиях постоянно изменяющейся рыночной обстановки и правил государственного регулирования).
финансового состояния (устойчивости) и выявления проблем на ранней стадии их возникновения путем определения областей (сфер) повышенного риска, угрожающих, в том числе потенциально, финансовой устойчивости кредитной организации и(или) областей, в которых ее деятельность наиболее подвержена рискам в силу дефектов систем управления;
Подготавливает предложения по проверке
курируемой кредитной организации для включения в план инспекционных
проверок.
Инициирует внеплановые инспекционные проверки
деятельности кредитной организации.
Участвует в подготовке к инспекционной проверке:
определении характера и масштабов проверки,
задания на проверку. Участвует в обсуждении, в
том числе по собственной инициативе, вопросов
деятельности кредитной организации, возникающих
как на этапе предпроверочной подготовки, так и в
ходе проверки.
Участвует в обсуждении с аудиторами и с
кредитной организацией итогов аудиторской
проверки.
Примечание. Возможно как
раздельное, так и совместное обсуждение с
аудиторами и с кредитной организацией.
Подготавливает (инициирует) предложения
руководству Главного управления по всем
вопросам надзора за деятельностью кредитной
организации, включая вопросы режима надзора и
применения мер надзорного реагирования.
Осуществляет контроль за их выполнением.
Участвует лично либо поручает членам надзорной
группы участвовать в обсуждении и принятии
решений по всем вопросам, касающимся
деятельности курируемой кредитной организации,
в том числе и не относящимся непосредственно к
надзору.
Организует работу
надзорной группы, включая определение задач,
распределение обязанностей, координацию их
действий в процессе надзора, осуществление
контроля за выполнением специалистами
возложенных на них обязанностей.
АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510