Порядок проведения проверки обоснования открытия счетов клиентам

В ходе проверки проверяются наличие:

лицензий на осуществление банковских операций Банка России предоставляющей право кредитной организации на открытие и ведения банковских счетов (в т.ч. в иностранной валюте). Для филиала кредитной организации - наличие Положения о филиале и доверенности на имя руководства, разрешающих открытие и ведение банковских счетов
внутреннего Положения кредитной организации, регламентирующего порядок открытия и закрытия счетов клиентам. При этом устанавливается:
  • соответствие указанного Положения требования законодательства Российской Федерации и нормативным актам Банка России;
  • перечень документов, необходимых для открытия  счета  
  • перечень документов, необходимых для закрытия счета
  • регламент прохождения пакета документов
  • обязанности сотрудников, работающих с данным пакетом документов
книги регистрации открытых счетов. При этом определяется правильность ее ведения и заполнение всех реквизитов. Если книга регистрации открытых счетов ведется в электронном виде, то проверяется: наличие ежедневных ведомостей вновь открытых и закрытых счетов, правильность их оформления и правильность оформления на каждое первое число года, следующего за отчетным. На основании книги регистрации открытых счетов определяется перечень юридических дел клиентов подлежащих проверке (или которые будут изучены в ходе проверки)
карточек с образцами подписей и оттиска печати Устанавливается правильность их оформления

АИСС БКБ, www.orioncom.ru, tel (495) 783-5510